作者jianguitar (赛歌维亚)
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标题Re: [闲聊] 兆丰证券小港分行内控似乎有问题?
时间Sat Oct 25 06:42:29 2025
※ 引述《pttstock (happy man)》之铭言：
: 事情经过
: 兆丰证券小港分行营业员於114/10/17日未经当事人(我父亲)同意下下单购买
: 中信高评级公司债。
: 据营业员经理陈述 当天疑似我父亲的人到临柜现场下单三张中信高评级公司债
: 但营业员当下未确认是我父亲本人 所以就用我父亲帐户下单
: 直到发现要交割时发现金额不足交割 致电我父亲 要求补足差额我
: 父亲说他人都在家没到证券公司现场下单所以当天不是他下单的
: (我父亲都是用电话下单)
: 营业员才惊觉可能未经本人违法下单，事後营业员说要用他儿子的钱补来足
: 交割款，故转帐一定的金额让此交割可以成交(避免违约交割)
: 事後我父亲发现原来的帐户的存款归0(因为都买了三张公司债)
: 跑去券商询问经理 经理才把事件经过告知我父亲 并未在我爸同意下卖出
: 目前库存的三张公司债 并告知T+2後金额会入帐
: 整件事我已经申诉到金管会证期局 希望有个完整的调查结果
: 本件事个人疑点
: 1.为什麽证券下单不用确认当事人身分?
: 2.为什麽营业员可以知道客户交割户帐户余额?(营业员补足金额刚好是交割金额)
: 3.为什麽券商经理可以未经客户当事人同意卖出库存中的有价证券?
: 补充说明 分行经理说如果当天交割款足够交割 这件事就可能不会发现!!
: 会拿出来讨论是希望不在有这种事情发生 请各位股神指点小弟的疑问 感谢
我在证券业18年 现在仍在业内 先回答上述三个疑点
1. 没确认当事人 券商一定有违规 这点金管会应该必罚
2. 如果是金控 或有银行(不是金控)也有证券的证券公司 一定可以看到同样金控的兆丰银行的客户余额 这点所有的
金控都一样 假如没有银行的证券 例如统一证 宏远证 是没办法看到客户银行余额
3.如果发现下错单 也就是现场来下单的人 不是帐号本人 证券公司可以向交易所报错帐
把股票卖掉 回复原本没有买进股票的状态 当然银行当初帮你补的钱 也会要求你返还
不过既然依法 证券公司是不能帮客户补钱 你不想还 证券公司也没办法要你还
只不过三张中信ETF 扣除户头的不足款 补的钱也很小 不必为了这麽小的钱
造成纠纷
依你所写 兆丰小港连环错 错帐下错单在你爸爸户头
又没告知客户 (在客户知情你下错单 并且让客户缺款 有违约交割可能)
就把你爸户头的三张股票卖掉
两件事情 金管会可以拆开来处罚 这是两件违规
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1F：推 NEWAZEL : 感谢分享，看起来就是行政疏失，该罚罚 10/25 07:03
2F：推 pttstock : 请问 依法不能帮客户补差额 客户又没钱 只能违约? 10/25 07:13
3F：推 y8809030 : 实务上就是会帮你补钱啦 不用纠结 10/25 07:49
4F：推 mystage : 这点钱违约的话，後面一定闹很大，理论上早就会私 10/25 08:02
5F：→ mystage : 底下搓掉了。没搓成功，所以才有现在爆出来 10/25 08:02
6F：推 rstpiopxo : 看这两天有没有人登门道歉的 不然直接往上找老大 10/25 08:47
7F：推 pttstock : 经理有带营业员来道歉了 希望不要申诉金管会 10/25 08:49
8F：推 skizard : 笑了 当然一次让他死 还接受啥道歉 连续两次不同错 10/25 09:26
9F：→ skizard : 不就是故意的 10/25 09:26
10F：推 egghan : 分行都写出来了 10/25 09:28
11F：推 asdlkjfgh : 推分享 10/25 09:52
12F：推 rrazer : 都发在这了，一定罚了 搓不了 10/25 10:18
13F：推 dickson2 : 这麽小的事 营业员跟经理人是XX才会弄成这样 10/25 10:47
14F：推 keigo800004 : 置板凳，看金管会後续是否开罚。 10/25 11:09
15F：→ sonatafm2 : 重罚六千 停权两天 即日执行 10/25 11:19
16F：推 david0426 : 借问一下如果没补钱造成违约交割 帐户者信用破产的 10/25 11:20
17F：→ david0426 : 损失要怎麽办 10/25 11:20
18F：→ david0426 : 因为是银行端的问题不是使用者的问题 10/25 11:21
19F：→ sonatafm2 : 真的要往上报 不要让这种营业员继续害人 你真的能 10/25 11:21
20F：→ sonatafm2 : 确认他是不小心的？ 10/25 11:21
21F：推 fgkor123 : 头干到喔，这个第一个报错帐就没事了 10/25 11:34
22F：→ fgkor123 : 明知错帐卖客户股票是哪招 10/25 11:35
23F：推 morphlingg : 很明显营业员是不小心的啊（故意下这三张单对他几乎 10/25 11:35
24F：→ morphlingg : 没有任何好处），但对於要不要接受券商道歉，当然 10/25 11:35
25F：→ morphlingg : 还是看当事人 10/25 11:35
26F：推 morphlingg : 根据叙述来看，营业员是直到通知缺款时才发现下错 10/25 11:37
27F：→ morphlingg : 客户的单啦（所以营业员其实还有另外一个没下到单 10/25 11:37
28F：→ morphlingg : 那边的case要解决） 10/25 11:37
29F：推 Imgoodjob : 我也想问这样违约算谁的 10/25 12:19
30F：推 heatsink : 我觉得工作犯错难免，他们也为此花很多时间善後了， 10/25 12:35
31F：→ heatsink : 如果有补偿权益就不用翻脸检举，毕竟以後还要往来的 10/25 12:35
32F：推 tnssh211448 : 支持客诉到金管会 不然公司永远不痛不痒 10/25 14:01
33F：→ long0416 : 我认识很久的营业员，多年前有次下错帐户帮我买了5 10/25 14:57
34F：→ long0416 : 张味全，致电道歉说可否收盘价差她赔一半，我想难免 10/25 14:57
35F：→ long0416 : 会出差错，就说好啦！经过一段时间我以赚几千元出 10/25 14:57
36F：→ long0416 : 场。 10/25 14:57
37F：推 Armin : 就不小心的嘛，人不会犯错吗？ 10/25 14:59
38F：推 kaneka : 感谢专业解答 10/25 18:10
39F：推 dawson0406 : 人家有“诚意”的道歉，就不要公开啦！ 10/25 18:11
40F：推 Mayfair0597 : 推业内解答 10/25 21:05
41F：推 nian0113 : 他在意的不是券商被罚多少钱，是自己可以拿到多少好 10/26 11:48
42F：→ nian0113 : 处 10/26 11:48