板友们晚安，疫情爆发至今， 你有因为长时间待在家而影响到你 投资进出的频率或是投资想法吗? 这篇文章要分享在下对於挑选基金的想法， 欢迎有兴趣的朋友一同讨论、闲聊~ 祝大家健康、赚个饱! 彩色好读无音乐完整网志版: https://bit.ly/3ykC7I1 黑白纯文字精简版: §如何快速挑到不错的基金 ※前言 如果您刚开始投资基金不久，或者是想 踏入投资基金的领域却苦於不知如何挑选 标地，本文提供笔者的经验供您参考； ＊＊＊ 文章会用以往没尝试过的写作方式， 名为「P.R.E.P」: 1.Point (要点/重点) 2.Reason (理由) 3.Example (举例) 4.同第一点，就是总结时再次强调重点 有别於传统的起承转合，P.R.E.P能快速 讲完重点并举例来让受众容易理解， 用最短的时间让创作及受众双方都能收到 成果，用较轻松的方式参与市场! ※本文 Point: 「快速」「挑到不错的基金」 这里以笔者自身的投资经验及 「容易取得且已经整理好的资料」 来达成这两个目标； ＊＊＊ 要达成笔者所谓「不错的基金」 需要比较三点: 晨星&合库评等、SHARP值、费用报酬率 Reason: 晨星的评等应该算客观，而它与合作金库 基金的评分方式有稍微不同，故同时参考 这两者来作比较会是个好选择。 ＊＊＊ SHARP值越大表示该基金能在承担风险的 同时，绩效表现的越好。 ＊＊＊ 费用率越低表示投资者所付出的成本越少 成本少了更能相对提高报酬率。 接着用来查资讯的网站有: A.强基金>https://fundhot.com/ 专业的基金资讯论坛，里面有从各类型的 基金中比较并挑出前段班的标地， 分成强基金100及强配息100，方便我们能 快速挑到有兴趣的投资的标的。 ＊＊＊ B.合库基金>https://bit.ly/3hsSGuC 提供「SHARP值」和「基金评等」 (有兴趣看如何评等可以点进去看) ☆另外在「报告书」的选项中有该基金的 五力分析能一并参考，本文不讨论。 ＊＊＊ C.基富通>https://www.fundrich.com.tw/ 有提供「晨星评等」和 「近五年费用报酬率」 Example: 挑一档不错的「边境市场基金」 Step1.强基金网站提供两档基金: A.摩根基金-新兴中东基金- JPM新兴中东(美元)-A股(分派) ＊＊＊ B.富兰克林坦伯顿全球投资系列- 边境市场基金美元A (acc)股 (2021.7.3资料) Step2.合库网站比较 (摩根优) 摩根: SHARP1.39 / 无评等资料 富坦: SHARP0.76 / 2.5分 ☆SHARP值越大越好 Step3.基富通网站比较 (摩根优) 摩根: 晨星4颗星 2018和19年的费用率与报酬率分别为 1.8% : 10.64%、1.8% : 4.13% ＊＊＊ 富坦: 晨星2颗星 2018和19年的费用率与报酬率分别为 2.66 : -1.34%、2.56% : 6.78% 经过以上三个步骤的比较後我们可以发现 摩根在控制风险并获利的能力优於富坦外 内扣费用率较低、晨星评等也较高分， 故这两档已经是同类型基金中的优等生 来说，摩根或许是当下较好的选择。 ★以上所有内容没有推荐投资任何标地的 意思，纯粹分享笔者个人经验与想法， 在进行任何投资前除详阅公开说明书之外 还要评估自己承担风险的能力，并进一步 充实相关知识後，再行投资判断。 ※总结 评估一档基金是否值得投资，其实能观察 的面向不仅文中所举的三个要素，但既然 文章主题是讲求快速，所以将多数的比较 工作交给专业的网站去分析与评比， 一般投资者只需花费一些时间去比较文中 提到的三点要素，就能挑到不错的标地； 没有完美的投资商品与操作模式， 重点在於选择适合自己个性的商品和作法 以上如有疏漏或不足之处，或是有任何 见解、疑问等都欢迎留言或连系笔者， 最後祝看到这里的您健康、财富自由! ＊十分感谢看到这里的您:) 欢迎留言交流讨论，要是觉得内容不错 可以分享给家人朋友 2021.7.3 by grass -- 理财心得:2020基金投资心得记录 https://bit.ly/38DWrsw 理财心得:债券型基金Q&A直接说 https://bit.ly/3rsKPlj 理财心得:联邦赖点卡&数位帐户申办过程 https://bit.ly/3vmeNbX --

※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 36.227.94.79 (台湾) ※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Fund/M.1625327491.A.C7B.html ※ 编辑: varietysn (36.227.97.193 台湾), 07/23/2021 15:41:02