作者moomcat (moomcat)
看板CFP
標題Re: [問題]基金報酬率…？
時間Thu Sep 28 00:12:26 2006
※ 引述《cherman (penguin)》之銘言：
請問一下，我幫我妹每月做基金投資
一個月含手續費（五千○九十）是富
蘭克林坦伯頓，投資三年了，報酬率
約12％，這樣算算會比定存好嗎？
這樣的績效算是好的嗎？是否該解掉
換別支？
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◆ From: 163.17.7.249
1F：推 bluekizuki:年化報酬3.38% 09/27 19:22
2F：→ cherman:不過它的12％是不含手續費的… 09/27 19:33
3F：推 cherman:也就是說實際上花了183240，但基金淨值是201600 09/27 19:36
4F：→ cherman:也就是說實際報酬率不到10％ 09/27 19:41
看了大家的回文跟推文 突然有一點興趣想要參與討論
每個月投入5090 終值為201600
於是以年金的觀念來計算的話 我用excel算的結果 年報酬率是6.4585%
比定存好很多!!!算不錯了~ 不知道我的算法對不對???
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◆ From: 218.164.140.218
5F：推 sideboy:我跟你算的一樣 也是EXCEL算的 完全一樣一位不差 09/28 01:11
6F：推 sideboy:不過這個答案是最後一期不計息 也就是期末年金報酬率 09/28 01:17
7F：→ sideboy:如果最後一期要計息 報酬率為6.1189％ 就等比級數啦 09/28 01:18
8F：推 aquarian:用5000元算算看 畢竟其中90元是手續費 09/28 01:22
9F：→ sideboy:可是投入的錢是5090 不能不算 吧 09/28 01:28
10F：→ aquarian:我的意思是說 如果要看基金的績效 手續費要扣除吧？ 09/28 01:32
11F：→ aquarian:當然如果是看獲利 手續費要加上去囉 09/28 01:33
12F：→ sideboy:恩嗯 了解 a大算的是基金年化績效 我算的是獲利 09/28 01:37