作者j6h3id (阿帕帕契)
看板Fund
标题Re: [组合] 新手美国资产配置请益
时间Mon Dec 23 23:51:17 2019
很感谢之前各位大大的指点
因为2019差不多结束了，现在冒出了新的问题想来询问～
最主要就是绩效追踪以及在什麽情况下要作配置调整（e.q. 一年？三年？预期偏差过大？）
绩效追踪应该要每个月一次？每季一次？或是每年一次？应该要用何种公式来算绩效？
以下为我这半年来的报酬率纪录
股：债：房地产比例为80:10:10 （同计画）；标的一共15支
定期不定额投资到今天截止的报酬率 = (现值 - 投入) / 投入
PS. 我不知道要如何把投资时间的影响算进去...所以只能算总的报酬
股票投资总金额62万
总报酬率 8.48%
债卷投资总金额9万
总报酬率 0.38%
REITs总投资金额10万
总报酬率 3.32%
注1: SP500 半年报酬率9.37%
注2: VT(全球) 半年报酬率7.54%
恳请大大赐教，准备跨到2020，想知道要怎麽纪录绩效比较正确。
※ 引述《j6h3id (阿帕帕契)》之铭言：
: 1. 定期定额：每月1500USD
: 2. 投资组合标的：
: 股市指数类
: 基金 40%
: 其中 SWPPX 75% S&P 500
: SWISX 已开发国家大盘指数
: SFENX 新兴国家大盘指数
: ETF 40%
: 其中 VOO S&P 500
: VB 25% 美国中小盘指数
: REITs 10%
: VNQ 美国不动产
: 定存 10%
: 现在美金定存利率＞美债殖利率
: 3. 股：REITs：CD 为80:10:10
: 4. 组合理由：
: 目前年纪尚轻，承受风险度较大，故已偏高风险的股债8:2来作构想。
: 近期可能有所谓的熊市，但长远看就不用太理会，反倒是入手低价股的时机（债卷也因此变得不佳）
: 由於美债现在的殖利率一直下修，是故将原来的二成比例再分成两份，用定存及不动产ETF取代做为避险工具。
: 基金的配置主要是因为我不太理解非美国的国家股市状况，如使用更多的ETF来组合会变得很麻烦（也不知道配置比例等），而且基金可以定额存，较好做重新调整比例。
: 这配置有将近60%是看美国SP500指数（大盘）
: 剩下类型都是10%分散风险
: 5. 投资目的：退休後使用，希望能达成提早退休的效果。
: 6. 补充：
: 新手疑问：
: 不知道标的分到9支是否太细？（目前将VTI跟VNQI去除）
: 全球不动产VNQI这支，不知道会不会因货币贬值因素导致不确定性过大？
: 贸易战风波过後会把定存转成债卷，但不知是否要购买全球债市ETF
: VB跟VBR我也不清楚要选哪支（都是中小盘）
: 最後感谢前辈们的指导！
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AA制就是平均分担意思(很难分谁吃多少)
AB制是 可能是两群人在吃饭,其中一群比较弱势如学生可能学生都付100 剩下人AA制
推 BITMajo: 然後AC则是交流电的意思 05/07 21:33
推 flyingfei77: 然後AD是物攻的意思 05/07 21:35
推 jonsauwi: AE是雅典娜的惊叹 05/07 21:37
推 BITMajo: 然後AG大概是阿基师der简称八 05/07 21:41
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 50.225.139.225 (美国)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Fund/M.1577116286.A.7BE.html
1F：→ j6h3id: 另外有15万个股没有算入，报酬率约2% 12/23 23:58
2F：推 pupuliao: 我自己是 一个月结算一次 但并不表示一个月改变一次 12/24 00:01
3F：→ j6h3id: 请问PUPU大，每个月结算的话，新的一个月就是把上月结算额 12/24 00:02
4F：→ j6h3id: 当成新的月份的初始投入额 对吗？ 12/24 00:03
※ 编辑: j6h3id (50.225.139.225 美国), 12/24/2019 00:06:44
5F：推 pupuliao: 应该是这样说 我每个月会做一次我个人的资产负债表 12/24 00:16
6F：→ pupuliao: 资产分成 存款 跟 投资 负债就是信用卡帐单 12/24 00:17
7F：→ pupuliao: 每个月结算後减去这个月新投入的，就会知道投资部位 12/24 00:18
8F：→ pupuliao: 是赚钱还是赔钱，每个项目的涨跌状况 12/24 00:18
9F：→ pupuliao: 至於何时卖掉这种事 我也还在找寻方法 12/24 00:19
10F：→ pupuliao: 基金部分我很少会有动作，卖的时候很多时候也卖错时间 12/24 00:20
11F：→ pupuliao: 股票 ETF 我都是看 我当初买入的理由 还在不再 12/24 00:20
12F：推 Marchosias: 也没多少钱却高达15只标的 你是在买装备吗 12/24 08:44
13F：→ Marchosias: 啊 抱歉 看起来应该是美金 12/24 08:44
14F：推 pupuliao: 楼上 不能多标的吗? 我总额100万 也差不多15档标的物喔 12/24 09:49
15F：推 map123: 可以参考AOA系列的再平衡时间点看看 12/24 23:04
16F：→ map123: AOA系列是每年6月底跟12月底再平衡到原本配置的比例 12/24 23:05
17F：→ map123: 所以可以自己规划6-12月新资金再投入的时候顺便再平衡 12/24 23:06
18F：→ map123: 新资金直接补进比例不足的部位 12/24 23:06
19F：→ map123: 如果还是不够就卖高比例资产补低比例资产 12/24 23:07
20F：推 cathyhsu: 标的多我觉得很难管理 绩效好买个几支应该就很够了 12/25 14:22