https://udn.com/news/story/7239/7728826 代发统一发票奖金入帐异常 这家银行被罚400万元 2024-01-23 17:31 联合报／ 记者朱汉仑／台北即时报导 金管会今日宣布对华南银行的裁罚案，金管会指出，华银在去年6月6日处理财金公司 代发统一发票奖金入帐作业发生异常，相关缺失显示该行未针对资讯系统转换作业完 善建立客户权益保护措施、未确实执行资讯系统转换作业相关规范、未确实执行重大 偶发事件通报程序、查核报告未能完整提供事件过程，认为有未完善建立及未确实执 行内部控制制度之情事，违反银行法第45条之1第1项及「金融控股公司及银行业内部 控制及稽核制度实施办法」第3条第1项、第8条第1项规定，因此，依银行法第129条 第7款规定，核处400万元罚锾。 金管会说明，华南银行112年6月6日凌晨1点39分执行财金公司代发统一发票奖金入帐 作业时，因该系统转档时发生金额栏位移位，造成入帐金额多2个零，共计35,952笔异 常入帐，误汇入金额20.25亿元，而正确拨付金额应为2,025.89万元满虽该行於当日凌 晨4点28分执行帐务更正作业，但因部分客户帐户已转出资金或代扣缴公用事业费用， 导致帐户余额不足无法更正，最终受影响客户计142户、，未得及时收回金额918万元， 已有816万已还，共有89%已还，目前仍有14户金额尚未还回，银行将因为主张客户不当 得利，而展开催讨程序。 金管会认为，华银此案有四个缺失，因此给予400万裁罚，这四个缺失包括： 1. 资讯系统转换作业未完善建立客户权益保护措施。该行「台外币代收付系统」系执行 各项入扣帐款交易服务，其重要性应属「金融机构资通安全防护基准」规定的第一类电 脑系统范畴。但该行资讯系统转换的紧急应变计画及教育训练并未规范纳入客服部门， 以致系统异常事件发生时，该行客服部门接获客户投诉未得即时回应，且於事发後逾13 小时始发送简讯通知客户，亦不利客户掌握自身权益受影响情形。 ２. 未确实执行资讯系统转换作业相关规范： (１)系统转换前未落实测试作业：该行於案关系统转换前的准备工作，发现误用财金公 司的其他来源档格式後，并未依内规进行平行测试或整体性演练，即迳行上线。 (２)转换後未监控系统上线情形：系统上线後首次执行统一发票奖金入帐批次作业，该 行未依内规配置适当人员持续监控系统上线作业及确保资料正确，而系该行客服部门接 获客户来电始发现异常并联系资讯单位人员到行处理。 ３. 未确实执行重大偶发事件通报程序：银行发生重大偶发事件应立即通报。该案资讯 系统异常事件发生时间为112年6月6日凌晨1点间，共计35,952笔异常入帐。该行於案发 次日依银行局电话通知，始於6月7日晚上9点间通报重大偶发事件，未针对系统异常事 件之影响程度落实执行重大偶发事件的通报程序。 ４. 查核报告未能完整提供事件过程：稽核单位作为内部控制制度的第三道防线，应详 实说明事件过程及检讨问题根因，才能发挥改善的功能。银行所报重大偶发事件查核报 告，未完整提供事件过程相关重要资讯，影响该行查核报告的正确性及完整性，内部控 制制度未有效运作。 多发两个0，有人有遇到这事件吗？ --

※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 36.236.121.120 (台湾) ※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/einvoice/M.1706007506.A.4AA.html