金管會揭國銀防詐5面向缺失 要求完善內控 https://udn.com/news/story/7239/8828535?from=ddd-umaylikenews_ch2_story 金管會今天表示，近期辦理金融機構防詐相關措施的檢查結果，發現金融機構有灰名單機 制運作情形欠妥適、未落實企業戶開立帳戶審查作業等5面向缺失，詐騙集團不斷變化手 法，要求金融機構持續精進作業程序，完善建立內部控制制度。 金管會今天下午召開「本國銀行總經理第59次業務聯繫會議及表揚典禮」，就近期金融重 要政策及關注議題與國銀總經理溝通，同時表揚辦理特定放款方案績優的國銀，並請辦理 無障礙設施較具特色的銀行在會議分享經驗。 金管會晚間發布新聞稿表示，會議針對5面向請銀行支持與配合辦理。第1，持續推動「本 國銀行加強辦理中小企業放款方案」第20期。本期中小企業放款餘額成長的預期目標值由 前期新台幣4200億元增加為4600億元。 第2，持續推動「獎勵本國銀行辦理六大核心戰略產業放款方案」第4期。金管會訂定本期 國銀對六大核心戰略產業放款增加目標值為3800億元，請國銀在兼顧風險控管下，積極對 六大核心戰略產業辦理授信。 第3，亞洲資產管理中心重要措施進度報告。金管會指出，將持續鬆綁法規，營造金融業 發展有利環境，引入更多資金投資台灣，推動台灣實體經濟發展，達到「2年有感、4年有 變、6年有成」，打造具台灣特色的亞洲資產管理中心的目標。 第4，近期主要檢查發現有5項防詐相關缺失。金管會指出，包括金融機構有疑似不法或顯 屬異常交易預警指標建置與執行情形欠妥適、未落實臨櫃關懷提問措施、灰名單機制運作 情形欠妥適、未落實企業戶開立帳戶的審查作業、高風險外籍人士帳戶控管情形欠妥等情 形。 面對詐騙集團詐騙手法不斷變化並滲入相關行業，金管會要求金融機構持續精進作業程序 及管控機制，完善建立內部控制制度，並應加強行員教育訓練及法治觀念，防杜從業人員 偏差行為，共同防範金融詐騙。 第5，強化國銀對海外（包括中國）地區暴險的控管，密切關注國際政經及金融情勢發展 ，預先規劃因應各種可能情境，持續加強海外（包括中國）地區暴險控管。 金管會也針對近期重要關注議題說明，請銀行注意及配合辦理，包括降低民眾匯款轉帳錯 誤所衍紛爭處理機制、金管會因應美國對等關稅影響提供之相關金融協助措施，還有銀行 擔任證券投資信託基金銷售機構所涉銷售行為及薪酬制度注意事項。 -- Mr. Raindrop, falling away from me now. / / ∕︵︵︵︵︵︵︵﹨ Mr. Raindrop, falling away form me now. / / ◢██◣ ∥ / / Do you know how much you mean to me, why must you leave? ⊙ ⊙ ∥ I'm just a flower on a tree, why must you leave? ◢ ▆ / / Mr. Raindrop, falling away from me now. --

※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.227.148.48 (臺灣) ※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Bunco/M.1750946700.A.F10.html