网志图文版： https://reurl.cc/0KaqXA 币涨无疑 加密货币，一场史诗级骗局？ 作者：Zeke Faux 推荐指数：☆☆☆☆ 稳赚不赔的东西绝对都是骗人的，别让贪婪的心蒙蔽了你的双眼。 虚拟货币 「投资一定有风险，基金投资有赚有赔，申购前应详阅公开说明书。」 从小看电视若看到基金投资的广告一定对这句话很有印象，小时候还没什麽感觉，只觉得 一长串句子，为什麽电视里的人要念那麽快，现在回过头来看，这句话其实才是对所有人 最重要的一句。回到本书内容，作者为虚拟货币的怀疑论者，他觉得虚拟货币没有支撑且 大部分货币的操作方式就像一场庞氏骗局，因此他就想深入了解为何市场上到处充斥的虚 拟货币可以如此的泛滥且大涨又大跌。 但在探讨本书主角「泰达币」之前，我们先来了解一下何谓虚拟货币？ 最知名的虚拟货币为「比特币」，据称为一个或一群叫中本聪的人创造出来的，其基本概 念是「一种纯粹点到点的电子现金，可线上支付直接从一方发送到另一方，无需透过金融 机构。」其中最吸引人的部分就是去中心化的概念，让人感觉在交易上更简单与自由。而 整个交易过程跟架构大致如下， 1. 当有交易要产生(A要转1枚比特币给B)，这笔交易会布达给所有人，告诉大家他们要进 行这样的交易。 2. 所有人(称之为矿工)会跑出来确认这笔交易，并解一道极难的数学题(挖矿)，成功解 题的人将确认这笔交易并写到区块上，并获得少量的比特币作为报酬，全部的区块合在一 起就是我们所谓的区块链。 3. 比特币的总量有其上限，且因为所有人都在监视并确认，因此可以避免盗窃或覆写。 这种独特的性质马上被喜爱自由市场交易的人士迷上，接踵而来的就是各种虚拟货币像狗 狗币之类的在市场上泛滥，每个人都想搭上这艘船成功致富。其中最令作者困惑的是一种 叫「泰达币」的「稳定币」。稳定币为虚拟货币的一种，但和比特币不一样的是，它宣称 每一枚货币的背後都有一美元的资产在支撑它的价值。比起没有主流货币支撑的比特币， 它感觉起来相对较有保障一点。但种种迹象如公司设立所在的国家、一美元支撑的资产结 构不透明都暗示这又是继马多夫之後下一个巨大的庞氏骗局。 线上游戏、猴子图片也能赚钱 我高中时有在玩一款当时很热门的游戏，枫之谷，由於当时真的满疯的，我在我的伺服器 有进入满前面的排名，也因此可以靠打一些宝赚取些许的新台币。这种虚拟货币跟主流货 币交易的事情最早应该发生在「天堂」时期，随後在「魔兽世界」变得越来越发达。本书 提到的「无尽的任务」我虽然没听过，但他後续提到的会有人在中国、菲律宾等国家招募 一群「金农」来打游戏赚钱倒是有不少新闻报导的。 这些金农的目的就是要不断地玩游戏赚取游戏当中的货币，并将其用来交易稳定币再换取 现金。但这种游戏货币其实没有其上限，就像现实中的货币一样，当你不断印纸钞就很容 易造成通货膨胀，货币会变得越来越不具有价值。随着越来越多人应徵当金农，这些游戏 的货币就变得不值钱，也造成很多投资下去当金农的人血本无归。 故事来到几年前轰轰烈烈的NFT，还记得当时各大媒体都在讲哪个明星买了哪只价值几十 万美元的猴子NFT，每个人都想要有一只。当初我实在是不懂那些猴子的价值，毕竟讲白 话一点，猴子的图片谁都可以用，只是拥有那只猴子的人，它是拥有那只猴子在那「区块 」的金钥。虽说价值这个东西因人而异，就好像我觉得「一根香蕉」这副作品大概只值20 元台币，但却有人愿意用两亿来购买一样。这些猴子也是，但实际就是现在热潮退了，这 些猴子的价值也没以前那麽夯了。 洗钱、贩毒、人口贩卖、稳定获利的商品 看着前面的例子就能发现，虚拟货币加上各种炒作简直就是洗钱的最佳途径。作者实际操 作了一次泰达币的美金交易，过程直接不罗唆且无需提供任何个人资讯，泰达币一完成转 帐，对方就把美金现钞交到你手上。於是这种特性被暗网的使用者爱上了，比起现实世界 还要用现金见面交易，用虚拟货币来贩毒简直就是他们的最佳解。 除此之外，不知道大家还记不记得几个月前柬埔寨人口诈骗的新闻。由於柬埔寨治安混乱 加上政府睁一只眼闭一只眼，网路上许多打工消息招揽外籍人士最终都会变成把人囚禁在 一栋大楼并进行电话诈骗的工作。由於警察跟政府也不会管，台湾跟柬埔寨又没有什麽引 渡条款之类的，最终被骗去的人只能被迫关在那里并被虐待。当然这些诈骗也都是跟虚拟 货币有关，等你转了一笔钱试水温并从中获利之後，对方会再要求你转更大一笔，然後就 没有然後了。 这些违法的事情是虚拟货币创造者的本意吗？我愿意相信不是，但这并非无法预见的事情 。再来，让我们回到泰达币，它除了宣称的美元支撑之外，他还告诉所有人这项投资会有 非常高的稳定报酬。Alberto Brandolini自创的bullshit asymmetry principle提到：「 驳斥鬼扯所需的能量，是制造鬼扯的好几倍。」，非常高的稳定获利其实就是一个很明显 的「鬼扯」讯号，任何一位保证你能有高额稳定获利的基金经理人都是骗人的更何况是无 中生有的虚拟货币。 原来，所谓的一美元资产支撑并不一定是真正的一美元，有可能是其他虚拟货币或者不知 名的水饺股之类的。而号称的稳定获利则是靠赌博性的投资，其依靠的理论是利益最大化 的投资，像是你投资100万有50%的机率变成201万跟50%的机率变0元，期望值是正的没错 ，但就也是一翻两瞪眼的结果，更何况这个估计的机率也是自己算的。也难怪泰达币会发 生挤兑的情形，毕竟当他赌错时若有用户要尽快兑现，它会需要更多的现金来换给用户， 当没有现金时，恐慌就会产生并造成挤兑的现象。但即使这麽多负面的消息出来，仍有不 少死忠支持者认为泰达币没有问题。 虚拟还是政府货币？ 为什麽美元会是全世界最强势的货币？因为美元有美国政府撑腰，不论在其资产、还债能 力等等的都被世界上的人认为是最好用的货币。但问题就会是，银行身为中介的角色拥有 很多的权力，包含制定游戏规则、收取手续费等，导致不少自由市场拥护者的反对。 虚拟货币会成功就是因为它解决了这个问题，但相反的就是它波动会比较大，且没有一般 人认为相对可靠的政府来撑腰。哪一天，哪一种货币能有政府撑腰，又能去中心化，且波 动又相对稳定，我相信才能真正威胁美元在世界第一的地位。不然以我看完这本书的结论 ，我还是保持观望的态度来看比特币吧！ --

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