作者DDDDRR (DDDDRR没人在意了吧？！)
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标题[新闻] 警示帐户控管不佳 金管会5月开铡
时间Wed Feb 26 11:05:04 2025
原文标题：警示帐户控管不佳 金管会5月开铡
※请勿删减原文标题
原文连结：
https://www.chinatimes.com/newspapers/20250226000248-260205
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发布时间：04:102025/02/26
※请以原文网页/报纸之发布时间为准
记者署名：工商时报 戴瑞瑶、 魏乔怡
※原文无记载者得留空
原文内容：
金管会25日召集国银开会，会中订出警示帐户的两大监控指标，一旦两指标都符合，就被列入观察名单，连两个月在观察名单者，金管会将请银行提报改善计画，改善期有两个月，若连四个月都待在观察名单，金管会将在官网上揭露作为惩罚，最快今年5月恐会有首家被揭露，国银各个如临大敌。
银行局副局长侯立洋表示两大指标，一是当月银行警示户占所有国银的比率，除以存款户的市占率，大於100％就超标；二是单月警示户新增户数的月增率，除以警示户新增户数的同业平均月增率，大於100％也超标。今年1月起的警示帐户数就开始起算，两指标同时符合，就会列入观察名单。若银行连续两个月被列入观察名单，将请银行提报改善计画，改善期间仍连续两个月被列入观察名单，等於四个月都在名单上，将在金管会官网公布银行名称，但若改善期间控管有成效，也会从观察名单中移除。
国银25日在会议上对两大观察指标没有意见，但对要公布在官网上有意见，担心会影响信誉或遭到诈团利用，银行局表示会评估後实施。同时讨论三大防诈措施，一是检警调建议，提款人若没露出全脸，将无法提款或转帐，国银表示可行，但要提升ATM设备的人脸辨识，需要较多时间与金钱；二是定存解约与大额款项汇出可通知第三人，国银认为若客户有需求，可提供相关服务，以客户意愿为前提、不强制；三是银行对疑似涉诈欺帐户应更积极，当银行从监控系统发现疑似诈欺行为时，可先圈存或先冻结，立刻与检警调通报。
心得/评论：
五月起金管会要求国银有条件下在官网公布警示帐户户数
虽然只有国银 但实施後会对兆丰永丰合库等股价有影响吗？他们还是很赚钱的
提款人要露出全脸 所以我去超商领钱超商店员会管我没脱安全帽吗
个人是不戴口罩类型
应该是还ok吧
※必需填写满30正体中文字，无意义者板规处分
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1F：嘘 sweetgold : 先冻结是要害银行被客诉几次？金管会又会靠背靠母 02/26 11:10
2F：嘘 pices : 公告名字视为惩罚 好怕怕 02/26 11:11
3F：→ sweetgold : 不给客户领大额》客户客诉金管会〉金管会说我没说你 02/26 11:12
4F：→ sweetgold : 们不能让客户领啊》给客户领了以後客户被诈骗〉金管 02/26 11:12
5F：→ sweetgold : 会说我没说你们可以让客户领啊 02/26 11:12
6F：→ sweetgold : 金管会就是低能儿 02/26 11:12
7F：嘘 Olajuwon : 金管会不然你提方法来防堵麻 02/26 11:13
8F：嘘 cospergod : 好严重喔 要揭露耶 银行怕死了 02/26 11:16
9F：→ icecubes : 觉得处理诈骗的方式一直偏离真正该处理的方向 02/26 11:18
10F：→ ssarc : 以後宁可得罪客户也不要得罪金管会，这样比较好， 02/26 11:21
11F：→ ssarc : 上面有公开要求了底下好做事 02/26 11:21
12F：嘘 JoyceTong : 先提高诈骗刑罚好不好？处理方向一直倒果为因，再 02/26 11:22
13F：→ JoyceTong : 怎样控管银行也不会遏阻诈骗层出不穷 02/26 11:22
14F：→ JoyceTong : 不正视源头，再怎样控管银行也无济於事 02/26 11:23
15F：→ JoyceTong : 而且浪费警力去处理诈骗，被害者的钱也几乎追不回 02/26 11:24
16F：→ JoyceTong : 来，那到底为什麽不从源头遏止？ 02/26 11:24
17F：推 goodbye : 白痴 诈骗刑度太低阿 02/26 11:26
18F：推 cuteme5566 : 金管会，哈哈哈 02/26 11:28
19F：推 pkmu8426 : 呵呵 金管会的小脑袋 02/26 11:28
20F：→ ChungLi5566 : 管银行有屁用 诈骗都到家门口收现金的 02/26 11:28
21F：→ ChungLi5566 : 现在不是骗你转帐了 是骗你投资 02/26 11:29
22F：推 umaga1 : 诈骗就是刑责问题 02/26 11:29
23F：嘘 AlarmAlarm : 先管控好诈骗 就不会有那麽多警示帐户了 诈骗都防 02/26 11:29
24F：→ AlarmAlarm : 堵不了管这些有的没的 02/26 11:29
25F：推 AndyMAX : 金管会不就是管银行== 02/26 11:30
26F：推 billkira : 杀头生意一堆人做 那就是刑责低啊 02/26 11:39
27F：→ calmerrorans: 抓到车手先关20年 看谁要当 02/26 12:16
28F：推 philip571 : 金管会就只能管银行，提高诈骗刑度又不是他们权管 02/26 12:18
29F：推 atpx : 银行是最末端了，从这边防效果有限 02/26 12:21
30F：→ Lowpapa : 白痴政府 一堆没被诈骗也会变警示户 02/26 12:26
31F：推 sid3 : 都是银行的错 02/26 12:37
32F：嘘 jamupme : 推给银行了 02/26 12:49
33F：嘘 attract0213 : 金管会好大的官威啊～～ 02/26 12:50
34F：推 ssarc : 老百姓不要被骗就不会有诈骗了 02/26 12:55
35F：→ ssarc : 诈骗又不是抢劫，和治安无关，和智商有关 02/26 12:55
36F：嘘 CHOUHSIWEI : 抓不到诈骗源头转过来搞银行端 02/26 12:56
37F：→ ssarc : 本来就抓不到啊，法律没说你可以抓 02/26 13:01
38F：→ kimula01 : 用户帐户被拿去当诈骗户 跑来怪银行??? 这逻辑?? 02/26 13:37
39F：嘘 chrissssss : 金管会 就是诈骗泛滥的根本 之前还有一个顾立雄天兵 02/26 13:53
40F：→ pooroo : 诈骗从重量刑好吗 02/26 14:42
41F：嘘 jgpkhgadk : 生鸡卵无、放鸡屎有 02/27 06:56