作者cvsh (吃吃吃)
看板Bank_Service
标题[问题] 有办法设定银行转入款白名单吗
时间Sun Apr 21 00:38:38 2024
最近有看到一些资讯是关於
因为别人汇错款然後报警帐户直接变警示
甚至有些人出於恶整心态
当得知帐户号码 故意汇钱然後报警冻结帐户
所以想询问一下
有办法申请只接受特定设定帐户的汇款吗？
我上网资料很久 发现都没相关的资料
唯一可能的是关闭atm转帐(?
但不确定是不是其他人照样能汇款进来
想跟各位请教一下
谢谢～
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 39.9.102.184 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Bank_Service/M.1713631120.A.357.html
1F：→ temu2015: 我觉得银行应该在收到转入款时提供使用者确认是否同意收04/21 00:57
2F：→ temu2015: 受该比款项，如果七天内未承认该款项就将其退回转出者。04/21 00:57
3F：→ temu2015: 退回款项者不予警示、衍生管制、联防(因为转出者无损失)04/21 00:57
4F：→ temu2015: 。04/21 00:57
5F：→ temu2015: 我觉得啦，以後改成收受N个月内无往来的非约定帐户转入04/21 00:57
6F：→ temu2015: ，48小时内除退回原转出户以外不得提领/转出好了，免得04/21 00:57
7F：→ temu2015: 圈存不到然後疯狂警示。让钱卡住两天比让约定转帐卡住两04/21 00:57
8F：→ temu2015: 天有效多了。04/21 00:57
9F：→ temu2015: 毕竟现行告诫书只能有一个帐户、五年不给用网银，会害死04/21 00:59
10F：→ temu2015: 一堆正常使用的人。04/21 00:59
11F：推 jasome: 没有~ 只能限制转出 转入不行。04/21 01:01
12F：推 kkkk1234: 我也觉得这个想法很不错04/21 01:05
13F：推 TZUYIC: 不可能做到啦，连简单的同ID检核都做不到了，怎麽可能弄那04/21 01:06
14F：→ TZUYIC: 些有的没的，临柜设定自己的约定帐号还有次数限制真的脑残04/21 01:07
15F：→ TZUYIC: 到时候你跨行自己转自己还要一笔一笔确认，不是自找麻烦。04/21 01:08
16F：推 s047223672: 银行=身免钱邮箱？04/21 08:29
17F：推 s047223672: 怎麽可能保护帐户是客户的责任怎甩锅？04/21 08:31
18F：推 s047223672: 个资04/21 08:41
19F：推 s1011282: 我也觉得要限制转入会比较好04/21 09:37
20F：→ bemaz: 这样的机率有多大，或是每年全台发生过几件？银行为了零星04/21 09:41
21F：→ bemaz: 事件多一项设定，或是这项设定需要多收每月管理费？04/21 09:41
22F：推 lsw0529: 这真的是一个很值得探讨的问题 尤其现在第三方诈骗相当的 04/21 10:43
23F：→ lsw0529: 多04/21 10:43
24F：推 s047223672: 汇错款能解除警示，重点是一般人会任意给第三人帐号大04/21 11:08
25F：→ s047223672: 多是网拍私下交易04/21 11:08
26F：推 s047223672: 恶整报案人有刑责，建议修法，银行没有这权利介入因04/21 11:12
27F：→ s047223672: 为台湾雕民众多不合意处理不完04/21 11:12
28F：推 DFIGHT: 可问题是第三方诈骗都是真的要收钱啊 你自己知道要收钱04/21 12:40
29F：→ DFIGHT: 但是是被诈骗的 这样延伸出 你确认收款 责任在谁那？ 想04/21 12:40
30F：→ DFIGHT: 一想就有逻辑bug04/21 12:41
31F：→ DFIGHT: 一旦银行认定你确认收款 就算第三方诈骗 你直接责任100%04/21 12:43
32F：→ DFIGHT: 就gg了 想完善再提出方案 提方案一半 错误的政策比贪污更04/21 12:43
33F：→ DFIGHT: 可怕04/21 12:43
34F：→ DFIGHT: 目前圈警示然後上司法程序 如果你们觉得不周 欢迎负责任04/21 12:45
35F：→ DFIGHT: 提出意见 不要射後不理 逻辑不通04/21 12:45
36F：→ DFIGHT: 就连手机otp 都有神经病说银行要负责 我输入密码是我的过04/21 12:47
37F：→ DFIGHT: 失 但银行也要负责赔钱了 现在又搞出白名单机制 到时候直04/21 12:47
38F：→ DFIGHT: 接世界大乱 约定帐户就算了还要白名单 警示帐户 还加上最04/21 12:47
39F：→ DFIGHT: 近法规的灰名单机制 笑死 黑白灰通通来 槟榔吗？04/21 12:47
40F：推 DFIGHT: 而且还有更白痴的 兆丰我去临柜 带着存摺 找是谁汇款给我04/21 12:53
41F：→ DFIGHT: 怕被警示 夭寿他们银行居然找不到是谁汇款给我 像这种04/21 12:53
42F：→ DFIGHT: 兆丰银行不纪录汇款人资讯的 怎麽纪录白名单？04/21 12:53
43F：→ DFIGHT: 连个末五码都没喔 你怎纪录？04/21 12:53
44F：推 lf2net4589: 你要问为什麽大额转出的人不先确认自己的用途？被骗的 04/21 14:06
45F：→ lf2net4589: 都早期吃到经济起飞红利的白痴跟现在底层04/21 14:06
46F：→ temu2015: 我确实没想到按确认收款要负担更多责任这件事情，不过现04/21 16:57
47F：→ temu2015: 行的汇一元即可瘫痪同一人名下所有帐户还是一件很恐怖的04/21 16:57
48F：→ temu2015: 事情，而收款人完全无从防备这样的事情发生。04/21 16:57
49F：→ temu2015: 手机OTP是保银行不是保民众，看看永丰上次搞了什麽鬼，04/21 16:57
50F：→ temu2015: 要不是案例多不然就得自己吞了。04/21 16:57
感谢各位的分享 看样子现行的制度确实没有办法防范这些情况
※ 编辑: cvsh (39.9.102.184 台湾), 04/21/2024 17:22:10
51F：→ asdfghjklasd: 同ID 做的到啊.. 04/21 22:50
52F：→ bobwalkerkao: 汇一元瘫痪同一人名下所有帐户真的不太合理 圈存警 04/21 23:48
53F：→ bobwalkerkao: 示为什麽不限於报案人的汇款金额或是一定比例? 04/21 23:48
54F：推 RELIC: 看到一篇卖cos服被三方诈骗搞，帐户存款一下子被锁死 04/22 03:43
55F：→ even0213: 三方诈骗相较於整个交易量算少.还没接触到足够数量,没法 04/22 09:21
56F：→ even0213: 说什麽方式可防范.但要为此去妨碍多数正常交易,不合理. 04/22 09:22
57F：→ even0213: 至於兆丰汇款查不到?要嘛时间太久,要嘛行员不太行,要嘛 04/22 09:23
58F：→ even0213: 你太烦,没有那种查不到的.灰名单FOR转帐,不是汇款.别混 04/22 09:24
59F：→ even0213: 一起乱讲;至於像企业一样,配发虚拟帐号,早就有了.数量多 04/22 09:25
60F：→ even0213: 到得用它防止被冻结? 没人需要帮你想法子赚钱又得想法保 04/22 09:26
61F：→ even0213: 护你帐号安全. 04/22 09:26
62F：→ even0213: 8591、露天拍卖、LINE转帐.这麽多平台可以进行交易.何以 04/22 09:30
63F：→ even0213: 有这个必需,去建制一个原PO所需的交易机制. 04/22 09:31
64F：→ temu2015: LINE转帐本质就是电子支付/银行转帐，根本没有降低风险 04/22 10:46
65F：推 kei1823: 都能搞ezway了，这技术应该不能，只是要不要花钱做 04/23 00:48
66F：→ dantes1013: 觉得原PO提出了一个确实需要好好思考研究的问题 04/23 18:54
67F：→ dantes1013: 一堆所谓的防诈都只是让正常用户不便和倒楣而已 04/23 18:54
68F：→ dantes1013: 需要有机制让正常用户可以即时反击 04/23 18:55