作者j0588 (提前退休ing)
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标题Re: [请益]信贷 投入00945B 风险管控请益
时间Wed Apr 17 21:56:39 2024
※ 引述《greatwu (ray)》之铭言:
: 各位30cm G cup 大家好,
: 刚刚看到新募集的00945B 凯基美国优选收益非投资等级债券ETF基金
: 00945B追踪的彭博美国企业非投资等级1-5年债券指数,票息率6.24%,殖利率7.21%。
: 存续期间平均2.25年,受利率影响不大,准备信贷500万,利率2%,分7年还。应该可以稳
: 定套利5%。
: 非投等债违约率,BB级债平均违约率0.8%,B级债平均违约率4.1%,但分散200档,单一档
: 上限2%。风险算可控??!!
: 其它还有没有什麽风险要特别注意的?
: 请各位指点
: 谢谢回覆
垃圾债风险偏高啦,4.1%的违约率简单来说就是平均只能拿回95.1%的本金,所以殖利率也不会是7.21%,因为违约後的成份债券就没债息了
真的想要风险可控下拉高现金流又只考虑债券,可以考虑ETD(Baby bond),很多档投资等级的ETD殖利率都超过7%,像是最近有在看的APOS, ATHS, BIPH,信评至少都有BBB, BBB+,殖利率都在7.2%以上
下面这个ETD网站是我看过资讯最齐全的
https://innovativeincomeinvestor.com/list-of-baby-bonds/
不过这两天我都在狂买BTI(英美菸草股票),殖利率超过10%且不扣30%股息税,好爽
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1F:推 jasonnccu : BTI股价怎麽跌这麽惨 04/17 22:06
2F:推 fbiciamib123: BTI这走势真的套着配都舒服 04/17 22:09
3F:推 autherlike : BTI跌成狗啦 04/17 22:23
4F:推 terry66 : Etd=超长债 风险较高 04/17 22:25
5F:→ benptt : BTI 这种夕阳产业,pass 04/17 22:40
6F:→ BBFish55 : BTI上次好像有人买上亿现在还持有,领息领的很爽 04/17 23:11
7F:推 abccbaandy : 菸草夕阳产业? 04/17 23:25
8F:推 JustinCy : BTI非美国人这价位真的不错 04/17 23:58
9F:→ m9315030 : 夕阳产业没错啊,只是已经上瘾的人会继续输血 04/18 07:07
10F:推 greatwu : 感谢大大分享,00945也排除CCC等级债了 04/18 07:52