作者pupuliao (pupu)
看板Fund
标题[新闻] 元大全球投资级债券伞型基金」11/21~11/
时间Tue Nov 22 16:11:23 2022
1.原文连结:
https://udn.com/news/story/7251/6780840
https://www.yuantafunds.com/active/YGIGCBUF/index.html
2.内容:
元大全球投资级债券伞型基金」11/21~11/25盛大募集
2022-11-21 11:27 经济日报/ 记者黄婉轩/即时报导
历经今年股债双杀行情,元大投信看准债市收益率来到近14年高点,且美国即将进入升息
下半场转折点,於11月21至25日募集「元大全球投资级债券伞型基金」,帮助投资人在债
市投资绝佳时刻,参与全球投资等级债券的优质收益与资本利得机会。
「元大全球投资级债券伞型基金」包含三大特色:
一、债券信评要求极高,投资标的聚焦於信用评等在BBB+以上的优质债券,且同样不碰垃
圾债(非投资等级债),以完整发挥优质债券避险收益功能。
二、严控信用风险,以政经环境稳定的国家为主要投资区域。
三、区分短、中、长天期债券子基金,分别提供现金增益、稳健收息与追求资本利得回报
产品特性,并搭配新台币、美元两种币别,以及累积型、配息型选项,精准满足投资人不
同的债券配置需求。
「元大全球投资级债券伞型基金」共有三档债券天期不同的子基金,「元大0至2年投资级
企业债券基金」投资短天期债券,价格波动小且与股债相关性低,收益率则是优於美元货
币市场基金,适合进行现金停泊与增益;「元大2至10年投资级企业债券基金」投资中天
期债券,适合长期稳健收息,且也能参与未来利率走低後的资本利得机会;「元大10年以
上投资级企业债券基金」投资长天期债券,除拥有较高债息收益,其利率敏感度也最高,
未来若利率反转向下时,将有较大的资本利得空间,是现阶段积极参与债市多头行情的最
佳工具。
心得:
我只是不知道怎麽开头
就随便找篇新闻贴XD
刚刚在信箱中看到的广告
主要投资投资级债券,有0~2年 / 2~10年 / 10年以上 三个子基金
经理费+保管费 分别是 0.6%+0.12% / 1%+0.2% / 1%+0.2%
看了一下销售机构,看来能把经理费压到这麽低是有代价的
销售通路真的少,只有少量银行跟券商
希望明年可以看到更低经理费的
也希望能上架到基富通阿~~~
--
※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 220.133.208.141 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Fund/M.1669104687.A.54B.html
※ 编辑: pupuliao (220.133.208.141 台湾), 11/22/2022 16:23:09
1F:→ icelaw: 这不是股票基金 这是债券基金 这样的经理费一点都不便宜 11/22 16:37
2F:→ icelaw: 好吗 11/22 16:37
相较於 台湾投信以前发行的都要1.5~2%算低了阿
3F:→ icelaw: 而且这只是经理费+保管费而已 还没算少其他的费用 11/22 16:38
废话又都还没开始 所以我只比较经理费
我查到比较接近的相同投信基金
元大印尼投资债基金
经理费+保管费 1.25% 去年费用率1.27%
4F:→ icelaw: 大致上跟其他投等债基金的费用差不多 11/22 16:39
5F:→ icelaw: 比较便宜的 摩根的投资等级企业债基金 总费用率才1.0% 11/22 16:43
这档我没查到
6F:→ icelaw: 联博 美国收益基金 总费用率1.25% 11/22 16:43
最高经理费1.1%+最高保管费0.5%
7F:→ icelaw: 安联 受益成长 费用率1.4% 11/22 16:45
最高经理费 1.5%
我查到的费用率大概也是1.5%
8F:→ icelaw: 收益成长 11/22 16:45
说真的数据来看 根本差距不大
根本没有以说的高到飞天
再说了 0~2年的已经压到 0.72% 了
整体费用率 可能可以低於0.8% ,其它两党可能低於1.3%
自己拿着 股票型基金的费用率 的有色眼镜 去看着 债券型基金 是你的问题吧
对了 有人可以跟我说说 境外基金 的最高经理费 是什麽意思吗?
是什麽样的算法吗?
这次两个例子 费用率都差距不大
但是基富通底下公告有一笔 总费用率 是表定最高的一半...
9F:→ icelaw: 然後 如果你想赌降息後的资本利得 那你买美国公债长债的 11/22 16:46
10F:→ icelaw: 基金会比较适合 11/22 16:46
11F:→ icelaw: 因为公司债跟股市是某种程度的正相关的,如果未来降息的 11/22 16:51
12F:→ icelaw: 时候 景气不好 股市下跌的话,就算降息 公司债的净值可能 11/22 16:51
13F:→ icelaw: 还是会再跌 你去2008那波降息走势 公司债其实是走跌的就 11/22 16:51
14F:→ icelaw: 知道了 11/22 16:51
15F:→ icelaw: 美国政府公债 才有办法股市大跌 且 降息的时候 净值会逆 11/22 16:51
16F:→ icelaw: 向成长 11/22 16:51
17F:→ icelaw: 公司债上涨报酬不如股票,避险保护不如公债,公司债只适 11/22 16:53
18F:→ icelaw: 合当一种单纯领息 建立现金流的投资 11/22 16:53
19F:→ icelaw: 就看你需求 11/22 16:55
20F:→ icelaw: 就看你有没有现金流的需求 11/22 16:56
这篇文章我都没有对这档基金 做任何推荐或任何投资想法 只针对经理费做评论
※ 编辑: pupuliao (220.133.208.141 台湾), 11/22/2022 18:04:39
21F:→ icelaw: 痾 看你的回文 看你连上官网去查真正的总费用率都不懂 11/22 23:26
22F:→ icelaw: 懒得继续跟你讨论了 11/22 23:26
总费用率我懂阿,我不懂的是 为啥公开说明书写的是 最高经理费
还有 不论是你提出来的这几档,还是 元大已经发行的债券型基金
其总费用率 基本上都跟经理费差距不大,元大现有的债券基金
其费用率只比经理费多了0.02%
23F:→ icelaw: 然後 更正一下联博 美国收益基金 总费用率是1.32% 11/22 23:27
好吧 对 公开说明书中 只有 管理费 1.1% 所以她其他交易成本是0.22%
25F:→ icelaw: 安联收益成长 总费用率是1.55% 11/22 23:33
看官方文件表定就是1.5%+0.05%
看来安联是把交易成本算在里面了
27F:→ icelaw: 摩根基金-环球企业债券基金 0.98% 11/22 23:36
你写的这些不就只是证明了 元大这一档的费用跟境外基金差不多了吗?
1.5%你都理所当来的列出来了
还是你一开始就认为元大这档,费用率会飞天?
真心不懂,我列一个经理费 1%的你狂喷
然後列出来的大多数也都超过1%经理费,然後嘴硬一直拿总费用率来说嘴
明明元大类似的债券基金 经理费 跟 总费用率也差异不大
※ 编辑: pupuliao (118.160.62.143 台湾), 11/23/2022 01:46:19
※ 编辑: pupuliao (118.160.62.143 台湾), 11/23/2022 01:49:51