资产规划必备 国泰世华银行《2025重要税负指南》开放下载 2025-04-11 10:02 经济日报／ 记者廖贤龙 ／即时报导 https://reurl.cc/pa6ar8 国泰世华银行推出《2025重要税负指南》。即日起，至国泰世华银行官网回覆基本问题， 即可免费下载电子版。(国泰世华银行/提供) 2024年国内券商复委托业务交易金额高达7.84兆元，创下历史新高，显示跨境资产配置蔚 为趋势；国人持有的境外资产中，又以持有美股、美债，以及海外不动产最为常见，进而 带动相关资产传承议题的关注度迅速升温。国泰世华银行观察，客户对税务资讯的需求不 再局限於报税季，更成为资产规划与传承规划的重要参考。为回应市场趋势与客户需求， 国泰世华银行今年再次委托专业会计师事务所，编制《2025重要税负指南》，开放客户下 载，只要回覆基本问题，即可获得完整内容，助民众提早因应税务变革，制定前瞻性的资 产配置策略。 该指南涵盖六大主题，包括：金融投资商品、美国金融商品税制、海外所得、不动产税务 、综所税申报，以及资产传承下的遗产与赠与税等，提供实务层面税负解析，协助投资人 快速理解各项税负课徵规定，避免误踩税负地雷，及早调整策略。 国泰世华银行指出，随着高资产客群资产配置趋向多元且跨域，客制化传承谘询服务需求 随之增加。以美国金融商品为例，投资人若透过境外券商交易，未来於遗产继承时，可能 须赴美完成法院认证程序，不仅流程繁复，亦可能衍生额外成本。此外，美股投资获利所 得的课税机制，以及未来赠与或继承时涉及台、美两地税务规范，亦为资产传承规划的关 键环节。国泰世华银行提醒，民众可先厘清家族成员是否具美国籍或税务居民身分，进一 步规划个人化传承方案，方能兼顾合规与资产保障。 除金融资产外，不动产依旧是台湾投资人关注的核心配置之一。《2025重要税负指南》亦 详实整理海内外不动产持有、出售与传承过程中，可能涉及的税负制度与课税计算方式。 尤其针对多屋族，须留意2024年7月上路的囤房税新制，已由原本的「各县市分别归户」 改为「全国归户」，将於2025年5月正式课徵，对资产配置策略将产生实质影响。国泰世 华银行观察，部分客户会选择透过购买海外债券产品进行资产配置，转向成为「金融包租 公」，强化收益来源，也成为带动2024年国泰世华银行海外债券销量较前一年呈现双位数 成长的因素之一。 国泰世华银行在台湾拥有超过1,100万名客户，深耕财富管理领域多年，资产达新台币300 万元以上的客户人数连年成长，累积丰厚的客户服务经验。而国际税制瞬息万变，对民众 投资布局与传承规划影响深远，国泰世华银行本次汇整编制最新版《2025重要税负指南》 ，期待藉此协助客户掌握最新税制脉动，提前应对潜在风险与税负成本。 https://udn.com/news/story/7239/8667575?from=udn-catelistnews_ch2 --

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