作者timmer (.......................)
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标题Re: [心得] 长天期债券利率真的会被降息带下去吗？
时间Fri Jul 12 13:41:40 2024
会买长债ETF有很多原因
至少依照小弟我而言
买长债ETF的钱是房子去转增贷30年来的 借来的钱不想承担损失的风险
增贷利率2.2% 拿去买利息多一倍的长债ETF
ETF配发的利息还免扣税和补充保费 刚好回去付增贷的本利和
长殖利率不降也没关系 平时就继续套利 房子若有增值就再继续转增贷出来套利
利息继续支付本利和
但是万一万一 经济绷了降息又狂降 殖利率狂降
长债ETF价位也上涨了
之後再搭配国安基金进去买大盘 等回升
回升後资本利得应该又够另外一间房子头期款了 此时又会去看房子
但是政府说增贷出来的钱不能买房子 所以只能拿增贷出来的钱去赚钱
赚来的钱再去买房 之後又转增贷入债券 etf然後 loop.....
之後人生就是一直如此loop
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1F：→ alphish : 赚钱就是这麽简单~ 07/12 13:42
2F：推 SungLin : 你会赢 07/12 13:43
3F：推 steven961302: 牛逼 07/12 13:43
4F：推 king59840 : 相同作法ing 07/12 13:48
5F：→ tkucuh : 配息够付本利和？ 07/12 13:48
6F：推 SungLin : 现在手上有债的等於有了未来的保证 07/12 13:49
8F：→ dickey2 : 前提是手边要有足够的应急资金 07/12 13:51
9F：→ timmer : 贷款1000万30年月付约38k 一年约45.5万 07/12 13:52
10F：→ timmer : 差不多就是现在长债的殖利率配息 07/12 13:52
11F：推 roots5071 : 没错啊很合理，整天说债怎麽样的应该都大台all in 07/12 13:55
12F：→ roots5071 : ，如果不用考虑风险跟资产配置，谁不知道要直接20 07/12 13:55
13F：→ roots5071 : 倍杠杆 07/12 13:55
14F：推 yuui : 看到不想承担风险就可以pass了 07/12 13:59
15F：推 s83530123 : 贷款1000万30年，债券配息的钱差不多本利和，配息30 07/12 14:00
16F：→ s83530123 : 年後，现赚1000万外加一户房子 07/12 14:00
17F：推 cho121696 : 我也是这麽干的 07/12 14:00
18F：推 rereterry : 一样 07/12 14:02
19F：推 oldmove : 增贷利率2.2%好低 我怎麽2.9% 真哭 07/12 14:03
20F：推 iammi21 : 懂得就懂 07/12 14:03
21F：推 z789252 : 在大多头行情会被人笑_蛙，但不是人人都想要冒险， 07/12 14:04
22F：→ z789252 : 不能只会看涨不看跌，玩太大赔了钱那些笑的人可不 07/12 14:04
23F：→ z789252 : 会赔你损失的部分 07/12 14:04
24F：→ timmer : 关键字「转」增贷 换家银行 利率才会好 07/12 14:05
25F：推 oldmove : 我也是这样做 大家都这样做 但在ptt就被骂债蛙 哭哭 07/12 14:05
26F：推 joy159357 : 推 明明赚钱就是这麽简单 07/12 14:05
27F：推 g0t24568 : 我是买次顺位金融债 去年汇丰殖利率7% 赞赞的 07/12 14:07
28F：→ timmer : 我不想承担风险 只买美国公债 07/12 14:07
29F：推 s11qs4 : 债蛙无脑套利 07/12 14:09
30F：→ timmer : 其实是 债蛙+房虫 ? 07/12 14:10
31F：推 zzzzaaaa : 降息债价格一定涨吗？ 07/12 14:22
32F：推 SungLin : 债就是现金流，现金流大於支出就是低风险 07/12 14:24
33F：→ SungLin : 不过现在债已涨起来了 cc 07/12 14:24
34F：→ timmer : 我倒希望一直维持这个殖利率 07/12 14:26
35F：→ timmer : 让我每隔一段时间就转增贷把环的钱借出来买债 07/12 14:27
36F：推 pc007ya : 借来的钱本来就希望保守 合理风险 07/12 14:27
37F：推 hook99 : 很保守又最赚钱的loop 07/12 14:30
38F：推 vikingman : Me2 刚好台湾利率没像美国升那麽多可以套利 07/12 14:34
39F：→ a9564208 : 这操作比较像对冲拼房价上涨 07/12 14:38
40F：推 aaa931324 : 会赢哦 跟我一样 07/12 14:40
41F：→ bndan : 之前不就有一篇713搭房贷的做法? 把713换成美债差不 07/12 14:41
42F：→ a9564208 : 这操作唯一风险就是遇到很皮的政府 07/12 14:41
43F：→ bndan : 多阿 这就已经是台湾专用套利 除非台湾升息 不然时 07/12 14:41
44F：→ bndan : 间拉长就是白嫖一间房子... 07/12 14:42
45F：→ timmer : 713持股是股票 跟债券有本质上的差异 07/12 14:42
46F：→ bndan : 而台湾现状别说升息了 真升了跳楼都有人一堆纯房贷 07/12 14:42
47F：→ jimhall : 剧情一定不会这麽简单 大家都知道的就一定不会发生 07/12 14:42
48F：→ bndan : 仔排在你面前跳 07/12 14:43
49F：→ timmer : 对了 我反对新青安 因为我不能用! 07/12 14:44
50F：推 SungLin : 适合之前有买债的，现在买债算是高点了 07/12 14:49
52F：推 tim0603 : 我也是这样做 不能承受风险的部位就买长债 07/12 14:52
53F：推 SungLin : 远东王入债的时间，刚好是最後最好的时间 07/12 14:53
54F：→ SungLin : 现在已经不是了 07/12 14:53
55F：→ timmer : 现在再怎麽样也还有4%多 只是进场的不漂亮而已 07/12 14:55
56F：→ timmer : 套利条件依旧存在 07/12 14:55
57F：推 SungLin : 不漂亮对我来说就是风险变高 07/12 14:56
58F：→ timmer : 而且美债ETF很好出借 几乎当天挂都有人收 07/12 15:00
59F：→ timmer : 出借又让收益增加一点 07/12 15:00
60F：推 cyp001 : 我是各种债搭配 收益高一点就COVER过房贷了 07/12 15:07
61F：→ cyp001 : 风险也不会增加多少 07/12 15:07
62F：推 twic : 大盘早就赚10%以上了 哪有现在转债时机不漂亮的道 07/12 15:13
63F：→ twic : 理 07/12 15:13
64F：→ twic : 我这两天还一档涨停慢慢出 分批转债，你债何时才赚 07/12 15:14
65F：→ twic : 20%？ 07/12 15:14
66F：→ twic : 现在买债是高点？那你要卖吗 07/12 15:16
67F：推 patricktu : 房板的债蛙可能比股板还多 07/12 15:20
68F：推 LansingAltec: 因为股版多数人没有大量有成本的资金吧.. 07/12 15:23
69F：推 vanjoey : 债etf别搞借出，直接搞质押更赚，年初质押利息也小 07/12 15:23
70F：→ vanjoey : 於3%，只借4成上下的钱完全不用怕断头 07/12 15:23
71F：→ LansingAltec: 当你有妻小要养 还敢从银行搬钱出来冲高风险标的 07/12 15:24
72F：→ LansingAltec: 那真的是respect 07/12 15:24
73F：推 Iperfection : 如果通膨爆炸导致升息 债券和房地产会一起跌 那时 07/12 15:30
74F：→ Iperfection : 增贷会要提前还款？ 07/12 15:30
75F：推 bigguy : 推楼上 有些人就自己一个人 归零也是 07/12 15:33
76F：→ timmer : 房贷只要一直缴的出本利和就不会被要求提前还款， 07/12 15:33
77F：→ timmer : 要自己留缓冲。 07/12 15:33
78F：→ timmer : 至於疯狂升息，那堆新青安的fomo会先死在我前面， 07/12 15:37
79F：→ timmer : 看看政府会不会让它发生罗。 07/12 15:37
80F：推 askey : 是啊，就收收利息缴房贷，晚上睡得好 07/12 15:55
81F：推 SungLin : 收收债息 安心睡觉 07/12 15:57
82F：→ BBFish55 : 你这个做法在股版某些人不喜欢 07/12 16:09
83F：推 yyek110575 : 我美债挂1%出借没人要 你利息放多少@@ 07/12 16:12
84F：→ timmer : 元大0.5 00795B 都当天借出 07/12 16:13
85F：→ timmer : 某些人不喜欢干我屁事，股房，股债，股房债本来就 07/12 16:14
86F：→ timmer : 能搭配。 07/12 16:14
87F：推 psychic : 美债都没人要借@@ 07/12 16:24
88F：推 robin0338 : 上面说现在买债是高点的原因是？ 07/12 16:51
89F：→ budaixi : 应该是说想赚差价的现在进就赚不多，高点不至於 07/12 17:01
90F：推 jagger : 4 钱滚钱就是这麽简单 07/12 17:07
91F：推 yyek110575 : 感谢 我挂0.55试试 07/12 17:34
92F：推 maypcc : 质押有些会上联徵 对於要一直买房的会占收支比不划 07/12 19:17
93F：→ maypcc : 算 而且质押的利率变动也很大 07/12 19:17
94F：→ maypcc : 多买几间房的杠杆效应比质押好多了 07/12 19:18
95F：推 stocktonty : 十几年前日本也是一堆人这样玩 07/12 19:24
96F：→ s90002442 : 债券要搭配质押 利益最大化 07/12 20:52
97F：推 SlantYu : 相同作法，低风险套利 07/12 21:24
98F：推 TEYU21 : 真股房双头车 07/12 22:55
99F：推 apple960164 : 如果没房，信贷利率够低的话适用吗？文章提到的是 07/13 07:31
100F：→ apple960164 : 把债息拿去还房贷，如果我是信贷把债息继续投入短 07/13 07:31
101F：→ apple960164 : 债，ok吗？ 07/13 07:31
102F：→ timmer : 信贷年限太短，买个月要缴的金额太多，吃现金流太 07/13 10:07
103F：→ timmer : 重，要自己规化好现金流。 07/13 10:07
104F：推 activist : 跟原po相同做法，把五年前买的房子增值贷出来买债 07/13 11:37
105F：→ activist : ，等待股市崩後再卖债捡股，债蛙.一起.强大.呱呱 07/13 11:37
106F：→ timmer : 所以有人说房屋增值不卖不算赚真的很好笑，我们早 07/13 11:51
107F：→ timmer : 就把增值的部分贷出来套利不知道多久了，把增值的 07/13 11:51
108F：→ timmer : 部分贷出来又会被骂炒房，真的很可笑。 07/13 11:51
109F：推 rain25 : 同做法+1，房贷信贷全贷入直债与债etf。非借贷钱入 07/14 08:28
110F：→ rain25 : 大盘 07/14 08:28