作者hilele (hilele)
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标题[请益]金融股换配息etf有必要吗？
时间Sat Aug 10 09:36:49 2024
请问各位少女少男股神，30公分G-cup，
小老儿目前持股都是金融股，目的是希望过几年退休可以靠股息养老，
最近看板上有提到几档etf，不算不知道，一算吓一跳，
假定手上的金融股放一年等配息会收到75万利息(已把配股转现价)，
换成季配息etf约略会收到75~100万左右，
就是换成最厉害那档etf，要是下半年配的跟上半年一样多，会多1/3的利息收入。
但一个疑问是，如果配息etf那麽好，那应该没人要买金融股了，
所以想请教，配息etf相比金融股，是不是有不容易发现的风险？
爬了文，etf内扣高，可能会拿平准金给息是知道的，
金融股配股当股息直接再投入，官股银行不会倒也是知道的，
但看在最多多1/3利息的份上，有点想换成高股息etf，
但又怕事情不是憨人想的那麽简单，所以来向各位请教，
谢谢。
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1F：推 blademaster : 金融股一年配75万，etf一季配75万，如果不做价差还 08/10 09:40
2F：→ blademaster : 需要考虑吗？ 08/10 09:40
3F：推 cetus : etf请关注选股逻辑而不是配息 08/10 09:41
4F：推 jerrylin : 稳定配息的金融股没甚麽必要换 08/10 09:41
5F：推 a10141013 : ETF有资本利得跟平准金 市况好的话当然会赢金融股 08/10 09:42
6F：推 NanFish : 你可以一半一半 08/10 09:43
7F：推 w08445566 : 当然是ETF 大跌每档都ㄧ样会修正 除非你金融成本超 08/10 09:43
8F：→ w08445566 : 低 不然都ㄧ样 08/10 09:43
9F：→ dickey2 : ETF那麽好大家还买个股？ 08/10 09:43
10F：→ dickey2 : 资产配置吧，赢了会所嫩模 08/10 09:44
11F：推 winth : 你以为ETF不会去买金融股？要不要去看它的选股内容 08/10 09:45
12F：推 er84207878 : 金融股有除权的 你股息都能配到75万了 代表你越放 08/10 09:45
13F：→ er84207878 : 越多张 08/10 09:45
14F：推 Fezico : 金融股继续放，没必要换成ETF。 08/10 09:48
15F：推 Athanasius : 金融股继续留着 要做的是加仓而不是转仓 08/10 09:50
16F：推 askker : 近期etf配的殖利率不是常态 08/10 09:53
17F：推 dowbane : 资产配置啦 08/10 09:53
18F：推 zerro7 : 比较推ETF 不过要挑一下 ETF风险还是比较分散 08/10 09:53
19F：推 flash789 : 烦恼的话换一半不就好了 08/10 09:54
20F：→ zerro7 : 如果你真的很爱金融也可以考虑金融ETF 更安全 08/10 09:54
21F：推 a03520 : 金融股留着，把每年股利跟薪水拿去买etf 08/10 09:56
22F：推 bery : 近期金融股配的也不是常态啊，之後衰退你以为金融比 08/10 09:57
23F：→ bery : ETF好喔？ 08/10 09:57
24F：推 YumingHuang : 我长得像未来人吗？ 08/10 09:58
25F：推 diefish0620 : 如果原本金融股成本低，也没什麽必要转，可以部分 08/10 09:58
26F：→ diefish0620 : 转，或是用其他钱去买ETF感受一下 08/10 09:58
27F：嘘 BlueBird5566: 要换也不是现在换 08/10 09:59
28F：推 sixkeeper : 金融股成本低的话，用股利跟多余的钱分批买ETF吧， 08/10 10:00
29F：→ sixkeeper : 不然现在ETF感觉相对高点 08/10 10:00
30F：推 eric51 : 如果是去年的话可以质押金融股钱带出来买高股息etf 08/10 10:00
31F：→ eric51 : 现在 不建议 08/10 10:00
32F：推 bery : 金融股真的衰退期间一只独秀 维持高报酬高殖利率， 08/10 10:02
33F：→ bery : 那ETF也没事好吗，因为对应的ETF早就转仓到金融了， 08/10 10:02
34F：→ bery : 当然只有金融股不衰退这基本上不可能发生 08/10 10:02
35F：推 k543k5 : ETF高殖利率的本质是价差 你看成分股股息配多少就 08/10 10:02
36F：→ k543k5 : 知道了 如果他没办法持续选到有资本利得的股票 最 08/10 10:02
37F：→ k543k5 : 终配息还是会下降 尤其空头时期你可能会发现越配越 08/10 10:02
38F：→ k543k5 : 低的情况发生 08/10 10:02
39F：→ a210510 : 金融股稳定还会配股 不好吗 08/10 10:02
40F：推 Gipmydanger : 配息迷思 08/10 10:07
41F：→ b9513227 : 一年报酬率打开一看不就知道谁是垃圾了 08/10 10:10
42F：推 winth : 都没人记得两年前金融股殖利率也有过很惨的时候？ 08/10 10:12
43F：→ winth : 当时开发金国票金甚至发不出股息。 08/10 10:14
44F：推 DA3921999 : 成本低的就不要换吧 现在换高股息etf就是拿钱去买被 08/10 10:14
45F：→ DA3921999 : 散户买到变贵的股票组合包 08/10 10:14
46F：推 Lucya : 建议你先了解怎麽填息 个股跟etf的差别... 08/10 10:19
47F：推 DPP48 : 配息ETF那麽多档，你想买哪一档也不说，那就50/50 08/10 10:22
48F：→ DPP48 : 了 08/10 10:22
49F：→ kelon : etf熊市不会配那麽多 股价看净值也不太可能像中信这 08/10 10:22
50F：→ kelon : 样暴冲 08/10 10:22
51F：推 Byzantin : 当然换啊，早就没人存金融了，配息差太多了，ETF还 08/10 10:24
52F：→ Byzantin : 有价差赚........ 08/10 10:24
53F：→ Byzantin : 随便9系列都好 08/10 10:24
54F：→ appledick : 不用嘴了 其实差不多 08/10 10:24
55F：推 fisher6879 : 配息etf会买金融股，所以只是换个方式持有，你可以 08/10 10:24
56F：→ fisher6879 : 都持有 08/10 10:25
57F：推 zhoaxun : 我前年就金融股全换etf，市值增加很多，你还等什麽 08/10 10:25
58F：→ zhoaxun : ，而且除息扣股价，金融股还不是一样，何况etf随大 08/10 10:25
59F：→ zhoaxun : 盘涨跌，上涨几率大，个股就不好说 08/10 10:25
60F：推 bigguy : 但降息对金融有利 不用急着换 08/10 10:25
61F：推 justin531xx : 你拿1/10出来闻香不就知道了 08/10 10:26
62F：推 kmtkmtkmt : 金融股没有价差= =?? 你现在才买当然没价差 08/10 10:30
63F：→ kmtkmtkmt : 我富邦金买35 兆丰金买20 怎麽会没价差XDDDD 08/10 10:30
64F：→ kmtkmtkmt : 你现在才买etf的也没价差阿 08/10 10:31
65F：推 s8320384 : ETF配息有保证稳定？929就0.2降至0.18 08/10 10:33
66F：→ mainsa : 金融股如果压到烙赛的就死了 要保险还是买ETF 但真 08/10 10:34
67F：→ mainsa : 的不太懂那麽多人爱买高股息etf是怎麽回事 08/10 10:34
68F：推 mcgrady12336: 等蓝灯科技股烂掉再换啊，但升息後你可能会觉得换 08/10 10:35
69F：→ mcgrady12336: 不换差异不大 08/10 10:35
70F：推 energyy1104 : 金融股配息也没有保证稳定啊 08/10 10:35
71F：推 locao1120w : 买ETF分散风险吧... 08/10 10:36
72F：→ tsuneo : 早买的话金融股成本应该不高..为何要换呢 08/10 10:38
73F：推 fufugirl : 建议两边都持有 分散风险 08/10 10:39
74F：推 gamesame7711: 喜欢拉罢的感觉吧…一年可拉12次 08/10 10:41
75F：→ gamesame7711: 不喜欢钱（x)喜欢拉罢（o) 08/10 10:42
76F：推 veter : 长期空头的时候你看etf配不配的出来嘻嘻 08/10 10:42
77F：→ veter : 金融股就让我存骚年股市都去etf最好 08/10 10:44
78F：→ veter : *骚年股神 08/10 10:44
79F：→ Minihil : ETF要看哪一档 近年出的我都不爱 08/10 10:44
80F：推 strong66 : 长期空头的时候金融也配不出来 嘻嘻 08/10 10:45
81F：→ skyblack2000: 看所得扣税高不高，太高就换ETF 08/10 10:45
82F：推 kmtkmtkmt : 一直吹etf是因为现在多头 =.= 08/10 10:46
83F：→ kmtkmtkmt : 大跌再看看etf有多high 跟前两个礼拜一样的恐慌 08/10 10:47
84F：→ kmtkmtkmt : 我再来看看etf能配多少 XDDDDDDDDD 08/10 10:47
85F：推 veter : 富邦、国泰只有09年配不出来，啊啊啊不管啦空头金 08/10 10:48
86F：→ veter : 融股配不出来连数据都不会看笑屎 08/10 10:48
87F：推 pilimew : 涨回24000卖掉 等跌回21000换 08/10 10:48
88F：→ tenghui : 可以先拨一半 08/10 10:48
89F：推 zerro7 : 老牌ETF也没有配不出的问题吧 避开9开头的就好了 08/10 10:51
90F：推 veter : 兆丰从03年开始年年配某id不是说空头金融股配不出 08/10 10:52
91F：→ veter : 来吗？嘻嘻 08/10 10:52
92F：→ zerro7 : 金融也会配不出 看看那个开挖金 不管买什麽都要挑 08/10 10:52
93F：推 kmtkmtkmt : 金融股配不出来的时候 = 其他股都死透了 08/10 10:53
94F：→ kmtkmtkmt : ETF一定更挫赛 哈哈 08/10 10:53
95F：推 strong66 : 西瓜金也配得出来? 笑屎 08/10 10:54
96F：→ veter : 阿北我问你啦你有千万要存电信股你会存远传吗？不 08/10 10:55
97F：→ veter : 会啊一定是存最稳的中华电，同样的要存金融一定是 08/10 10:55
98F：→ veter : 最大的那几只不会有开挖金 08/10 10:55
99F：推 kobe760903 : 只要股价长期向上都别配最好 08/10 10:55
100F：推 a210510 : 挑前几名的金金根本没问题吧 硬要挑西瓜跟开挖 怪 08/10 10:55
101F：→ a210510 : 谁？ 08/10 10:55
102F：推 zerro7 : 0056创立到现在也只有一年没配 ... 08/10 10:56
103F：推 mrgyt1030 : 如果还有持续投入 改买ETF就好 08/10 10:56
104F：→ zerro7 : 金金挑好的 ETF也要挑好的 去挑配不出来是你的问题 08/10 10:56
105F：→ veter : 我就问谁会存西瓜金？ 08/10 10:56
106F：→ zerro7 : 为什麽挑好的金融股比烂的ETF 看不懂 08/10 10:57
107F：→ zerro7 : 新光金股东也有40万人... 这些也是人耶 08/10 10:57
108F：→ veter : 他们只买的起西瓜金怪谁 08/10 10:58
109F：→ zerro7 : 看不懂为什麽要敌视ETF就是了 挑自己适合的就好 08/10 10:59
110F：→ veter : 不做功课还要说什麽？要放几十年的东西还买西瓜金 08/10 10:59
111F：→ veter : 怪谁 08/10 10:59
112F：推 strong66 : 金融不会配的就不存 高股息ETF不会配就不存 不会喔 08/10 10:59
113F：→ zerro7 : 好的ETF跟好的金融基本上都不会有配不出的问题 08/10 10:59
114F：→ zerro7 : 喊说金融配的出 ETF会配不出就真的有点好笑了 08/10 11:00
115F：推 a210510 : 越後面出的ETF少碰微妙 看看940 939 存市值型或是 08/10 11:00
116F：→ a210510 : 老牌的都好 08/10 11:00
117F：→ zerro7 : 8开头之前的ETF基本都没什麽问题 还会担心就挑0056 08/10 11:01
118F：→ snowbox : 我也想金融股换债娃股937b 08/10 11:01
119F：→ zerro7 : 0056配不出来我是觉得台股差不多死透了 包含金融 08/10 11:01
120F：→ veter : 现在的高股息经历过空头还配的出来的大概也只有005 08/10 11:01
121F：→ veter : 6所以你买了没 08/10 11:01
122F：推 a210510 : 713也配的出来 本超厚的 08/10 11:02
123F：→ can511616 : 你可以全都要，占比调整就好 08/10 11:02
124F：→ veter : 没经历过08、09说配的出来大概是还在车上 08/10 11:03
125F：→ a210510 : 把鸿海换掉那波赚到的资本利得可以发很久 08/10 11:03
126F：推 ufo559 : 高股息能否一直发到8.9%以上是个问题 所以就新资金 08/10 11:08
127F：→ ufo559 : 慢慢买就好 08/10 11:08
128F：推 kingright : 金融股今年持有美债eps会很好喔 08/10 11:18
129F：→ hilele : 谢谢各位的建议，会再好好思考，感恩。 08/10 11:19
130F：推 zerro7 : ETF不用期望能一直10% 空头年能5%就算很好了 08/10 11:20
131F：推 wallowes : 00878、0056、00713经过2022空头年有配不出来吗？没 08/10 11:22
132F：→ wallowes : 有嘛。 08/10 11:22
133F：推 pk0943 : 某网红 把存很久的第一金全砍 换00878 这还蛮傻 08/10 11:23
134F：→ pk0943 : 我实在不懂为什麽要做转换? 金融股未来的获利本质 08/10 11:24
135F：→ pk0943 : 不会改变阿 08/10 11:24
136F：推 zerro7 : 老人家会说只有00 08才算空头 其他不算 08/10 11:24
137F：→ pk0943 : 转换 你多了卖出金融股 买进ETF的手续费 及交易税 08/10 11:24
138F：推 w08445566 : 金融也是循环啊 ETF也是啊 至少半年换股选到正确还 08/10 11:25
139F：→ w08445566 : 有价差 看看升息那段都要跌破啦 都一样 没有稳赚的 08/10 11:25
140F：→ w08445566 : 除非你成本在2019前 08/10 11:25
141F：→ zerro7 : 看了一下 00878上市後报酬85% 第一金56% 08/10 11:26
142F：→ pk0943 : 金融股你放长线都是大赚 看看精美的还原权值k线 08/10 11:26
143F：→ zerro7 : 你要说换错也不算吧 而且单一公司的风险还是比较大 08/10 11:26
144F：→ pk0943 : 我的意思是原有的金融股没必要去卖掉 用其他资金去 08/10 11:27
145F：→ pk0943 : 买ETF就好了 08/10 11:27
146F：→ BC0710 : 某些人的逻辑就是金融能挑到好的 但etf要拿烂的来比 08/10 11:29
147F：推 pk0943 : 金融不会倒闭 风险就是景气循环获利可能会衰退 08/10 11:29
148F：→ pk0943 : 金融股获利衰退的时间就是让你大买的时候 08/10 11:30
149F：→ pk0943 : 现在回首看2022金融股那超甜美的股价现在也回不去了 08/10 11:30
150F：推 hawklol : 买过前几年的开发金 富邦金就知道了 早就全都换etf 08/10 11:34
151F：→ hawklol : 了 轻松领 08/10 11:34
152F：→ hawklol : 一堆强的etf还能高配一年以上都不是问题 08/10 11:38
153F：推 pk0943 : 买到开发金 新光金都很惨 金融股要放着领息还是选 08/10 11:39
154F：→ pk0943 : 以银行获利为主的 08/10 11:39
155F：→ pk0943 : 买到台中银远东银 也是配息兼成长 08/10 11:39
156F：推 cvnn : 一个利於累积本金 一个利於累积配息 部位自己分配 08/10 11:41
157F：推 bery : 现有的金融股确实不用特地换，但某些人一直乱吹ETF 08/10 11:46
158F：→ bery : 空头配息烂，但此时金融股却能维持高档配息，这种论 08/10 11:46
159F：→ bery : 调就真的莫名其妙 08/10 11:46
160F：推 eddy13 : 之前低价买的金融股长放就好，若是近期才买的相当 08/10 11:49
161F：→ eddy13 : 高价金融股可以领後先转换ETF继续领 08/10 11:49
162F：→ Kayusumi : 你拿配息去买etf就好了 08/10 11:50
163F：推 SweetLee : 那不叫「利息」而是叫「配息」 配息有可能来自於本 08/10 11:50
164F：→ SweetLee : 金 08/10 11:50
165F：推 reiwang : 最厉害的是哪一档？ 08/10 11:52
166F：→ BBFish55 : 现在金融转债ETF,债息+未来价差+免税额高,可以考虑 08/10 11:58
167F：推 gostt : 金融股是存股 跟滚股本 ETF可自动停利 观念不同 08/10 11:59
168F：→ gostt : 但你要买有配股 不是只有配息的金融股 08/10 12:00
169F：→ void06 : etf就是给不研究产业看名称的人买的 08/10 12:00
170F：→ gostt : 台中银 台企银 远东银 08/10 12:00
171F：→ gostt : 网红吹 玉山银 我是不买 08/10 12:02
172F：推 haklim : 自组 金融ETF 08/10 12:03
173F：→ haklim : 元大 玉山 远东 官股...... 08/10 12:04
174F：→ b9513227 : 怎麽有井蛙把金融股跟高股息当成完全没关联 08/10 12:04
175F：推 riahserf : 最厉害是哪档? 现有金融股是哪档? 08/10 12:12
176F：推 AHepburn : 新投入的资金买高股息。毕竟还有配股的金融股还蛮 08/10 12:16
177F：→ AHepburn : 香的，基本面也没有不好。 08/10 12:16
178F：推 bboyallcome : 不要去预设吧，金融就是在错杀的时候，用配的钱捡 08/10 12:21
179F：→ bboyallcome : 便宜，Etf则是在大盘恐吓的时候捡 08/10 12:21
180F：推 chrischiu : 投资不是光看利息，本金会不会变化也很重要，所以说 08/10 12:23
181F：→ chrischiu : 资产配置 08/10 12:23
182F：→ chrischiu : 你买了股票ETF，要不要买债券ETF平衡风险，这些都是 08/10 12:25
183F：→ chrischiu : 要思考的 08/10 12:25
184F：→ TAYLOR888 : 金融股没在卖的 放到需要钱的时候 08/10 12:26
185F：→ zer0319 : ETF有平准可以配，金融可就不一定了 08/10 12:49
186F：→ gmailsucks : 买金融不如买大盘 08/10 12:50
187F：推 gn02546574 : 你可以用年化100%去算 08/10 12:51
188F：→ luciffar : 根据我的计算009X9的年化约有9%股价波动只有大盘的 08/10 12:53
189F：→ luciffar : 一半算是非常好的商品还有月月配 一百万丢进去 08/10 12:53
190F：→ luciffar : 每个月大概就多了9000以上的零用钱 08/10 12:54
191F：→ luciffar : 你只要多个五百万进去就可以爽爽退休啦 08/10 12:54
192F：→ luciffar : 就注意一下不要买超过300张以上可能会被扣到健保税 08/10 12:55
193F：→ luciffar : 有些金融股赚钱了也扣着不发股利其实比平准金还恶劣 08/10 12:58
194F：→ luciffar : 平准金只要股价有填息其实没啥问题的 他的机制就是 08/10 12:58
195F：→ luciffar : 拿新进场的资金(左手)配给老客户(右手) 08/10 12:59
196F：→ luciffar : 然後新旧资金一起享受高股息 08/10 13:00
197F：→ steven1220 : 你不就是那个还抱着金融股，没买ETF的人吗 08/10 13:41
198F：推 smallcooo : 00915不错 目前有蛮大比例金融股 08/10 13:44
199F：→ abc5555990 : 指数长期向上+台湾超额储蓄=ETF永动机 08/10 13:54
200F：→ andboypig : 是不知道你的算式如何，etf记得用年/4去算季比较不 08/10 14:03
201F：→ andboypig : 失真，有时候etf某季会比较高 08/10 14:03
202F：推 andboypig : 算下来高股息还是比较优 而且也有基础稳定紮实的老 08/10 14:08
203F：→ andboypig : 牌高股息可选，平准金完全不担心 08/10 14:08
204F：推 tskier : 想藉此篇顺便请教，如果金融与etf都有，也打算持续 08/10 14:09
205F：→ tskier : 买进，但金额不大的情况下，接下来以金融为重，还 08/10 14:09
206F：→ tskier : 是以高股息etf为重比较好呢？ 08/10 14:09
207F：→ asked : 一半一半啊 分散风险 08/10 14:10
208F：推 ight : 金融股配息买etf 08/10 14:22
209F：→ luciffar : ETF被动投资不用选股比较方便 但是要注意你买的ETF 08/10 14:25
210F：→ luciffar : 到底是啥东西 有的内含景气循环会波动非常大 08/10 14:25
211F：→ luciffar : 想买金融为主就找看看有没有金融高股息的ETF 08/10 14:26
212F：推 bdbddbdb : 金融有人寿或官股的就不用卖了，富邦国泰中信开花， 08/10 14:27
213F：→ bdbddbdb : 顶多再加个兆丰第一 08/10 14:27
214F：→ luciffar : 占比例高的 08/10 14:27
215F：→ luciffar : 谷歌 金融类股高股息ETF 会有好几个可以选 08/10 14:28
216F：→ luciffar : 国泰股利精选30 永丰优息存股 凯基优选高股息30 08/10 14:29
217F：推 JKjohnwick : 台湾人真的对股息就是有迷思 08/10 14:33
218F：推 tskier : 感谢大家指教 08/10 14:45
219F：→ hilele : 板规说不能提个股名啊 现在是想把今年业绩普普 08/10 15:01
220F：→ hilele : 的玉山跟合库换成00713，00713下半年配的跟上半年 08/10 15:01
221F：→ hilele : 一样的话有2.38，算一下似乎比业绩普通的玉山跟合 08/10 15:01
222F：→ hilele : 库理想一些。 08/10 15:01
223F：推 pk0943 : 玉山合库你原本有继续放 用新资金买00713不就好了? 08/10 15:37
224F：→ pk0943 : 我前面讲了 你一买一卖的手续费及交易税都是成本 08/10 15:38
225F：→ pk0943 : 玉山合库都是银行为主体的金融 买了就是放长期 08/10 15:38
226F：→ pk0943 : 没必要卖掉去转换 08/10 15:39
227F：推 pk0943 : 你可以用玉山合库的股利去买00713 甚至拿玉山合库 08/10 15:41
228F：推 kill0934 : 金融放着不要动，配息买ETF 08/10 15:41
229F：→ pk0943 : 去质押买00713都可以 08/10 15:41
230F：→ pk0943 : 或是你就用你薪资收入定期定额00713就好 08/10 15:41
231F：→ Kayusumi : 如果你的损益有20%以上就拿新资金、股利投入etf即可 08/10 15:46
232F：→ Kayusumi : 不需转换 08/10 15:46
233F：推 mea7211 : 金融股不用砍 拿部分配息去买ETF就好了吧 08/10 16:33
234F：推 andre9 : 不要，那概念差不多 08/10 16:45
235F：→ hilele : 了解了，谢谢各位的建议，就还是维持现状，再拿收 08/10 17:15
236F：→ hilele : 入买00713，再次感谢。 08/10 17:15
237F：→ lusiao1978 : 换掉绩效最差的金融，我也是调节1/4转878，6208 08/10 17:24
238F：推 c7683fh6 : 干嘛换 08/10 19:41
239F：→ domo9999 : 玩金融股还选到西瓜金的..建议别玩股票 08/11 13:05
240F：推 BC0710 : 楼上可以看看金控股上半年EPS那篇 看会不会对西瓜金 08/11 20:48
241F：→ BC0710 : 改观 08/11 20:48
242F：→ Kayusumi : 西瓜只能价差不能存 08/12 10:26
243F：推 lopploppl : 关注选股逻辑+1 08/13 20:31
244F：→ lopploppl : 我自己就存00915，这次大盘震荡躲掉股灾，６月换股 08/13 20:31
245F：→ lopploppl : 增加金融权重，比起其他ETF进可攻退可守，甚至打败 08/13 20:31
246F：→ lopploppl : 大盘，年化报酬率10%，获利比金融股好，不香吗？？ 08/13 20:31