作者makuso (妈苦搜)
看板Bank_Service
标题[闲聊] 富邦Fu+线上理财谘询服务
时间Fri Jul 2 15:28:46 2021
最近疫情的关系，被公司安排在家工作一段时间了
有些文书工作被简化後，有点空闲时间可以研究一下理财和投资等相关资料
再加上前阵子收到富邦的edm在推广免费的线上理财谘询，所以想多了解一些投资外币和
基金的资讯
https://i.imgur.com/CPlqXec.jpg
线上会谈是用Microsoft teams，它跟Cisco Webex一样能覆盖掉身後的背景，以免让在家
工作的人尴尬，这次谘询的目标是希望除了正职的月薪收入之余，还能多点额外被动式收
入。
而我选择的谘询师蛮亲切的，其实一开始是有点小紧张的，我也担心我的问题会不会太白
痴困扰到对方，不过还好对方真的是身经百战的，对於金融的专业知识研究非常透彻，可
见平时的training是非常紮实的。
一开始我们有聊到，对方最早是从理专做起，之後才开始转做谘询师这个领域，从中我也
询问了许多关於买卖外币可参考的指标，有哪些投资工具有机会再增加额外收入，对方会
依据我的目标制作了一份专属於我的理财健检报告书，其余的内容是比较属於个人隐私的
，所以仅节录可以给大家参考的。
https://i.imgur.com/UMMWAj8.jpg
当然我们也有聊到富邦在系统上不足之处，就我自己是使用者的经验来看，他们的汇款系
统无法像其他银行一样，将汇款资料用excel上传至系统後汇出，若是遇到要支付给供应
商款项时，就只能一笔笔的手写，汇款者非常容易写错 (这又是题外话了 XDD)。
再回到线上谘询这块，富邦谘询这项服务是免费的，加上谘询师自爆他们没有业绩压力，
所以跟一般理专不太一样会推销商品，实际感受确实如此，仅针对我的需求来做理财规划
，这点感受上至少是很舒服没有压力
所以以上是我这次谘询的小小经验分享^^
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 42.76.19.1 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Bank_Service/M.1625210928.A.4FF.html
1F：推 FireSunFire: 感谢分享～推～富邦 07/02 15:37
2F：→ slchao: 富邦的奈米投, 是英股ETF, 有人知道标的是哪些吗? 07/02 15:43
3F：推 Soodini: 感谢分享 过程内容很详实 看得我也想谘询看看 07/02 16:58
4F：推 yuenru: 之前，富邦理专很准时5：30就会打来，聊投资、聊工具 07/02 17:40
5F：→ yuenru: 我也闲着就聊，聊了好几天，但最後什麽也没跟他买XD 07/02 17:40
6F：→ yuenru: 但他们懂得理财管道蛮广泛的！如果是大咖可以去找咨询 07/02 17:41
7F：→ yuenru: 或许会得到很好的收获喔 07/02 17:42
10F：→ kipi91718: 目前帐上奈米投有这些 07/02 21:12
11F：推 morning78913: 疫情期间可以检视下自己的财务状况也不错 07/03 13:52
12F：推 s12e43w: 一直很想找这种金融谘询服务 07/03 16:13
13F：→ s12e43w: 免费如果不会像理专一直推销，会想先谘询看看 07/03 16:13
14F：推 u8313312: 上周我也有做谘询 我是针对买房计画做谘询 我也觉得给 07/04 08:49
15F：→ u8313312: 的建议跟报告书都还不错 07/04 08:49
16F：推 kkb512sk: 理财(X投资型产品或保单建议(O) 07/04 11:15
17F：推 ishtar100: 谘询过了 服务真的不错 遇到的专员态度很好也是没推销 07/04 13:14
18F：推 slchao: 谢谢k大分享，之前一直查不到资讯 07/06 13:33