2004年6月7日 星期一 经济日报 企业巡礼27版 投资海外基金 全球资产配置 【台北讯】台湾近年来在个人理财风潮的带动下，不仅眼界变宽了， 不断累积的经验与资金，更需要灵活的投资策略与管道来加以满足， 严格来说，台湾股市市值只占全球股市不到2%，没有投资海外基金， 等於错失98%以上的海外股市获利契机。另一方面，新台币并不是国 际通用的货币，流通性并不高，面对当前我国加入WTO以及企业国际 化的大趋势，建立外币资产并适时进行海外投资将是扩大理财空间， 增加获利机会的最佳选择。 投资海外基金五大好处 1.未来投资新趋势-资产配置国际化 台湾加入WTO之後，将加速与全球金融市场接轨，透过科技的媒介及 资讯快速的传递，国人的触角将更为宽广，未来国人在进行理财的动 作时，不仅要懂得运用灵活的投资策略与管道，眼界更要宽广的注意 全球的脉动，来因应与全球市场越来越密切的连动性。 2.回避单一市场风险 过去30年以来，除了1970年代的石油危机、1987年美股黑色十月、与 去年美国高科技股崩盘外，很少出现全球性的股灾，因此资产分散到 不同地区确实能够做到风险分散。资金投入海外基金，随着世界脉动 前进，既可享受获利，也可以回避单一市场或商品的风险，另外，购 买海外股票，等於直接拥有该国货币，不但可以避免因本国情势所带 来的货币波动风险，也达到分散投资的保本避险效果。 3.合法节税 台湾税法是属地主义，也就是所得来源只限於中华民国境内的才要课 税，而海外基金的所得来源是国外市场，因此海外基金的孳息与资本 利得完全免税。 4.有汇差收益 国外基金公司所发行的海外基金以不同外币计价，虽然投资海外必须 注意到新台币升值的汇损风险，但从另一个角度来看，投资人也有机 会享受到外币升值的收益。 5.专业投资群协助理财 一般人较不容易即时取得丰富的海外市场资讯，但共同基金有专业经 理人负责投资决策，还有遍布全球的资讯网路，蒐集相关资料作为投 参考，能够随时掌握市场动态，以提高投资获利。 如果大家对於海外基金及境外资产有兴趣的话，可以MAIL给我讨论讨论.... 我的MAIL是[email protected] --

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