原文标题： 投资人注意！3投信逾7档ETF、基金税额出错 原文连结： https://news.tvbs.com.tw/money/2869582 发布时间： 2025/05/14 记者署名： 记者 张蕙纤 原文内容： 报税季来了，不过有投资ETF的民众要注意!市场传出包括台新投信、富邦投信与兆丰投信 等，3家公司旗下超过7档ETF和基金，在所得税收益申报系统上出错，现在也紧急公告， 提醒投资人报税要看清楚。 记者张蕙纤：「5月报税季开跑，不过才刚开跑半个月，市场却传出有三家投信，其中就 包含台新投信、富邦投信以及兆丰投信，三家公司的ETF及基金，所得税(收益)申报系统 上有出错。」 投资人综所税申报，可得看仔细，根据三大投信公告，兆丰提醒持有0069000913等，4档 基金适用证券交易所得停徵，可直接剔除，台新投信旗下两档，预计5/16送国税局更正申 报，富邦投信也公告若含特定条件，务必手动将所得类别调整再申报。 会计师周志诚：「特别要注意股利所得，跟我们利息所得，只要从境内取得，就要缴国内 综合所得税。」 ETF是小资族们最爱，要避免多缴税课税方式也是重点，像是合并计税也就是股利+综所税 一起报，享有8.5%税额折抵优惠，但最高折扣8万元，适合综所税级距20%以下或年领股利 ，低於94万元族群；分离课税则是单独以28%固定税率课税，适合高所得者，而ETF配息来 源，也有分课税和非课税两类，国内股利所的和境内金融业股息，要纳入那所税及二代健 保，资本利得和收益平准金等则是免税，还要留意单笔领到2万元以上，股利所得还要被 课2.11%健保补充费。 会计师周志诚：「每笔超过2万元，就要缴2代健保，尽量以短时间来配息越好，例如按月 领或者按季领，都比按年领更好。」 举例来说要是A、B两档ETF，都领到5万元股利采用季配息，等於一次只领1.25万，不足2 万不用被扣健保补充费，但要是年配息一次配发，超过2万就会被多课1055元，而购买的 ETF若是美债或每股等海外资产，属於海外所得不用缴纳保费，但要是超过100万就要申报 ，也享有750万免税额；至於定存族，最好的方式则是拆单定存，避免单张利息超过2万， 对ETF小资族和定存族来说，才能在领股利同时节税，帮荷包稍稍缓解。 心得/评论： 这都能出错 到底在干麻? 管理费经理费收一收 报税还可以给你乱报 真是有够糟糕 台新兆丰就算了 居然连富邦都可以出这种包 --

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