原文标题：中信银财富报告：台湾今年高资产大户将超过80万户 原文连结：https://money.udn.com/money/amp/story/5618/8614684 发布时间：2025-03-18 09:35 记者署名：朱汉仑 原文内容：中信银行发布「2025台湾高资产客群财富报告」，该报告预估今年台湾可投资资 产达新台币3,000万以上的高资产客群人数将高达81.6万人，资产总值将达57.69兆元。 中信银自2018年起携手资诚联合会计师事务所针对台湾高资产客群进行调查，结合通膨因素 ，高资产客群面对跨世代的理财资产规划五大亮点为「观全球」、「掌握人工智慧」、「启 传承」、「乐龄退」、「布海外」，债券更跃居未来一年高资产客群最有兴趣的商品。 中信银行主要针对个人可投资资产达3,000万元以上客户以问卷调查与深度访谈，深入探讨 其投资布局、理财需求及传承规划，结果显示90%的高资产客群财富呈现成长，进一步观察 未来一年的境内四大首选金融商品为「债券、台股、海外股及ETF」。 中信银行表示，受联准会利率政策调整影响，高资产客群追求报酬的同时亦考量投资风险， 促使债券跃居未来一年最有兴趣的商品；近年来 ETF多样化的投资组合与灵活的收益方式更 增加高资产客群兴趣。 就世代别而言，除台股及储蓄外，45 岁以下族群目前持有海外股的比例亦较高，65 岁以上 则持有共同基金及债券的比例较高；若以未来一年有兴趣的商品来看，45 岁至 65 岁族群 对各项境内产品皆保持高度兴趣，尤以债券、ETF、海外股最为显着。 调查发现，去年影响台湾高资产客群投资策略的前三大事件，依序为「联准会利率政策」、 「全球通膨与能源价格波动」及「AI 供应链崛起」。高资产客群在选择投资标的时，亦特 别关注如「乌俄、以巴等战争冲突」、「台湾地缘政治潜在风险」等政经事件，凸显高资产 客群於全球布局时，需兼顾国际视野与在地优势。 美国通膨指数与失业率获得一定程度的控制後，加上 AI 等高科技产业快速发展，去年美国 投资布局仍维持 54% 投资意愿，日本则自2023年来经济成长快速，正式摆脱负利率，对此 报告也指出，许多高资产客群将目光转向与日本相关的投资标的，未来三年投资意愿成长至 21%，跃升第二仅次美国，显示高资产族群於「观全球」理财亮点，特别关注美国、日本两 大市场。另一方面则因去年AI 供应链崛起，助益高资产客群收益，受AI相关热潮挹注，多 数高资产客群对台湾高科技产业投资抱正向看法。 此外，在传承议题上，48%族群着手进行传承规划，相较2021年成长13%，意味高资产客群对 於传承步调明显加速。传承者关注的议题聚焦於保障子女的生活水平及人生规划，更担忧财 富分配与传承规划。 另一方面，随着平均寿命逐年提高、高龄化浪潮，退休後的收入来源也成关注焦点，而退休 资金来源除储蓄外，61%委托财富管理机构操作，更发现45岁以下族群有27%希望经营梦想事 业，45岁至65岁则有28%期望享受田园生活。 值得关注的是，在财富管理的目标上，以子女教育规划及追求生活品质的优先度明显提升， 而受到地缘政治风险的影响，以及对於下一代子女的教育规划，许多高资产客群除关注投资 移民与海外第二身份等议题，亦开始配置境外非自住房地产，未来三年有兴趣布局的人数成 长一倍。 心得/评论： 原来拿得出3000万投资的人这麽多... 而且内文说的是可投资资产 看起来自住房什麽的应该是都不算 台湾果然真的很有钱 难怪台股今年比美股强势 反观自己有够烂… --

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