原文标题：机器人理财冲逾87亿 六家业者最积极 原文连结：https://www.chinatimes.com/realtimenews/20240609001540-260410?1986 发布时间：2024/06/09 12:19 记者署名：魏乔怡 原文内容：带动全台疯AI的NVIDIA创办人黄仁勳喊出，机器人世界已然来临！AI是近来最热话题，「 机器人理财」有望搭上这波浪潮再冲一波。金管会统计，截至2024年4月底，已有18家业 者办理机器人理财业务、资产管理规模达87.01亿元、年增率24.87％。其中，规模前三大 的银行为国泰世华、一银、华银，而前三大投信则是复华、野村、群益投信。 金管会在2017年6月开放「自动化投资顾问」业务，2018年1月时资产管理规模只有3.34亿 元、客户数1.25万人，到了2020年12月底资产规模首度破25亿、客户数达8.68万人，之後 逐年都有成长，2021年12月底规模达48.6亿、年增94％，2022年12月底规模达62.75亿、 年增29％、2023年12月底规模达77.92亿元、年增24％。 虽然逐年成长但年增率却有下降趋势。若看今年4月的规模年增率已不若2023年、2022年 的快速，2022年4月规模达48.76亿元、年增率达47.53％、2023年4月规模达69.68亿元、 年增率达42.9％，但今年4月规模达87.01亿元、年增率却掉到24.87％，几乎快腰斩。 为加速机器人理财发展，金管会陆续松绑。证期局主秘尚光琪指出，今年2月预告修法、3 月6日已正式修正发布，增加券商及客户及投顾事业共同签订的三方契约，由电脑系统自 动为客户执行自动再平衡交易已松绑，也就是投顾提供机器人理财时，若券商、客户、投 顾已签订三方契约，可以直接进行投资部位再平衡，不必再逐步取得投资人同意，可省下 繁复的手续。 金管会统计，目前机器人理财发展最积极、规模前三大银行，分别是国泰世华银行的19. 89亿元、第一银行13.88亿元、华南银行9.25亿元；规模前三大投信，分别是复华投信2. 92亿元、野村投信2.34亿元、群益投信0.22亿元，市占率最高的是国泰世华银行，市占率 达22.86％。 为强化监理，金管会也正规划拉高机器人理财业务监理位阶，从业界「自律规范」提高至 「法令」等级，但因事涉投顾管理规则修正，尚光琪表示还在讨论中，且未来法规还要修 正、经过内部程序、法规预告，保守估计最快第三季才能上路。 心得/评论： 1.机器人理财监理位阶将继续提升，最快Q3上路 2.修正後，可直接进行部位调整，不用逐步取得同意(自动再平衡) -- 我为空军祈祷 ◢█◣ 一定很难熬~~~ ◢⊙██ ＼ ◣ ◥ ＼＼*◣ --

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