作者Roy75117 (优酪乳)
看板iOS
标题[iAPP] 资产管理APP推荐 - Wealthfolio
时间Thu Jul 2 19:01:42 2026
软体名称：Wealthfolio
软体分类：Finance
软体连结：
https://wealthfolio.app/ (iOS/MAC)
安装方式：App Store / Github(开源)
适用韧体：(iOS版本)
购买费用：Free
程式简介：一直以来都用Excel和Money by jumsoft来记帐跟管理资产。
最近发现Wealthfolio几乎可以完美取代现在用的软体。
1. 自动更新股价(支持台股美股日股)和汇率。数据来源是Yahoo Finance，提供其他来源
2. 绩效和资产趋势显示支援1D, 1W, 1M, 3M, 6M, YTD, 1Y, 到5Y
3. 即使是不同帐户，也可以利用portofolio去合并分类
4. 有退休模拟器。
5. 可加入各种AI Agent来实现自然语言的AI应用(需API)
6. 有Add-on (目前只有几个，不过有这个I/F，代表想什麽功能可以自己弄)
7. 现金，股票帐户以外，也支持输入不动资产跟贷款
8. 提供付费Wealthfolio Connect 服务，可以同步装置，连接券商等功能。
9. 对股票帐户有Heat Map, 自动标的(地区，风险，个股/ETF，币别)分类
目前用到的小缺点
a. 没有一般记帐软体的密码功能 (不过iOS 锁APP可以替用)
b. 现金帐户的记帐介面每笔交易不会显示running balance
c. 没有繁中语言
前期设定可能会花点时间，不过一旦设定好，对自我资产管理会方便很多
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 133.175.18.68 (日本)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/iOS/M.1782990104.A.386.html
1F：推 toth4321: 同样身为用户也大推 07/02 19:04
※ Roy75117:转录至看板 MAC 07/02 19:10
2F：推 sarsman: 推开源 07/03 01:23
3F：→ sarsman: 功能真的蛮详细的，小缺点是不太直觉，我找了蛮久才找到 07/03 02:44
4F：→ sarsman: 设定过的assets 07/03 02:44
5F：推 cscin218: 有办法改中文吗 07/03 11:21
6F：→ Roy75117: 目前尚未支持繁中 07/03 12:10
7F：推 sarsman: add transaction 好像有两种页面，这蛮容易混淆的 XD 07/03 12:57
9F：→ sarsman: on 的 withdrawal 长这样 07/03 13:00
11F：→ sarsman: t activity 的 add transaction 的 withdrawal 长这样 07/03 13:02
12F：→ sarsman: 只有後者能设类别，如果想用来纪录日常消费的话蛮重要的 07/03 13:04
13F：→ sarsman: 晚点有空再去他 repo 回报看看 07/03 13:04
14F：→ Roy75117: 只有被设成spending的帐号会有分类，以及被消费分析 07/03 13:24
15F：→ babylon297: 这款目前没有多语言选项但支援台币当主币别 07/03 13:40
17F：→ sarsman: nding 呢？ 我在 update account 没看到类似项目 07/03 13:59
19F：→ sarsman: 哦我懂了，你是说 spending tracker 07/03 14:00
20F：→ sarsman: 我之前设过了，但还是有办法按出两种不同的 withdrawal 07/03 14:11
21F：→ Roy75117: 在资产管理很完美，在记帐方面有点反直觉，需要一点时间 07/03 16:08
22F：→ Roy75117: 摸索他的逻辑。不过免费软体可以做成这样，我觉得够用了 07/03 16:08
23F：→ sarsman: 看了下changelog，记帐功能是不到一个月前才新增的，期待 07/04 01:46
24F：→ sarsman: 未来的进化。资产管理的部分确实很棒，会继续用看看 07/04 01:48
25F：→ Roy75117: 今天更新，有中文了。可惜是简中。但感觉繁中不远了 07/06 06:28
26F：推 manask: 手机板跑起来很lag 也不支援同步 可惜了点 07/06 16:45
27F：→ babylon297: Lag? 请问楼上资料量？ 我一千多笔资料用Rebal 07/06 17:34
28F：→ babylon297: 卡死，这个完全不会 07/06 17:34
29F：→ sarsman: 我最近预设的yahoo finance provider一直sync failed 07/06 19:27
30F：→ sarsman: 有人有遇到相同问题吗？我尝试手动连错误讯息的 url 看起 07/06 19:28
31F：→ sarsman: 来抓到的 response 是蛮正常的价格资讯... 07/06 19:28
32F：推 kevinchuang: 真的不错用 07/06 19:59
33F：→ Roy75117: 如果是美股价格同步警告，是因为上礼拜五美股没开盘 07/06 20:49
34F：→ Roy75117: 所以没价格系统更新不到最新价格会跳警告。dismiss即可 07/06 20:50
35F：→ Roy75117: man大，如果想要同步，可以考虑订阅connect。支持他们 07/06 20:51
36F：→ sarsman: 我觉得很有潜力，但UIUX还需要打磨才会让我愿意花钱支持 07/06 21:40
37F：→ sarsman: 软体功能性跟易用性是很容易矛盾的性质，常常需要折衷 07/06 21:42
38F：→ sarsman: 但具体要怎麽折衷才能功能强大又好用，很吃设计者的sense 07/06 21:43
39F：→ babylon297: 这是开源的 若长期使用最好也抓个ipa备份 07/07 11:18
40F：→ babylon297: 有时候用的好好 发现更新反而改废了 07/07 11:18
41F：→ babylon297: 比如说3.5版本一开始就黑边 07/07 11:18
42F：→ babylon297: 然後汇入过的CSV最好是留着 资料库备份有机会 07/07 11:18
43F：→ babylon297: 在版本迭代下出问题 07/07 11:18
44F：→ babylon297: Yahoo价格更新有时候也跟网路有关 07/07 11:18
45F：→ babylon297: 我是因为人在中国所以有时候sync failed 07/07 11:18
46F：→ babylon297: 选了合适的vpn节点就克服了 或添加Twelve data 07/07 11:18
47F：→ babylon297: 等API备用 07/07 11:18
48F：→ babylon297: 在台湾的话应该是R大说的问题 07/07 11:18
49F：→ babylon297: 我是没花钱订阅 但不介意给开发者买杯咖啡 07/07 11:20
50F：→ sarsman: 对，开源是个双面刃，开发者没掌握好话语权的话可能翻车 07/07 14:40