原文标题：2业务员闯祸！凯基证遭薄惩90万　京城证挨罚120万 原文连结：https://finance.ettoday.net/news/3016669 发布时间：2025-08-17 10:31 记者署名：记者陈莹欣 原文内容： 营业员代客下单闯祸！金管会证期局公告凯基金（2883）旗下凯基证券与京城证券都出现 营业员代客下单违规争议，其中凯基证裁罚90万元，京城证罚120万元。 金管会指出，检查局於113年10月21日至11月14日对受处分人进行一般业务检查，发现凯 基证员工有代理亲友下单等7项缺失，显示凯基证对人员未善尽监督管理责任且未落实内 部控制制度，核已违反证券商管理规则第2条第2项及第37条第11款规定，因此开出90万元 罚单。 8大缺失包括： 1、对客户跨分公司单日最高买卖额度未落实归户控管； 2、对客户委托下单之更正帐号作业以非真实之错误原因申报； 3、受雇人代理亲友下单、非专业投资人买入TLAC债券； 4、未揭露自交易相对人(发行人或上手)实际收取之通路服务费用及年化费率； 5、对非专业投资人高龄客户之认识客户作业核有缺失 6、产品说明书等文件对提前解约等重要内容未以显着字体表达； 7、未依规定办理洗钱风险评估定期审查作业 京城证券虽在今年6月出现股权交易案，由原股东京城银将持股卖给街口金融科技，但因 目前街口网路金融科技与京城证券之交易案仍在主管机关审查中，尚未完成交割程序，因 此京城证券的唯一母公司依然为京城银行，公司治理架构与经营权亦未发生任何变动。 不过，台湾证交所对京城证券裁罚照行，证交所指出，113年10月28日至30日对京城证券 查核时，发现黄姓业务员利用需代客户筹措交割不足款为由而向其他客户取得资金，实则 转供黄员及友人使用、与客户间有资金往来借贷款项情事，於8月15日公告裁罚。 证交所发现，京城证员工办理交易额度调整作业、关联户归户控管作业、客户关怀访谈之 执行与查核作业及营业员交易帐户评估作业等相关缺失，核已违反证券商管理规则第2条 第2项及第37条第4款规定，因此开罚120万元，同时基於诚信原则要求开除黄姓业务员。 心得/评论： 在股市打滚还是要谨守法律界限 不要以为金管会不会抓到 不过代客下单也太大胆了吧 很少听说这样 --

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