TISA开户数超过22万人、AUM 200亿元 第二阶段将祭税负优惠 2026-08-07 15:47 经济日报／ 记者林劲杰 ／台北即时报导 https://reurl.cc/278vva 金融研训院、台湾集中保管结算所及中华民国证券投资信托暨顾问商业同业公会，於7日 举办「TISA金融共好公益计画」启动仪式。林劲杰／摄影 适逢亚资中心政策满两年，金管会主委彭金隆7日与金融研训院、集保结算所及投信投顾 公会举办TISA金融共好公益计划启动仪式。集保董事长林丙辉表示，金管会责成建立TISA （台湾个人投资储蓄帐户），去年6月正式上线，投信业等各方努力让民众用更低门槛参 与基金投资，目前已超过22万人、帐户资产余额AUM超过两百亿元，25家投信公司推出53 档的TISA级别基金。第二阶段会朝税负优惠方向进行。 林丙辉会後受访时提到，TISA第二阶段应会有税负优惠，不一定会免税，但采递延方式， 例如劳退新制自提6%递延税负现在自提的金额可从当年度个人综合所得总额中全数扣除免 税，不用在当下缴所得税；但等未来满60岁实际请领退休金时，仍须将这笔钱计入退职所 得课徵所得税。 投信投顾公会理事长尤昭文表示，公会2016年在张锡当理事长时就提出TISA观念，当时是 为了拱台股，因为没有成交量。世界上所有个人投资储蓄帐户都是为了要支应退休生活的 韧性，台湾的劳退及劳保等提存未来投资储蓄约占薪水12%，北欧或美国高达30-40%。现 在有一个关键是TISA已经有22万户，但仅占台湾人口不到1%，日本做第一年就达到人口3% 。他强调不用等税负松绑，业界一定会努力推动TISA开户成长。 金融研训院董事长雷仲达表示，过去资产管理常被认为是高资产族群或专业投资人的金融 服务；但金管会在推动政策同时便考虑到普惠金融，希望亚资中心不只关乎市场竞争力与 产业升级，也能进一步回应全民的财务安定与长期福祉。因此正式将推动TISA列为政策方 向，期待大家能透过较低的参与门槛、定期投入与长期累积的制度设计，逐步接触并实践 长期投资。金研院也希望善尽金融教育机构的使命，携手集保公司和投信投顾公会，协助 更多民众认识并善用TISA。 雷仲达说，近期正逢市场变动，许多人开始重新重视风险管理与投资纪律。这有利於金研 院将金融知识与实际投资经验相互连结，让民众不只理解观念，更能进一步转化为稳健的 投资态度与行为。 https://udn.com/news/story/7239/9677462?from=udn-catelistnews_ch2 --

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