作者cvsh (吃吃吃)
看板Bank_Service
標題[問題] 有辦法設定銀行轉入款白名單嗎
時間Sun Apr 21 00:38:38 2024
最近有看到一些資訊是關於
因為別人匯錯款然後報警帳戶直接變警示
甚至有些人出於惡整心態
當得知帳戶號碼 故意匯錢然後報警凍結帳戶
所以想詢問一下
有辦法申請只接受特定設定帳戶的匯款嗎？
我上網資料很久 發現都沒相關的資料
唯一可能的是關閉atm轉帳(?
但不確定是不是其他人照樣能匯款進來
想跟各位請教一下
謝謝～
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※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Bank_Service/M.1713631120.A.357.html
1F：→ temu2015: 我覺得銀行應該在收到轉入款時提供使用者確認是否同意收04/21 00:57
2F：→ temu2015: 受該比款項，如果七天內未承認該款項就將其退回轉出者。04/21 00:57
3F：→ temu2015: 退回款項者不予警示、衍生管制、聯防(因為轉出者無損失)04/21 00:57
4F：→ temu2015: 。04/21 00:57
5F：→ temu2015: 我覺得啦，以後改成收受N個月內無往來的非約定帳戶轉入04/21 00:57
6F：→ temu2015: ，48小時內除退回原轉出戶以外不得提領/轉出好了，免得04/21 00:57
7F：→ temu2015: 圈存不到然後瘋狂警示。讓錢卡住兩天比讓約定轉帳卡住兩04/21 00:57
8F：→ temu2015: 天有效多了。04/21 00:57
9F：→ temu2015: 畢竟現行告誡書只能有一個帳戶、五年不給用網銀，會害死04/21 00:59
10F：→ temu2015: 一堆正常使用的人。04/21 00:59
11F：推 jasome: 沒有~ 只能限制轉出 轉入不行。04/21 01:01
12F：推 kkkk1234: 我也覺得這個想法很不錯04/21 01:05
13F：推 TZUYIC: 不可能做到啦，連簡單的同ID檢核都做不到了，怎麼可能弄那04/21 01:06
14F：→ TZUYIC: 些有的沒的，臨櫃設定自己的約定帳號還有次數限制真的腦殘04/21 01:07
15F：→ TZUYIC: 到時候你跨行自己轉自己還要一筆一筆確認，不是自找麻煩。04/21 01:08
16F：推 s047223672: 銀行=身免錢郵箱？04/21 08:29
17F：推 s047223672: 怎麼可能保護帳戶是客戶的責任怎甩鍋？04/21 08:31
18F：推 s047223672: 個資04/21 08:41
19F：推 s1011282: 我也覺得要限制轉入會比較好04/21 09:37
20F：→ bemaz: 這樣的機率有多大，或是每年全台發生過幾件？銀行為了零星04/21 09:41
21F：→ bemaz: 事件多一項設定，或是這項設定需要多收每月管理費？04/21 09:41
22F：推 lsw0529: 這真的是一個很值得探討的問題 尤其現在第三方詐騙相當的 04/21 10:43
23F：→ lsw0529: 多04/21 10:43
24F：推 s047223672: 匯錯款能解除警示，重點是一般人會任意給第三人帳號大04/21 11:08
25F：→ s047223672: 多是網拍私下交易04/21 11:08
26F：推 s047223672: 惡整報案人有刑責，建議修法，銀行沒有這權利介入因04/21 11:12
27F：→ s047223672: 為台灣雕民眾多不合意處理不完04/21 11:12
28F：推 DFIGHT: 可問題是第三方詐騙都是真的要收錢啊 你自己知道要收錢04/21 12:40
29F：→ DFIGHT: 但是是被詐騙的 這樣延伸出 你確認收款 責任在誰那？ 想04/21 12:40
30F：→ DFIGHT: 一想就有邏輯bug04/21 12:41
31F：→ DFIGHT: 一旦銀行認定你確認收款 就算第三方詐騙 你直接責任100%04/21 12:43
32F：→ DFIGHT: 就gg了 想完善再提出方案 提方案一半 錯誤的政策比貪污更04/21 12:43
33F：→ DFIGHT: 可怕04/21 12:43
34F：→ DFIGHT: 目前圈警示然後上司法程序 如果你們覺得不周 歡迎負責任04/21 12:45
35F：→ DFIGHT: 提出意見 不要射後不理 邏輯不通04/21 12:45
36F：→ DFIGHT: 就連手機otp 都有神經病說銀行要負責 我輸入密碼是我的過04/21 12:47
37F：→ DFIGHT: 失 但銀行也要負責賠錢了 現在又搞出白名單機制 到時候直04/21 12:47
38F：→ DFIGHT: 接世界大亂 約定帳戶就算了還要白名單 警示帳戶 還加上最04/21 12:47
39F：→ DFIGHT: 近法規的灰名單機制 笑死 黑白灰通通來 檳榔嗎？04/21 12:47
40F：推 DFIGHT: 而且還有更白癡的 兆豐我去臨櫃 帶著存摺 找是誰匯款給我04/21 12:53
41F：→ DFIGHT: 怕被警示 夭壽他們銀行居然找不到是誰匯款給我 像這種04/21 12:53
42F：→ DFIGHT: 兆豐銀行不紀錄匯款人資訊的 怎麼紀錄白名單？04/21 12:53
43F：→ DFIGHT: 連個末五碼都沒喔 你怎紀錄？04/21 12:53
44F：推 lf2net4589: 你要問為什麼大額轉出的人不先確認自己的用途？被騙的 04/21 14:06
45F：→ lf2net4589: 都早期吃到經濟起飛紅利的白癡跟現在底層04/21 14:06
46F：→ temu2015: 我確實沒想到按確認收款要負擔更多責任這件事情，不過現04/21 16:57
47F：→ temu2015: 行的匯一元即可癱瘓同一人名下所有帳戶還是一件很恐怖的04/21 16:57
48F：→ temu2015: 事情，而收款人完全無從防備這樣的事情發生。04/21 16:57
49F：→ temu2015: 手機OTP是保銀行不是保民眾，看看永豐上次搞了什麼鬼，04/21 16:57
50F：→ temu2015: 要不是案例多不然就得自己吞了。04/21 16:57
感謝各位的分享 看樣子現行的制度確實沒有辦法防範這些情況
※ 編輯: cvsh (39.9.102.184 臺灣), 04/21/2024 17:22:10
51F：→ asdfghjklasd: 同ID 做的到啊.. 04/21 22:50
52F：→ bobwalkerkao: 匯一元癱瘓同一人名下所有帳戶真的不太合理 圈存警 04/21 23:48
53F：→ bobwalkerkao: 示為什麼不限於報案人的匯款金額或是一定比例? 04/21 23:48
54F：推 RELIC: 看到一篇賣cos服被三方詐騙搞，帳戶存款一下子被鎖死 04/22 03:43
55F：→ even0213: 三方詐騙相較於整個交易量算少.還沒接觸到足夠數量,沒法 04/22 09:21
56F：→ even0213: 說什麼方式可防範.但要為此去妨礙多數正常交易,不合理. 04/22 09:22
57F：→ even0213: 至於兆豐匯款查不到?要嘛時間太久,要嘛行員不太行,要嘛 04/22 09:23
58F：→ even0213: 你太煩,沒有那種查不到的.灰名單FOR轉帳,不是匯款.別混 04/22 09:24
59F：→ even0213: 一起亂講;至於像企業一樣,配發虛擬帳號,早就有了.數量多 04/22 09:25
60F：→ even0213: 到得用它防止被凍結? 沒人需要幫你想法子賺錢又得想法保 04/22 09:26
61F：→ even0213: 護你帳號安全. 04/22 09:26
62F：→ even0213: 8591、露天拍賣、LINE轉帳.這麼多平台可以進行交易.何以 04/22 09:30
63F：→ even0213: 有這個必需,去建制一個原PO所需的交易機制. 04/22 09:31
64F：→ temu2015: LINE轉帳本質就是電子支付/銀行轉帳，根本沒有降低風險 04/22 10:46
65F：推 kei1823: 都能搞ezway了，這技術應該不能，只是要不要花錢做 04/23 00:48
66F：→ dantes1013: 覺得原PO提出了一個確實需要好好思考研究的問題 04/23 18:54
67F：→ dantes1013: 一堆所謂的防詐都只是讓正常用戶不便和倒楣而已 04/23 18:54
68F：→ dantes1013: 需要有機制讓正常用戶可以即時反擊 04/23 18:55