作者a65745322 (edward)
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标题[请益] 投资房地产与股票的绩效比较与风险
时间Sun Nov 3 10:04:03 2024
5年期间投资一部份房地产
现金300万
买台中预售二房总价500万
支付头期款100万
剩余贷款400万
https://i.imgur.com/yzayJ7T.jpeg
利率1.775%/30年/不用宽限期
月付金14,339
五年支付
14,339x12x5=860,340
五年後
贷款余额：3,471,978
五年还本：528,022
https://i.imgur.com/LoixxwI.jpeg
200万投资股票5%，复利5年
=2,552,563
https://i.imgur.com/341Htpv.jpeg
https://i.imgur.com/ZWPF28g.jpeg
涨幅68%参考好房网2019/6-2024/10
房屋500万x1.68%=8,435,897
五年後
资产
房屋：8,435,897
股票：2,552,563
负债
房贷：3,471,978
支出
房贷本利：860,340
净资产
总资产：10,988,460（房屋+股票）
减负债：3,471,978
小计：7,516,482
付房贷：860,340
总计：6,656,142
5年期间全投股票
https://i.imgur.com/LEvIjbh.jpeg
300万投资股票10%，复利5年=483万
房租13,000
五年支付
13,000x12x5=780,000
净资产
483-78=405万
房地产+股票：665万
全部买股票：405万
有投房地产多了260万的资产
虽然是以过去经验计算
看起来投资房地产好像获利高、风险低。
（房贷再搭配房贷寿险避险）
股票流动性高波动快速
房地产流动低杠杆高
会想写出风险跟获利比较是因为
最近一个期货玩家
跟我说期货玩波段风险低获利高
不知道大多数人的看法是如何？
推文很多高手都400-80%
下面附上帮小孩投资
2020/5-2024/11股票存股状况
https://i.imgur.com/hIfE8Aa.jpeg
存款：916,157
https://i.imgur.com/vqnpnMX.jpeg
股票市值：6,159,123
总资产：7,075,280
原始资金：4,000,000
目前累积报酬：76.882%
刚好小孩捡了一张鸿海
https://i.imgur.com/sH6YMj7.jpeg
成本98.1 成交日期2023/01/30
如果像高手一样买18张多好。
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 36.234.125.227 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Stock/M.1730599445.A.FB2.html
1F：→ kitune : 在PTT 炒房会被喷死全家 炒股你有看到谁喷了吗11/03 10:04
2F：→ a65745322 : 没有炒房只是单纯以过去数据分析11/03 10:05
※ 编辑: a65745322 (36.234.125.227 台湾), 11/03/2024 10:06:10
3F：嘘 dufflin : 笑屎 投资 还是投机 开杠杆 就要跟开杠杆比呀wwww11/03 10:06
4F：→ a65745322 : 没有馁就是以一样的钱不一样的方式投资11/03 10:09
5F：推 lucky466 : 我股票还在赔钱11/03 10:10
6F：嘘 y800122155 : 你房地产用市场涨幅算 股票却乱抓10%去算 怎麽不看11/03 10:10
7F：→ y800122155 : 0050近一年就涨50%? 而且房地产开杠杆 股市随便抓加11/03 10:10
8F：→ y800122155 : 权正2 光近一年就80%欸11/03 10:10
9F：→ lucky466 : 股票如果买到4宝真的...11/03 10:11
10F：→ Alwen : 房地产是赢不了正二的11/03 10:11
11F：嘘 roy0710 : 时代不一样了怎麽比？11/03 10:11
12F：→ y800122155 : 正2近五年是涨400%喔 你都用市场涨幅+杠 要拿这个比11/03 10:12
13F：推 lucky466 : 我朋友近期追买887...，直接套烂11/03 10:13
14F：推 WisestCat : 你买房就5倍杠杆 股票杠杆比例完全没提 房产看实际11/03 10:13
15F：→ WisestCat : 某处涨幅 股票就随便抓报酬率 是在乱比什麽 你这拿11/03 10:13
16F：→ WisestCat : 来交作业我第一个把你当掉 股票房产的报酬研究那麽11/03 10:13
17F：→ WisestCat : 多不回去看 在这边乱抓乱比 搞笑？11/03 10:13
18F：嘘 s1070108 : 你怎麽不抓2019台积200多到现在100011/03 10:14
19F：推 lucky466 : po这个在股版一定被喷烂，股蛙都是股息养房租的11/03 10:15
20F：嘘 kitune : 查了一下原来又是来宣扬炒房的 滚11/03 10:15
21F：→ Alwen : 然後现在央行限缩贷款 炒房仔本金千万後就会撞墙11/03 10:15
22F：→ a65745322 : 因为我觉得股票5%算一般存股，10%算厉害的，400%是 11/03 10:15
23F：→ a65745322 : 神，而我是一般人。 11/03 10:15
24F：嘘 breathair : 我看只有不懂股票，只想炫自己房产11/03 10:15
25F：→ breathair : 这三年过去赚多少的，才会用这种算法11/03 10:15
26F：→ breathair : 股版有房的还是多数，只是大部分就1-311/03 10:15
27F：→ breathair : 间，置产保底。增贷出来的投股票赚赢11/03 10:15
28F：→ breathair : 你的一狗票，更遑论政府不会信用管制11/03 10:15
29F：→ breathair : 股票，只会信用管制房贷。11/03 10:15
30F：→ Alwen : 炒房仔那套拿来股板就很鸟= =11/03 10:16
31F：嘘 y800122155 : 你觉得你是一般人 那你哪来自信炒房可以涨68%?11/03 10:16
32F：推 shuname555 : 5年前台G、公公、广达了解一下11/03 10:17
33F：→ Alwen : 照尼的算法 买房连0050都打不赢= =11/03 10:17
34F：嘘 y800122155 : 一般人无脑0050过去5年+111% 跟你房+股根本没差多少11/03 10:19
35F：嘘 breathair : 而且房价也是靠台积电，比这个感觉就是11/03 10:19
36F：→ breathair : 凭运气房地产刚好赚到钱罢了11/03 10:19
37F：嘘 yousking : 房产你算最好的五年，股票拿10趴？什麽似是而非的11/03 10:23
38F：→ yousking : 概念11/03 10:23
39F：→ Alwen : 央行第七波那套下去後 炒房赚不到啥钱惹11/03 10:23
40F：→ SabreN : 无脑投资指数VOO，过去10年涨5倍，你房子有涨5倍吗11/03 10:23
41F：→ SabreN : ，且你卖房费用一大堆还要课税，这还用比？11/03 10:23
42F：→ Kobe5210 : 股票这5年是2次翻倍在赚的，而且是大盘！个股涨3倍11/03 10:26
43F：→ Kobe5210 : 的更多，你的算法跟认知，代表股票市场才是门槛比11/03 10:26
44F：→ Kobe5210 : 较高的，反而不是房地产 11/03 10:26
45F：推 lu19900217 : 不用浪费篇幅，房版有真金白银的对赌文 11/03 10:26
46F：嘘 poeoe : 房地产被正二打趴 根本没得比11/03 10:27
47F：→ ohyakmu : 你快买房，慢走不送。11/03 10:27
49F：→ onekoni : 信用管制之前 正二=房子五倍杠11/03 10:27
50F：→ onekoni : 信用管制之後正二赢11/03 10:27
51F：→ a65745322 : 附上其中一个户头库存损益，以免被说只炒房11/03 10:28
52F：→ onekoni : 但建议质押买房正二蜈蚣串起来 根本不用争11/03 10:28
53F：→ aloness : 股票最起码用台积5年前的价位来看吧…11/03 10:28
54F：→ onekoni : 因为1.首购才有五倍杠 2.市场进入冷却 3.贷款困难11/03 10:29
55F：→ aloness : 再差也该用0050的涨幅来算11/03 10:29
56F：→ Alwen : 会推买房的都没啥钱八， 到一定程度後都会转往股市11/03 10:29
57F：→ aloness : 要比杠杆的话请用50正二11/03 10:29
58F：→ onekoni : 因此房地产第一间作为挂四资金池就好11/03 10:29
59F：→ aloness : 5年年均5%，你这个叫定存美元不叫买股票…11/03 10:31
60F：推 initially : 无脑买大盘不就赢了？ 这到底算了什麽......11/03 10:35
61F：嘘 AGODC : 台股0050这5年还原是160%…台积电5年还原是400%…这11/03 10:37
62F：→ AGODC : 几年用5%算股市？？你那边还在拨接吗？11/03 10:37
63F：推 initially : 建议你继续无脑房地产，因为你对投资股票的认知可11/03 10:38
64F：→ initially : 能比你想像的更初学 而不是一般人11/03 10:38
65F：嘘 billy791122 : 比大盘还烂就不要算了好不好11/03 10:44
66F：推 Kewseq : 还是投资不动产出租比较赚 11/03 10:45
67F：→ Kewseq : 光没有高额营业所得税就赢了 11/03 10:45
68F：推 maye : 你有算房屋维护成本吗？新买的房子要不要装璜？要11/03 10:52
69F：→ maye : 不要家具？各种税要不要钱？管理费、房贷利率会不11/03 10:52
70F：→ maye : 会涨？万一遇到漏水屋，修缮也是好几万在喷的。股11/03 10:52
71F：→ maye : 票就自己小心别买到烂股，没那麽多烦心事。11/03 10:52
72F：→ charlies : 谈谈现在与未来 不要执着於过去的荣景11/03 11:00
73F：→ tctv2002 : 其实现在两边都是高风险...11/03 11:05
74F：→ tctv2002 : 位阶很重要11/03 11:05
75F：推 onekoni : 那麽 我推荐 …美债 …送分题…11/03 11:06
77F：→ s70337033 : ？？11/03 11:11
78F：→ s70337033 : 公公2020买到现在11/03 11:11
79F：推 jeff79723 : 为什麽不回测2014-2019房价。11/03 11:20
80F：推 lessmoref : 买了房子你至少还有家可以住，买了股票你只剩套房？11/03 11:38
81F：→ jokem : 收租才赚 卖还要等一堆有的没的11/03 11:40
82F：推 yuchi0978 : 股票前提你要买对。11/03 12:01
※ 编辑: a65745322 (49.215.97.124 台湾), 11/03/2024 12:22:29
83F：推 enthusiastic: 买房五倍杠杆，你要跟0050正五比 11/03 12:19
84F：推 anal5566 : 全投TQQQ 500万*1.4^5=2600万 懂？ 11/03 12:28
85F：推 deolinwind : 拿税金打死那群股票党 11/03 12:36
86F：推 Kewseq : 买股票背後公司也是有设备的折旧成本 11/03 12:37
87F：→ Kewseq : 只是管理阶层帮各位打理好了 11/03 12:37
88F：→ TaiwanUp : 房贷的杠杆从还款就开始降 权证资买正2 几乎不会降 11/03 12:41
89F：推 deolinwind : 股利30%，房价税哈哈 11/03 12:42
90F：推 william2001 : 吵这个等於是10几年前在吵选校还是选系一样道理 11/03 12:48
91F：→ william2001 : 目前还没有一面倒的结论，但再过10年就有确定答案 11/03 12:48
92F：嘘 gn01657736 : 又是房虫逻辑，房地产的持有和交易成本不用考量吗？ 11/03 12:52
93F：推 ganninian : 幸运兄买878怎麽会赔钱 11/03 12:54
※ 编辑: a65745322 (49.215.97.124 台湾), 11/03/2024 13:10:48
94F：嘘 tr000064 : 真的懂绩效吗 11/03 13:13
95F：→ tr000064 : 人齁 11/03 13:15
96F：→ tr000064 : 只能赚到自己认知内的钱 11/03 13:15
97F：→ tr000064 : 不过我觉得不用出来秀下限 11/03 13:15
98F：推 Petrovsky : 骨板 有人会一直说 房地惨无风险、高报酬 wwwww 11/03 13:19
99F：嘘 e2ne0 : 全投大盘就不止每年10%了 你房屋参考实际涨幅 股市 11/03 13:21
100F：→ e2ne0 : 不参考根本没意义… 11/03 13:21
101F：→ a65745322 : 因为没买台积电 11/03 13:27
102F：嘘 KISS1979 : 废文 11/03 13:29
103F：→ a65745322 : 感谢楼上点进来看废文 11/03 13:33
104F：→ e2ne0 : 你不是股神当然不会买到台积电啊… 但大盘或三大指 11/03 13:34
105F：→ e2ne0 : 数谁都会买吧 11/03 13:34
106F：→ tr000064 : 期待第八波的到来，嘻嘻。 11/03 13:38
107F：推 powerkshs : ptt最神奇的就是每个都在吹大盘屌打买房 11/03 14:36
108F：→ powerkshs : 然後一提到房市话题每个都气噗噗的买不起ㄏㄏ 11/03 14:36
109F：→ Jimny5566 : 不是有人做出长期数据吗？同样的杠杆额度，时间到 11/03 14:42
110F：→ Jimny5566 : 了之後，房市收益是4700%，股票etf是11200%，这些 11/03 14:42
111F：→ Jimny5566 : 数据是还没扣税跟行政费用的，扣完後应该差更多。 11/03 14:42
112F：→ Jimny5566 : 一般人会觉得房市好赚是因为银行愿意一开始就给你 11/03 14:42
113F：→ Jimny5566 : 全借allin让你慢慢还，而大家不敢用相同额度allin 11/03 14:42
114F：→ Jimny5566 : 股市。 11/03 14:42
115F：嘘 tr000064 : 有人还是没搞懂 11/03 14:54
116F：→ tr000064 : 同样的钱 11/03 14:54
117F：→ tr000064 : 同样的时间 11/03 14:54
118F：→ tr000064 : 适当的杠杆 11/03 14:54
119F：→ tr000064 : 两者比较绩效比较合理 11/03 14:54
120F：→ tr000064 : 买不起房的是你们自己的问题 11/03 14:54
121F：→ tr000064 : 认知到哪报酬到哪 11/03 14:54
122F：→ dakkon : 1.775%剩不到两年了，你这算法问题很大 11/03 14:55
123F：→ tr000064 : 股市不用杠5倍，会死人的，适当的杠杆就够了。 11/03 14:55
124F：推 justicebb : 没结清都是假的 11/03 15:53
125F：推 alan1320 : 还在催眠自己 11/03 15:57
126F：推 madbele : 你在算什麽，买房子开杠杆，买股也要加入信贷当杠 11/03 16:00
127F：→ madbele : 杆啊 11/03 16:00
128F：推 shiauji : 推楼上 11/03 16:43
129F：嘘 talentsu : 比较基准要相同，买股票没贷款，买房子请全额现金， 11/03 17:08
130F：→ talentsu : 谢谢。 11/03 17:08
131F：→ talentsu : 不然，你买房贷款几趴，买股票就要贷款几趴。 11/03 17:09
132F：→ w901741 : 这样就高潮了？ 买房隐形成本一堆… 11/03 17:18
133F：推 JKjohnwick : 房地产稳赢阿 11/03 18:25
134F：→ breathair : 两个都有不好吗？一定要来秀自己买房赚 11/03 18:26
135F：→ breathair : 多少？来这边被笑死不就刚好 11/03 18:26
136F：→ aloness : 股版对帐单已经8位数起跳了，还在质疑版友买不起房 11/03 18:53
137F：推 woker : 股票要抓台积这种，都几倍了 11/03 19:47
138F：嘘 lise1017 : 你是不是很怕房价下跌啊? 房仲或代销厚? 11/03 20:47
139F：→ lise1017 : 照你的搞法肯定是个股期0050保证金全开满阿 11/03 20:48
140F：→ lise1017 : 不知道在算什麽东西 11/03 20:48
141F：嘘 dream1124 : 敝帚自珍、孤陋寡闻 11/03 20:58
142F：推 sivachow : 买房有杠杆，要跟开杠杆的股比才合理。 11/03 22:10
143F：推 kanehhh : 未来政策会不会把五倍杠杆慢慢修成二倍 11/03 23:45
144F：推 chenpfu0394 : 近五年以股市大盘涨100%vs平均房价涨68%来算的话 11/04 01:26
145F：→ chenpfu0394 : 房子肯定赚比较多 因为房子有杠杆而且这几年涨太 11/04 01:26
146F：→ chenpfu0394 : 凶 即使扣房地合一20%+交易6%税费手续费跟利息也完 11/04 01:26
147F：→ chenpfu0394 : 胜股市大盘 11/04 01:26