1.原文连结： https://is.gd/TSRpzD 2.原文内容： 又有银行理专监守自盗，金管会今 (21) 日公布，永丰金 (2890-TW)、玉山金 (2884-TW) 旗下银行皆爆发理专涉嫌挪用客户款项，违反银行法规定，因此分别对两家银 行核处罚锾 1200 万元。 金管会表示，永丰银行部分，主要是该行忠孝分行前游姓理财专员自 2015 年 11 月起 约 4 年间，涉挪用客户款项，及与客户间有异常资金往来，受影响客户数 8 户，遭挪用 款项高达新台币 7000 万元。 金管会说明，主要态样包括：1. 游姓理财专员建议客户将基金赎回、保单停扣转换申购 新保单，或提前缴清续期保险费，假借协助客户填写相关申购或取款文件等方式，利用客 户的信任及疏於核对文件的机会，将款项汇至其指定帐户挪为己用；2. 与客户间有借贷 关系，并利用其中一名客户的帐户作为挪用款项的入款帐户。 金管会表示，永丰银行对客户临柜交易未妥适建立及未确实执行交易确认机制及相关内部 控管作业规范，且未建立妥适的理财专员管理制度及对理财人员关联户的监控机制，并未 落实执行理财专员轮调制度，违反银行法第 45 条之 1 规定，因此，依银行法第 129 条 第 7 款规定，核处新台币 1200 万元罚锾。 而玉山银行部分，金管会表示，主要是该行财富中心驻埔墘分行蔡姓前理财专员，自 2013 年 8 月至去 (2019) 年 4 月间，长达近 6 年，涉挪用客户款项，受影响客户数 2 户，且客户均已逾 高龄 70 岁，遭挪用金额达 3000 万元。 金管会表示，蔡姓理财专员透过取得客户已盖具原留印监的单据，伪冒客户开立另一外币 及台币银行帐户，并将客户的定存解约、基金赎回等款项汇入客户原有帐户或伪冒帐户後 ，以临柜提取现金存入蔡姓理财专员自己的银行帐户，或以转帐存入关系人银行帐户，据 以挪用。 金管会表示，玉山银行对客户办理开户、外汇转帐、基金赎回等交易未落实执行相关控管 作业规范，亦未建立有效的理财专员帐户监控机制及理财专员轮调制度，违反银行法第 45 条之 1 规定，因此，依银行法第 129 条第 7 款规定，核处新台币 1200 万元罚锾。 3.心得/评论： 请问理专是不是读了很多书，懂各种模型和法规 但是却赚不到钱的人... 理专吸客户老师吸会员，真是完美的良性循环 --

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