作者lalaishiuan (无言薯条捧友掰掰)
看板Bank_Service
标题[闲聊] 兆丰人员打电话询问汇款
时间Tue Jul 23 17:26:55 2019
第一次接到银行打电话询问前两日是否有汇款37元，用途是什麽？
我回答有此笔交易没错，就是邮资费汇款而已，对方也回答原来如此就说想知道这笔是什麽。
事後我一直觉得很奇怪，会为了这笔37元打电话也不是很大交易金额还查汇款原因板上有人遇过吗，电话是显示兆丰银行没错应该不是诈骗。
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1F：→ h22112603: 兆丰100元以下都会打 07/23 17:28
2F：→ lalaishiuan: h大知道原因吗，我好疑惑为何要做这事情 07/23 17:32
3F：推 enjoyfredom: 之前也有接过 07/23 17:37
4F：→ h22112603: 之前接过兆丰人员是解释就洗钱防制法 小额转帐会当异常 07/23 17:39
6F：推 smalltong: 今天也有接到，行员表示可以设定不在电话通知。 07/23 18:28
7F：→ h22112603: 我用台湾pay消费10元也被华南打电话问过... 07/23 18:36
8F：推 Azhou: 小额、密集、大额都有可能是洗钱态样 07/23 19:13
9F：→ CoffeeMoon: 报表会跳出来，行员就得打，银行员趋笨化… 07/23 19:16
10F：→ bailan: megalite接过两次，一次是要领八万，跨行分四次就打来了 07/23 19:26
11F：→ bailan: 另一次是连续转帐3~4次的样子。 之後就没再接到 07/23 19:27
12F：→ z820410: 报表跳出来..不打不行 回答一下帮帮行员 感谢您 07/23 20:15
13F：→ backcat91: 打了被客人骂 不打被襄理骂 夹心饼乾GG 07/23 20:51
14F：推 hr07: 接过兆丰小额转帐关切电话 直接请他注记就好 07/23 21:18
15F：推 ivanami: 我兆丰数位转99利息到自己兆丰实体帐户有接过 07/23 22:14
16F：→ ivanami: 注记不再通知後就没再接到了，比电话问卷简单 07/23 22:15
17F：→ lalaishiuan: 谢谢大家回答，真的不知道行员这麽辛苦会去注记的。 07/23 22:51
18F：→ yuenru: 9F XD 07/23 22:54
19F：推 Raidinfo: 边缘人可以每天转1块 这样行员每天会打给我吗 07/23 23:22
20F：→ yegh: 好奇为什麽他们会在意单笔未满百的交易 07/24 01:45
21F：→ indyhsu: 真洗钱的不敢抓，只好抓穷人来抵业绩 07/24 10:18
22F：→ spirit119: 真洗钱的哪那麽容易抓 07/24 11:04
23F：推 ming68: 我接过...也是因为洗钱防制法,然後问一下对方跟你的关系 07/24 11:42
24F：→ ming68: 兆丰会注记 07/24 11:42
25F：推 ColaLing: 被问过 行员也很无奈 XD 07/24 13:08
26F：推 stanley386: 小额测试，往往是洗钱前兆！ 07/25 00:10
27F：→ usedata: 常拍卖购物都小额转帐,等大笔洗钱再说吧,问这真有抓到过? 07/25 01:56
28F：推 Janius: 小额交易疑似测试行为，是主管机关提供的疑似洗钱态样之一 07/26 00:17
29F：→ Janius: ，结果一堆超商行动支付跟街口支付也挑出报表，超愚蠢=.= 07/26 00:17
30F：推 jamupme: 有没有抓要问调查局 银行也是被金管会逼的 07/26 00:21
32F：推 Janius: 应该说是疑似不法的态样，比较偏向抓诈骗人头户 07/26 00:31
33F：→ usedata: 能问出有问题才有之後的事,不然未卜先知,但能问出否？而 07/26 00:59
34F：→ usedata: 反应银行可以注记,这样金管会就不会再找麻烦？ 07/26 01:01
35F：→ usedata: 说真得很怕那种以出报表为名打破砂锅问到底的问题,说网购 07/26 01:12
36F：→ usedata: 还会问买什麽大概说还不行,一直问到买什麽品像这种的 07/26 01:15
37F：→ usedata: 感觉是在做什麽,有必要到买什麽这种隐私,火都会快起来了 07/26 01:17
38F：→ usedata: 拍卖购物现在不都是那种一次性帐号吗？应该很好分辨才是 07/26 01:21
39F：→ usedata: 都说了还这麽坚持问,都不知该怎麽说...这上银是遇过最扯 07/26 01:26
40F：推 jamupme: "未进一步了解交易事实与内容合理性" 这是上面最爱说的 07/27 08:36
41F：推 deathoflove: 就是疑似小额测试，所以要确实是否有实质交易，购买 07/28 00:56
42F：→ deathoflove: 的物品价值是否符合金额就是一种判断依据，所以才需 07/28 00:56
43F：→ deathoflove: 要你所谓的打破砂锅问到底，您要说谎也没关系，反正 07/28 00:56
44F：→ deathoflove: 我们就如实填写。这样做的理由我跟你说，网拍的帐号 07/28 00:56
45F：→ deathoflove: KYC几乎=0 况且一次性帐号更追查不到源头，当然也有 07/28 00:56
46F：→ deathoflove: 可能是人头帐户以网购方式移转资金，大哥先别生气， 07/28 00:56
47F：→ deathoflove: 遇到这种状况可以先了解，未来法规只会更严格，不会 07/28 00:56
48F：→ deathoflove: 放松的。 07/28 00:56
49F：→ deathoflove: 遇到反洗钱，就不是您隐私的问题了 07/28 00:57
50F：→ deathoflove: p.s. 我不是兆丰，但现在所有银行都在做 07/28 00:59
51F：→ deathoflove: 如果真的不愿意透露，其实也有客户不愿意透露的选项 07/28 01:05
52F：→ deathoflove: ，但如有必要或是足够怀疑，经主管裁示，我们会申报 07/28 01:05
53F：→ deathoflove: 上去给调查局。 07/28 01:05
54F：→ usedata: 说实在网购也都只是几佰块的东西,一个月加起来可能才几仟 07/28 01:39
55F：→ usedata: 一年下来有个几万就多了,说实在问那麽多的也只碰过那麽一 07/28 01:40
56F：→ usedata: 家,银行打来时问时也已经先说是网购买了衣服配件电脑零件 07/28 01:42
57F：→ usedata: 等等杂七杂八的,金额跟这些东西的价值难道有可以怀疑的地 07/28 01:43
58F：→ usedata: 方,不懂为什麽还一直下去细问什麽东西,当在忙时说久了还 07/28 01:46
59F：推 open010385: 洗防法的关系 报表会跳出 07/28 01:47
60F：→ usedata: 怕附近的人听还要边走到不被打扰的的地方,已经不是一下子 07/28 01:48
61F：→ open010385: 就稍微回答一下吧 拜托了 行员打这些电话也是觉得很无 07/28 01:48
62F：→ open010385: 奈（眼神死 07/28 01:48
63F：→ usedata: 时间,是人都会不耐烦,银行问一般也是配合的,但回答後跟金 07/28 01:49
64F：推 TZUYIC: 兆丰还好，一银超爱打，只要当天同进同出，过两天就打来关 07/28 01:49
65F：→ TZUYIC: 切。 07/28 01:50
66F：→ TZUYIC: 当天存500，转帐100、50，这样就来问你为什麽要这样做！ 07/28 01:50
67F：→ TZUYIC: 还说这样做对你（客人）不好，我整个黑人问号。 07/28 01:51
68F：→ usedata: 额不觉得无法判断到,足够怀疑说实在是字面上的拢统官方回 07/28 01:51
69F：→ TZUYIC: 台湾行动支付扫QR Code转帐免费，行员是不是不知道？ 07/28 01:51
70F：→ usedata: 答,很多时候要把人家说的东西合起来一起判断就好,但行员 07/28 01:55
71F：→ usedata: 一直问下去的问题,是让人感觉没在思考,好像在跟另一个人 07/28 01:56
72F：→ usedata: 讲话一样,所以才会觉得无奈,T大说的台湾行动支付也是一个 07/28 01:57
73F：→ usedata: 感觉银行没在自己做判断的地方,而且今年才改的转帐优惠, 07/28 01:59
74F：→ usedata: 有些人为省手续费应该也会故意把转帐金额低於500,用多帐 07/28 02:00
75F：→ usedata: 户转钱进银行,一边推优惠另一边却在防这个也挺无言的 07/28 02:01
76F：→ usedata: 不过很多其它银行问说是网购它们就知道了,也不会多打扰 07/28 02:03
77F：推 ryusenming: 其实很矛盾 行动支付小额转帐刚好就符合洗钱的态样... 07/28 11:35
78F：推 riceball: 前几天转4元到Richart接到电话，直觉就说因要活存利息XD 07/28 18:26
79F：→ deathoflove: 哈 因为兆丰被罚最多啊，银行不仅受国内金管会监督 07/28 19:56
80F：→ deathoflove: ，同时也受国际组织评监和外国政府监督，在分行反洗 07/28 19:56
81F：→ deathoflove: 钱业务可是风声鹤唳呢，行员3点关帐都要加班到7点多 07/28 19:56
82F：→ deathoflove: 做尽职调查，不过就像你说得对於洗钱模式缺少更有效 07/28 19:56
83F：→ deathoflove: 的模型判断，所以现在就是宁可错杀一百也不愿逃漏一 07/28 19:56
84F：→ deathoflove: 个，毕竟只要爆出一件分行主管上至董事长都有可能满 07/28 19:56
85F：→ deathoflove: 头包 07/28 19:56
86F：→ deathoflove: (未依规申报洗钱的情况) 07/28 19:58