作者ufp (紅色羊齒草)
看板CFP
標題Re: [問題] 關於一個南山人壽的連動債保本型保險
時間Wed Aug 13 09:16:46 2008
這是一個投資型保單
只是投資聯結標的有連動債，並提供逢高鎖利機制
但這畢竟是一張保單
所以前置費用、保費等等，等於是你多付出的成本
雖然有提供加值給付，但那畢竟是第六年才開始
絕對無法彌補你初期付出的前置費用所損失的投資效益
所以若單純和投資來比較，是不可能比投資得到更好的投資報酬率
當然，如果你同時有壽險的需求
那就另當別論
至於 bkool 建議拿這張保單來做退休規劃
可否請你提供試算，如何用這張保單來進行退休的規劃
因為退休規劃還有其他的年金商品可以利用
看不出用這張保單的好處在哪裡？
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◆ From: 61.229.25.155
※ 編輯: ufp 來自: 203.67.20.29 (08/13 11:21)
1F：推 bkool:1.假設用心投資且方向正確 績效的確不如單純投資 08/14 00:21
2F：→ bkool:2.我是說"比較適合拿來規劃退休" 因為他好歹期滿保本鎖高 08/14 00:24
3F：→ bkool:另外負面的定義 就是我不認為這是個短期投資商品 08/14 00:24
4F：→ bkool:最後提到試算 我認為與其試算不如看標的的淨值波動 08/14 00:25
5F：→ bkool:雖說我是南山業務 但我覺得建議書提供的試算報酬部份參考價 08/14 00:26
6F：→ bkool:值不高 08/14 00:26