作者jcdmcd7859 ("Giving it away")
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标题Re: [请益] 资产配置 NVDA/TSMC/SP500/美债
时间Sun Mar 24 14:20:32 2024
※ 引述 《JohnLackey》 之铭言：
: : 想请大家健检一下我的极度不平衡的资产配置，看要怎麽分比较健康。
: : 小弟35岁
: : 目前股债比9:1
: : 债：全部都是00687B国泰20年美债
: : 股：辉达，台积电，SP500大概是6:2:1。
: : 辉达这一年来喷太高造成资产配置整个不平衡。但要卖辉达又很犹豫。感觉最近还会冲
: 一波
: : 但又很怕崩盘。不知道要怎麽样平衡？
: : 最怕的是接下来两年会有黑天鹅及AI股泡沫化，
: : 以现在这个配置要怎麽调整比较妥当？
: : 还请大家多多给意见。
:
: 我台股 110W 美股(VT) 120W 美债(00795B+TLT+TMF) 240W
:
: 现金留30W 吃饭应急 全部加一加大概500W 可能只有各位的零头
:
: 利率高点 股债大概接近5:5 股市还会不会涨我不知道 但降息债肯定会涨
:
: 股债齐涨 增加现金
:
: 股跌债涨 卖债买股
:
: 下半年应该还有30W闲钱 继续买债
:
: 我是不知道你总部位是多少 但身家几乎压在辉达台积 我是觉得有点风险
:
:
债券就是资产配置的一部分
既可降低波动又可维持一定的现金流
配不配置或是配置的比例
本来就是看个人风险承受度
以为自己为例
去年二月信贷了300万，质押借了200万
月还款约4万
个人股债约6:4
35%正二、25%台积、25%美债、15%投等债
一年股利+债息约20万，减轻月还款压力
现金预留约50万
最近因正二涨幅大，有调节增加现金部位
从去年抱到现在，债券的确拖垮了整体总报酬（目前约25%）
但不可能每年股票都这样一路喷
目前会持续维持比例到景气灯号亮黄红灯或红灯
可能再把正二换成大盘型ETF吧（降杠杆
总之做好资产配置及定期再平衡，维持好现金流，就让时间来慢慢增加总资产吧。
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1F：推 roots5071 : 正2换etf，乾脆就卖正2拿现金，或卖部分进债维持设 03/24 14:26
2F：→ roots5071 : 定的比例 03/24 14:26
3F：推 rdjs : 赚翻 03/24 14:26
4F：推 mike0608 : 话说如果降息3次之後，债券或是债券ETF是不是没有留 03/24 15:05
5F：→ mike0608 : 着的必要了？那还有什麽其他可以平衡股市风险的选择 03/24 15:05
6F：推 Kobe5210 : 保留现金等股市非理性下跌抄底，就是最好的避险 03/24 15:14
7F：推 KH91 : 不用全卖，股债配置每年平衡一次 03/24 15:38
8F：推 harpuia : 降息3次留着续领息阿，除非债暴涨可以获利了结 03/24 15:38
9F：推 gozule : 配债除了降波动外，质押维持率比较稳定也是重点 03/24 16:35
10F：推 m180 : 保留现金等低点是最糟糕的投资策略 显然没在看书 03/24 17:17
11F：→ m180 : 持续买进 这本看看吧 03/24 17:18
12F：推 BBFish55 : 某些人可以高点卖股留现金，非理性下跌後低点买股 03/24 18:39
13F：→ BBFish55 : ，股市真的简单，高卖低买轻松赚。 03/24 18:39
14F：推 patrol : 你觉得定存利率会超过债吗？不会的话就留着阿 03/24 18:48
15F：→ patrol : 避险以前是现金，现在债已经跌出价值，换债 03/24 18:49
16F：推 yangmin1028 : 这次推10.12楼 03/24 18:58
17F：推 madbele : 记得降息後一年卖债才有最高报酬率 03/24 19:36