無辜賣家成金流工具，帳戶慘遭凍結 https://infosecu.technews.tw/2025/07/02/money-mule-scam/ 透過社群平台交易的人要留意「第三方詐騙」的陷阱！近年來網路創作與手作市場蓬勃發 展，不少民眾透過社群平台販售個人作品，希望賺點外快、累積品牌，但這份善意卻成了 詐騙集團眼中的「金流工具」。 近日，一名網友在Dcard分享自身遭遇──原本只是單純賣手作小物，卻意外捲入「第三 方詐騙」，帳戶慘遭凍結，甚至被素未謀面的消費者提告詐欺。 根據這位網友表示，當時一位買家單次向他購買商品後，匯款不久後，隨即跟賣家找個理 由要求退款，之後便不再回應訊息。不料，竟在退款不久後，一位自稱新竹的X女士報案 ，指控她未收到原本應取得的電影票，而她轉帳的帳戶竟然是該名網友的帳號。 因此，警方因此展開調查，雖然雙方素不相識，但該網友的銀行帳戶仍被立即凍結，在辦 案告一段落後，整起事件才逐漸水落石出。 什麼是「第三方詐騙」？ 簡單來說，「第三方詐騙」是詐騙集團利用無辜民眾的帳戶當跳板，從中轉移詐騙資金， 掩飾金流來源，規避查緝。 舉個例子來說，你在網路上販售手作商品，有人私訊說想買，請你提供帳戶收款。你以為 來了一筆好訂單，便毫不猶豫地給了對方帳號。但實際上，那個人把你的帳戶拿去騙其他 人。比方說，他跟另一位買家聲稱有演唱會門票出售，要對方匯款到你的帳戶。 對方付款後，詐騙集團再轉頭跟你說：「不好意思，我剛剛不小心轉錯金額了，可以退我 兩千塊嗎？」你沒多想就照做，把錢轉到了對方指定的帳戶──這筆錢，其實就是他騙來 的。結果你什麼壞事都沒做，卻成了整起詐騙案的「金流中間人」，不但帳戶被凍結，還 可能被報警提告，陷入不白之冤。 （Source：中華民國全民法律關懷輔導協會） 這種詐騙手法已在社群平台上屢見不鮮，尤其在社群軟體很常見，如Facebook、X和小紅 書等二手的區域更為常見。警方與資安專家也提醒，收到陌生人款項、遇到聲稱轉錯錢要 求退款的情況，務必多加查證、避免私下轉帳，以免誤當詐騙幫兇。 -- Mr. Raindrop, falling away from me now. / / ∕︵︵︵︵︵︵︵﹨ Mr. Raindrop, falling away form me now. / / ◢██◣ ∥ / / Do you know how much you mean to me, why must you leave? ⊙ ⊙ ∥ I'm just a flower on a tree, why must you leave? ◢ ▆ / / Mr. Raindrop, falling away from me now. --

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