作者DarkerDuck (達克鴨)
看板DigiCurrency
標題Fw: [新聞] 金管會打詐優先修洗防法 劍青檢改：先
時間Thu Apr 25 05:28:02 2024
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作者: qazsedcft (如果你也在現場) 看板: Stock
標題: [新聞] 金管會打詐優先修洗防法 劍青檢改：先
時間: Thu Apr 25 03:07:46 2024
原文標題：金管會打詐優先修洗防法 劍青檢改：先善盡行政管理再談入罪
原文連結：
https://ec.ltn.com.tw/article/breakingnews/4651345
發布時間：2024/04/24 12:56
記者署名：錢利忠
原文內容：
為杜絕詐騙犯罪亂象拖垮有限的司法資源，由基層檢察官組成的劍青檢改，多次呼籲金融監
督管理委員會，應先善盡行政管理，再談入罪。針對媒體報導，金管會將優先修改洗錢防制
法，對所有虛擬資產業者改採登記制，未登記經營業務將受刑責一事，劍青檢改今聲明，對
此種缺乏行政管理配套，就先求刑法入罪的作法，歉難認同。
以下為劍青檢改今日聲明內容：
虛擬貨幣詐騙陷無政府狀態 請金管會先善盡行政管理再談入罪
前（22）日報載：「為加強監管虛擬資產犯罪亂象，金管會將優先修改洗錢防制法，對所有
虛擬資產業者改採登記制，未經登記就經營業務，將會遭受刑事責任」云云，表面看似全面
納管，實際上恐成：「金管不管，都讓你司法管」，本會對此種缺乏行政管理配套，就先求
刑法入罪的作法，歉難認同，為此聲明如下：
一、當前各類
詐騙案件中，以虛擬貨幣之詐騙金額最大，全台被害人損失最重，許多家庭破
碎。此類案件追查困難，原因在於
前端行政管理缺漏，導致後端司法難以調閱勾稽，且因為
缺乏管理規則，司法難以界定其法律（注意）義務及違法犯意。實際案件中，許多犯嫌都自
稱「個人幣商」，大肆收受詐騙款項，皆抗辯沒有違反任何規則，都不知情云云，最近更出
現
某蔡姓「個人幣商」造成全國性大規模被害人受騙案件竟獲判無罪的結果，檢方譁然，全
國此域猶如陷入無政府狀態，檢方幾已無能為力。
二、目前金管會仍然只願意針對極高門檻的交易所和平台業者進行輔導，
至於其他次級業者
或「幣商」，均屬「化外之民」，一概通通不管。每次開會就找這幾家業者一起高呼宣示，
圈地自嗨，置現實於不顧。各局處面對燙手山芋，避之唯恐不及，
主管單位又從銀行局改成
證期局，甚且研議要把虛擬貨幣分成「穩定幣」和「不穩定幣」，說「穩定幣」是「涉及央
行權責」，簡直現代版「擊鼓傳花」！
三、金管會目前最新政策竟是，我只管願意找我登記的高門檻業者（而且我還盡量少核准）
，其他一律劃為「非法」，都送給司法判刑！如此缺乏行政配套的政策，猶如眼見全國交通
大亂，不思先劃定道路標線號誌，讓各類車輛、行人分道、分流，讓交通有序暢行，卻只授
權幾家客運公司可以營運，其他人只要上路就司法判刑！這樣就會有秩序嗎？更離譜的是，
現行《虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法》諸多缺漏，對於「業者」、
「個人幣商」和「個人投資客」既無認識，更毫無區辨，混亂定義之下，如此直接入刑，根
本無法搭配操作，不僅衍生更多司法紛亂，更讓詐騙持續禍亂全台！
四、本會去（112）年6月舉辦打詐實務研討會，已明確要求儘速將「個人幣商」納入管理，
更曾提出具體建言，惟金管會迄今幾無作為，惟一具體的就是，主管單位從銀行局改成證期
局，令人沮喪。本會主張，金管會應先完善行政管理，根據市場行為態樣，訂定各類型服務
業者之資格及規則，除有歐盟規則（MiCA）可以參考外，新加坡《支付服務法》亦開放多種
不同服務類型的許可證，盡可能包容納管。
至於「個人幣商」亦應明確定義，以便納管，明訂特定期間達一定交易金額及次數等條件，
即應辦理商業登記、稅籍登記，要求依循明確的KYC程序、在合法平台交易、保存交易資訊
等規則辦理，違者先設定各式裁罰、補稅、凍結等行政措施，讓市場上大多數願意守秩序的
各級業者與幣商先有法可循，然後，才能針對那些抗拒申請許可卻又偏要從事交易服務之人
士，考慮以刑法入罪。本會將持續關注，並於相關研討會探討倡議，期待金管會新任主委揚
棄舊思維，共同為反詐盡一份心力。
心得/評論：
1.詐騙案件中以虛擬貨幣之詐騙金額最大，被害人損失最重。
2.前端行政欠缺管理，後端司法難以調閱。
3.主管單位從銀行局改成證期局。
4.研議把虛擬貨幣分成「穩定幣」和「不穩定幣」，「穩定幣」涉及央行權責。
今年1月美國開放比特幣ETF，看來還要等？
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「謝謝你們的存在，讓我看到自己的存在」
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1F：→ Chibai5566 : 這算股版範疇嗎？ 04/25 03:50
2F：→ olaerc23564 : 打一些金鏈總會打到一些公司 04/25 04:37
3F：推 yoshilin : 連Apple，Google都有儲值金，是能防什麼？ 04/25 05:06
4F：推 yoshilin : 還是學中國，全部實名制，Appleid一人只能一個？ 04/25 05:08
5F：推 DarkerDuck : 借轉 04/25 05:27
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
※ 轉錄者: DarkerDuck (1.172.116.125 臺灣), 04/25/2024 05:28:02
6F：→ DarkerDuck: 目前金不管會為了省事打算把幾乎所有C2C刑法入罪化 04/25 05:29
7F：→ DarkerDuck: 我也認為這部分應該要分級管理,而不是只留下高等級CEX 04/25 05:30
8F：→ DarkerDuck: 一般朋友間方便兌換金流幾千塊的難道也要刑法入罪?? 04/25 05:31
9F：→ DarkerDuck: 但是大額那種明確就是要洗錢的金流則是該嚴格管理 04/25 05:32
10F：→ DarkerDuck: 而那些真的要詐騙也才不會管C2C有沒有刑責咧 04/25 05:33
11F：→ DarkerDuck: 就多扛一條，反正台灣本來就罰不重，一年後繼續騙 04/25 05:33
12F：噓 m180: 問題是什麼是叫洗錢？交易所得不想讓政府知道 不是犯罪行為 04/25 08:47
13F：→ m180: 大額未必是 洗錢。洗錢是有涉及違法。有人只是單純想把虛擬 04/25 08:49
14F：→ m180: 換回台幣使用 04/25 08:49
15F：推 doom3: 你想要空氣換法幣還不想讓政府知道喔== 04/25 08:53
16F：→ yahooyamgoog: 個人與個人之間的交易應該不算在內吧 04/25 09:19
17F：推 LaPass: 我很好奇，個人買賣黃金需要營業登記嗎？ 04/25 09:22
18F：→ LaPass: 數位貨幣有些場合像股票，有時候像貨幣，有時候像黃金。那 04/25 09:23
19F：→ yahooyamgoog: 我好奇像蝦皮那樣的個人賣場需不需要向政府登記或是 04/25 09:24
20F：→ yahooyamgoog: 納管？加密貨幣在台灣法律的定義到底是什麼東西，是 04/25 09:24
21F：→ yahooyamgoog: 商品嗎，能否比照蝦皮賣家一樣處理就好；若不是商品 04/25 09:24
22F：→ yahooyamgoog: 的話，那他是什麼？ 04/25 09:24
23F：→ LaPass: 將那些東西的法條拿來參考做個整合版本出來應該可以吧 04/25 09:24
24F：→ LaPass: yahooyamgoog，蝦皮賣家生意做太大的話，會被追稅的。 04/25 09:25
25F：推 m180: 政府就有牌的流氓，人民有本事賺錢憑什麼管 04/25 09:31
26F：→ m180: 要分杯羹罷了 04/25 09:31
27F：噓 snowoffish: 又在汙名化幣圈，imb隨便都屌打這些小金額 04/25 10:06
28F：推 meowlike: 從今天開始大家都一律自稱幣商 04/25 11:09
29F：推 daze: 幾千塊當然是小額，但一般商家的營業稅起徵點是每個月8萬元 04/25 11:38
30F：→ daze: 你心目中的小額，有小於這個數字嗎? 04/25 11:40
31F：推 daze: 就算要主張crypto比照外匯，那參考管理外匯條例，以非法買賣 04/25 11:48
32F：→ daze: 外匯為常業者，也可以判到三年以下有期徒刑喔。 04/25 11:50
33F：→ DarkerDuck: 很不幸的是金管會和央行又不認為加密貨幣是外匯 04/25 13:14
34F：推 ssstw: 不管什麼平台，自建網站也罷，只要營業額破80000都要做稅 04/25 13:15
35F：→ ssstw: 籍登記，破200000就要繳稅 04/25 13:15
36F：→ DarkerDuck: 假如超過C2C交易額破8萬元要相關登記我也覺得合理 04/25 13:16
37F：→ DarkerDuck: 但本來就不應該通殺，P2P交易本來就是加密貨幣本質 04/25 13:17
38F：推 m180: 如果在交易所買賣每月只賺1.7萬台幣 沒到1.8 不算營業稅 但 04/25 13:18
39F：→ m180: 一樣要申報是個人所得稅嗎？ 04/25 13:18
40F：推 m180: 筆誤 是說 7萬 04/25 13:19
42F：→ DarkerDuck: 假如加密貨幣無法P2P，只能中心化交易和用託管錢包 04/25 13:20
43F：→ DarkerDuck: 這種無用電子訊號本來就沒有任何存在的價值 04/25 13:20
44F：推 m180: 法幣累積詐騙金額最多吧。源頭是詐騙行為，幣別又不是重點 04/25 13:55
45F：推 daze: 營業稅起徵點是營業額8萬，不是獲利8萬哦。如果當作商品，就 04/25 14:08
46F：→ daze: 算你買進成本10萬，用9萬賣掉，還是要繳營業稅的。 04/25 14:08
47F：推 gordonbch: 管了什麼又好像沒管。 04/25 14:09
48F：→ gordonbch: 美國才剛釋出支付穩定幣監管框架，台灣呢？XD 04/25 14:09
49F：推 yahooyamgoog: 假設某遊戲支援usdt購買虛寶，那usdt算遊戲幣吧，85 04/25 14:22
50F：→ yahooyamgoog: 91總可以了吧 04/25 14:22
51F：→ yahooyamgoog: 有人8591被課稅的嗎 04/25 14:22
53F：→ daze: 如果真的都把crypto當商品，那按商品管理也就罷了。只要提到 04/25 14:45
54F：→ daze: "貨幣"這兩個字，一定會有更嚴格的監管的。 04/25 14:46
55F：→ daze: 你看哪家遊戲公司敢宣稱自己發行的是貨幣的？根本連沾到點邊 04/25 14:48
56F：→ daze: 都不敢。 04/25 14:48
57F：→ KooA: 8591一堆被課稅的吧 沒被課只是還沒被抓到而已 04/25 19:46
58F：→ KooA: 虛擬服務起徵點還是4萬 不是8萬哩 04/25 19:46
59F：推 mike0608: 其實…要處理的是詐騙，至於用什麼方式詐騙根本不重要 04/25 22:34
60F：噓 gajo1564: usdt本質上還是外國公司發行的美元兌換券 叫幣是俗稱 04/26 01:04
61F：→ gajo1564: 執法什麼時候受到當事人的稱呼拘束了？ 04/26 01:04
62F：→ gajo1564: 要嘛在稅務跟監管都當商品 要當貨幣就該算資本利得 而 04/26 01:10
63F：→ gajo1564: 不是現在這樣課稅是商品 監管是貨幣 04/26 01:10
64F：→ gajo1564: 甚至我覺得代幣移轉結構更接近票據 乾脆用票據法算了 04/26 01:18
65F：→ stander9: 其實看得出來政府很明顯偷偷的讓媒體宣傳泰達幣是作案神 04/26 08:58
66F：→ stander9: 器，泰達幣是中心化的幣，方便追蹤與鎖錢包，但匪徒 04/26 08:58
67F：→ stander9: 沒這麼聰明，還以為抓不到。結果檢察官還傻傻的公開罵 04/26 08:58
68F：推 ssstw: 抱歉，是破80000繳稅，破200000開發票，上面的資訊有誤 04/26 09:45
69F：→ ripple0129: 泰達鎖幣沒那麼容易，那個鎖定列表越長，每次轉帳的 04/26 12:43
70F：→ ripple0129: gas fee就越高，所以不是一點小幣就會鎖。金流追蹤也 04/26 12:43
71F：→ ripple0129: 不是那麼容易，各種DeFi能切換鏈，跟跑各CEX進出，也 04/26 12:43
72F：→ ripple0129: 不是每個交易所都會快速配合。除非大額不然追蹤成本 04/26 12:43
73F：→ ripple0129: 也挺高。 04/26 12:43
74F：→ wlsh5701: 鎖定列表越長 轉帳gas fee也不會變多高吧 04/26 12:59
75F：→ wlsh5701: 也就只有一個 map 查詢而已吧 04/26 12:59
76F：→ stander9: 沒錯，就是盡量散布泰達幣追查不到，或追查難度很高之類 04/26 13:34
77F：→ stander9: 的，麻醉那些犯罪者，免得他們變聰明就不好抓了 04/26 13:34
78F：→ sazabijiang: USDT跟line point本質上是一樣的東西，要怎麼管 04/26 17:25
80F：→ ripple0129: 可能原因不是gas fee變高 04/26 19:25
81F：→ ripple0129: 也可能是不想頻繁更新合約 04/26 19:25
82F：→ ripple0129: 從目前來看ETH鏈只凍結1320個帳戶 04/26 19:25
83F：→ ripple0129: 就表示不是小錢就能凍結 04/26 19:25
84F：→ ripple0129: TRX只有578個被凍結 04/26 19:26
85F：→ ripple0129: 所以除非很大條的 04/26 19:26
86F：→ ripple0129: Tether是不會隨便凍結的 04/26 19:26
87F：推 ssstw: Tether(TRC20)一堆零U轉帳詐騙，建議大家一定要小心 04/26 20:05