作者DDDDRR (DDDDRR没人在意了吧?!)
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标题[新闻] 警示帐户控管不佳 金管会5月开铡
时间Wed Feb 26 11:05:04 2025
原文标题:警示帐户控管不佳 金管会5月开铡
※请勿删减原文标题
原文连结:
https://www.chinatimes.com/newspapers/20250226000248-260205
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发布时间:04:102025/02/26
※请以原文网页/报纸之发布时间为准
记者署名:工商时报 戴瑞瑶、 魏乔怡
※原文无记载者得留空
原文内容:
金管会25日召集国银开会,会中订出警示帐户的两大监控指标,一旦两指标都符合,就被列入观察名单,连两个月在观察名单者,金管会将请银行提报改善计画,改善期有两个月,若连四个月都待在观察名单,金管会将在官网上揭露作为惩罚,最快今年5月恐会有首家被揭露,国银各个如临大敌。
银行局副局长侯立洋表示两大指标,一是当月银行警示户占所有国银的比率,除以存款户的市占率,大於100%就超标;二是单月警示户新增户数的月增率,除以警示户新增户数的同业平均月增率,大於100%也超标。今年1月起的警示帐户数就开始起算,两指标同时符合,就会列入观察名单。若银行连续两个月被列入观察名单,将请银行提报改善计画,改善期间仍连续两个月被列入观察名单,等於四个月都在名单上,将在金管会官网公布银行名称,但若改善期间控管有成效,也会从观察名单中移除。
国银25日在会议上对两大观察指标没有意见,但对要公布在官网上有意见,担心会影响信誉或遭到诈团利用,银行局表示会评估後实施。同时讨论三大防诈措施,一是检警调建议,提款人若没露出全脸,将无法提款或转帐,国银表示可行,但要提升ATM设备的人脸辨识,需要较多时间与金钱;二是定存解约与大额款项汇出可通知第三人,国银认为若客户有需求,可提供相关服务,以客户意愿为前提、不强制;三是银行对疑似涉诈欺帐户应更积极,当银行从监控系统发现疑似诈欺行为时,可先圈存或先冻结,立刻与检警调通报。
心得/评论:
五月起金管会要求国银有条件下在官网公布警示帐户户数
虽然只有国银 但实施後会对兆丰永丰合库等股价有影响吗?他们还是很赚钱的
提款人要露出全脸 所以我去超商领钱超商店员会管我没脱安全帽吗
个人是不戴口罩类型
应该是还ok吧
※必需填写满30正体中文字,无意义者板规处分
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1F:嘘 sweetgold : 先冻结是要害银行被客诉几次?金管会又会靠背靠母 02/26 11:10
2F:嘘 pices : 公告名字视为惩罚 好怕怕 02/26 11:11
3F:→ sweetgold : 不给客户领大额》客户客诉金管会〉金管会说我没说你 02/26 11:12
4F:→ sweetgold : 们不能让客户领啊》给客户领了以後客户被诈骗〉金管 02/26 11:12
5F:→ sweetgold : 会说我没说你们可以让客户领啊 02/26 11:12
6F:→ sweetgold : 金管会就是低能儿 02/26 11:12
7F:嘘 Olajuwon : 金管会不然你提方法来防堵麻 02/26 11:13
8F:嘘 cospergod : 好严重喔 要揭露耶 银行怕死了 02/26 11:16
9F:→ icecubes : 觉得处理诈骗的方式一直偏离真正该处理的方向 02/26 11:18
10F:→ ssarc : 以後宁可得罪客户也不要得罪金管会,这样比较好, 02/26 11:21
11F:→ ssarc : 上面有公开要求了底下好做事 02/26 11:21
12F:嘘 JoyceTong : 先提高诈骗刑罚好不好?处理方向一直倒果为因,再 02/26 11:22
13F:→ JoyceTong : 怎样控管银行也不会遏阻诈骗层出不穷 02/26 11:22
14F:→ JoyceTong : 不正视源头,再怎样控管银行也无济於事 02/26 11:23
15F:→ JoyceTong : 而且浪费警力去处理诈骗,被害者的钱也几乎追不回 02/26 11:24
16F:→ JoyceTong : 来,那到底为什麽不从源头遏止? 02/26 11:24
17F:推 goodbye : 白痴 诈骗刑度太低阿 02/26 11:26
18F:推 cuteme5566 : 金管会,哈哈哈 02/26 11:28
19F:推 pkmu8426 : 呵呵 金管会的小脑袋 02/26 11:28
20F:→ ChungLi5566 : 管银行有屁用 诈骗都到家门口收现金的 02/26 11:28
21F:→ ChungLi5566 : 现在不是骗你转帐了 是骗你投资 02/26 11:29
22F:推 umaga1 : 诈骗就是刑责问题 02/26 11:29
23F:嘘 AlarmAlarm : 先管控好诈骗 就不会有那麽多警示帐户了 诈骗都防 02/26 11:29
24F:→ AlarmAlarm : 堵不了管这些有的没的 02/26 11:29
25F:推 AndyMAX : 金管会不就是管银行== 02/26 11:30
26F:推 billkira : 杀头生意一堆人做 那就是刑责低啊 02/26 11:39
27F:→ calmerrorans: 抓到车手先关20年 看谁要当 02/26 12:16
28F:推 philip571 : 金管会就只能管银行,提高诈骗刑度又不是他们权管 02/26 12:18
29F:推 atpx : 银行是最末端了,从这边防效果有限 02/26 12:21
30F:→ Lowpapa : 白痴政府 一堆没被诈骗也会变警示户 02/26 12:26
31F:推 sid3 : 都是银行的错 02/26 12:37
32F:嘘 jamupme : 推给银行了 02/26 12:49
33F:嘘 attract0213 : 金管会好大的官威啊~~ 02/26 12:50
34F:推 ssarc : 老百姓不要被骗就不会有诈骗了 02/26 12:55
35F:→ ssarc : 诈骗又不是抢劫,和治安无关,和智商有关 02/26 12:55
36F:嘘 CHOUHSIWEI : 抓不到诈骗源头转过来搞银行端 02/26 12:56
37F:→ ssarc : 本来就抓不到啊,法律没说你可以抓 02/26 13:01
38F:→ kimula01 : 用户帐户被拿去当诈骗户 跑来怪银行??? 这逻辑?? 02/26 13:37
39F:嘘 chrissssss : 金管会 就是诈骗泛滥的根本 之前还有一个顾立雄天兵 02/26 13:53
40F:→ pooroo : 诈骗从重量刑好吗 02/26 14:42
41F:嘘 jgpkhgadk : 生鸡卵无、放鸡屎有 02/27 06:56