中國信託自 97.4.1起調整「財富管理客戶」各級客戶資格及相關權益， 這個已經公告很久了，就不多說了。 其中個人覺得有明顯改變的地方，在於每月各項櫃服務免手續費， 原本是某些服務免手續費，現在改成依等級給予不同次數免手續費， 但範圍更廣了，尤其包含了外匯匯出匯款等， 如果是常使用櫃台服務的人，當然是不利， 但若每個月或每年使用不到幾次的人，就變成增加福利了。 另外還有一項改變，是今天才發現的，如同信用卡紅利， 推出了所謂”理財點藏計劃”，也就是財管的紅利點數， 還沒找到完整的說明，但是在網路銀行中已經有一些不同， 出現了”理財點藏計劃”點數查詢／移轉等功能， 只在答客問中看到一些說明，簡單列出幾點，只能說聊勝於無吧。 ------------------------------------------------------------------------------ 請問點數可以兌換什麼東西? 基金點基於法令限制僅能折抵基金單筆申購/本行轉換手續費。 財富點可以兌換(1)櫃檯服務交易手續費(2)連動債申購手續費、集合帳戶信託手續費 (3)非金融面可兌換禮票券或實體商品。 限單筆交易才有積點嗎?定期定額是否列入計算? 基金/ETF、集合帳戶、連動債及保險僅限單筆投資積點， 但定期定額/定期不定額投資不包含於活動中 基金AB股的點數是否有不同？B股是否適用? B股也適用，AB股的積點點數相同， 均為每萬元15點(適用境內外基金/ETF，不含境內債券型基金)。 點數有效期限是多久? 當年度所贈點數，有效期限至隔年底(12/31)有效 (例：2008年度所得點數均至2009/12/31到期)。 點數會開立扣繳憑單嗎?是用點數價值開立或贈品市價開立?何時開立? 會。以點數價值開立，兌換的當年度底開出扣憑 會和信用卡的點數合併開立扣繳憑單嗎? 不會，理財點藏計劃點數與信用卡點數不互通。 --

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