作者gothmog (上海极司非尔路76号)
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标题[新闻] 央行定存单余额两年半缩水1.67兆元 烂头
时间Tue Oct 31 11:59:30 2023
央行定存单余额两年半缩水1.67兆元 烂头寸剧减...超低利环境拜拜
2023-10-29 05:50 经济日报 记者陈美君／台北报导
中央银行2022年3月以来五度升息，加上
热钱自今年下半年以来持续大汇出，被视为国内「
资金蓄水池」的央行定存单余额，近两年半来剧减近1.67兆元，显示台湾烂头寸水位大降、
超低利率环境恐怕回不去了。
为避免市场资金过多、助长通膨火焰，央行发行定存单回收余裕资金。回顾二、三年前，美
国实施无限量QE（量化宽松）後产生外溢效果，大量资金涌向台湾等亚洲新兴市场，促使主
要国家股市、房市等资产价格上涨，为避免资金过度浮滥，央行大举回收游资，2021年5月
央行定存单余额一度飙上9兆5,315亿元，创下历史新高。
2022年3月起，央行为压制通膨气焰，启动升息循环紧缩货币，促使2022年底，央行定存单
余额减至8兆4,255.55亿元；今年下半年外资持续落跑，截至上周五（27日），央行定存单
余额水位已进一步降至7兆8,638.65亿元。
与去年底相较，今年以来央行定存单余额缩水5,616.9亿元，与2021年5月历史高点相较，
央
行定存单余额剧减1兆6,676.35亿元。
银行主管表示，除了央行连续升息，
热钱不断出走，也导致国内资金水位大降，台湾超低利
率环境恐怕是回不去了。
今年5月中旬至9月28日，AI热潮带动美国科技类股上扬，国内电子股及大盘连带受惠上涨，
外资逢高获利了结且卖超台股。据央行统计，这段期间内，外资大举汇出卖股资金及获配股
利，以现金流量基础计算，
外资在这四个多月净汇出176亿美元。
https://bit.ly/473sb7c
心得：
热钱大举汇出，台北股、汇市就是只能上演双杀戏码
消息面 筹码面 技术面 基本面 老实说都没有资金面给力
要如何观察资金面？可以从五大迹象观察。
第一、美国公债下跌 殖利率上升 最近从股市往债市
第二、 新台币贬值，持续汇出
第三、美元指数走强，预期资金利差放大，资金转往美国布局
第四：外资买卖超，外资持续卖超 汇出台湾
第五、柜买指数走势
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1F：→ YLTYY : 救命 10/31 12:00
2F：推 poeoe : 好事 10/31 12:01
4F：推 skying85 : 有没有黄蓝色再变蓝色 10/31 12:06
5F：推 Atom : 全部都套在房市吧 房贷余额快破10兆了 10/31 12:06
6F：推 snowangelic : 换我们被当韭菜？ 10/31 12:08
7F：推 kuosos520 : 直接暴毙 10/31 12:09
8F：→ rebel : 简单作法就升息降利差啊 台湾利率还那麽低 10/31 12:10
9F：推 iahope : 除了央行连续升息，热钱不断出走。这句话好像怪怪 10/31 12:11
10F：→ iahope : 的，应该是升不够多，利差大导致的吧！ 10/31 12:11
11F：→ Lowpapa : 央行不敢升息 要保护房价 10/31 12:11
12F：→ schula : 坐稳了，既然大家都在同一条船上(利率)，汇率就... 10/31 12:11
13F：→ piece1 : 美元涨利率又高..谁要破烂台纸 10/31 12:12
14F：→ schula : 还是大家被赶到利率後再一次割个爽，会被骂爆XDD 10/31 12:13
15F：推 chongwen : 重要吗？完全不重要啊，跟房产比起来，还是房产选票 10/31 12:13
16F：→ chongwen : 重要，ATM就乖乖补钱就好了 10/31 12:13
17F：推 Senga41 : 台币那精美利率 哈哈 10/31 12:15
18F：推 cat86 : 不断升息资金出走？是因为低利率都拿去存美金吧 10/31 12:17
19F：嘘 solomonABC : 这代表资产负债表又扩大了…… 10/31 12:19
20F：→ solomonABC : 台央果然follow中国央妈 10/31 12:19
21F：→ yiersan : 笑死 台湾不一样好咪 立法院里面房地有多少 10/31 12:19
22F：推 kis28519 : 不升息+大喊基本面，收工 10/31 12:21
23F：推 daisy77117 : 从股市往债市 债叠成低能 10/31 12:21
24F：→ tctv2002 : 钱往高利的地方跑 10/31 12:24
25F：推 twistplok : 除了【美国】央行连续升息，记者漏打我帮忙补上 10/31 12:24
26F：推 F93935 : 台湾人很有钱 10/31 12:25
27F：→ leon7pupu : 停滞性通膨要来了 10/31 12:31
28F：推 tndh : 不升息很勇阿 10/31 12:34
29F：推 ForeverZARD : 股市现在一摊死水 政府根本不会管股市死活 10/31 12:34
30F：推 SpongebobMac: 央行帮忙炒房 共犯结构 10/31 12:34
31F：→ ForeverZARD : 那些假股版达人 会跟你说 以前量本来就没这麽多 10/31 12:36
32F：→ ForeverZARD : 却没跟你说 万六是八千2倍 1千亿变2千亿本来就刚好 10/31 12:37
33F：→ ForeverZARD : 也不会跟你说 以前利息"本来就没这麽低"打死不讲 10/31 12:37
34F：推 PitzMan : ZARD大所言甚是~~~LoL 10/31 12:40
35F：→ dreamnook2 : 我猜会用全民的钱去救资方 10/31 12:40
36F：推 solomonABC : 这几年射飞镖买都赚钱啊 一堆QE股神 10/31 12:40
37F：推 ForeverZARD : 有人会说2千亿也刚好阿 你却忘了以前没有当冲隔日冲 10/31 12:41
38F：→ ForeverZARD : 2千亿扣掉当冲隔日冲剩多少 绝对比8千点1000e还烂 10/31 12:42
39F：推 kent2015 : 钱都在房地产 看经济不好能撑多久 10/31 12:44
40F：嘘 tangqingcai : 不会升多大的息 很稳 10/31 12:44
41F：嘘 dos01 : 热钱出走 那不是很好吗? 10/31 12:47
42F：→ dos01 : 产业体质没被伤到就好了 10/31 12:47
43F：嘘 AGODC : 买美债5%，美元定存5%，傻瓜才拿台币定存1.多%！ 10/31 12:48
44F：推 dream1124 : 其实这新闻跟利率关系不大吧… 能借给别人的热钱少 10/31 12:51
45F：→ dream1124 : 央行利率还不是照样低，行政部门照样举债滥洒币 10/31 12:51
46F：推 andy50814 : 不降息就要偷笑了 还升息 10/31 12:51
47F：→ dream1124 : 判断利率是否走高看汇率和外汇存底可能还比较准 10/31 12:51
48F：推 stlinman : 资本外流 ? 10/31 12:52
49F：嘘 dos01 : 现在就只是外资跑回美国而已 跟资本外流是两回事 10/31 12:53
50F：→ dos01 : 真的是资本外流的就当年搞大举西进 才让台湾产业体 10/31 12:53
51F：→ dos01 : 质受损 然後养出支那那种精障经济体 10/31 12:54
52F：推 stlinman : 资金流出还有分内外资 \? 10/31 12:55
53F：嘘 dos01 : 区分的是热钱 10/31 12:57
54F：推 ayai555 : 随便加个房地产群组 就知道炒房杠杆开多大了 敢升 10/31 12:59
55F：→ ayai555 : 息吗 10/31 12:59
56F：推 mind324 : 跑去买美金啦 爽赚美元 10/31 13:03
57F：推 stlinman : 364天期与2年期定存单跟热钱有什麽关系? 看新闻你就 10/31 13:06
58F：→ stlinman : 信? 这篇只能告诉你市场上钱变少了，流动性在紧缩。 10/31 13:07
59F：推 splendidpoem: 这本来就是美国定期收割全世界的游戏规则了，台湾 10/31 13:07
60F：→ splendidpoem: 不可能单靠升息或降息就能幸免於难。 10/31 13:07
61F：→ splendidpoem: 美国在降息期间，把美元洒到全世界去种韭菜，等成 10/31 13:07
62F：→ splendidpoem: 熟了，再用升息把韭菜收割回美国。 10/31 13:07
63F：→ splendidpoem: 因此美国升息期间，全球无论如何都得遭殃：你不跟 10/31 13:07
64F：→ splendidpoem: 着升息，就等着利差扩大把你抽乾(就像中国)；你跟 10/31 13:07
65F：→ splendidpoem: 着升息，就必须承受经济上的打击(例如南韩)。 10/31 13:07
66F：嘘 citywings : 央总裁不是说没有热钱汇出吗?现在是? 10/31 13:08
67F：推 piliwu : 超额储蓄每年超过3兆，烂头寸要看这个数据 10/31 13:09
68F：→ citywings : 不可能生息吧!?台湾房地贷款早已过度，敢吗? 10/31 13:10
69F：嘘 dos01 : 升息也没意义 你升的赢美国吗? 10/31 13:11
70F：→ dos01 : 就算升赢美国 也只是让股市里面的资金跑去银行 10/31 13:11
71F：→ dos01 : 直接开始多蛙大逃杀 10/31 13:11
72F：推 JacqueJones : 定存跟美债都5%，台湾人精的很，不可能不跟。 10/31 13:12
73F：推 andy78912 : 杨半码哪里升息 10/31 13:13
74F：嘘 dos01 : 在那边喊要升息救股市的 如果不是空蛙反串 不然就是 10/31 13:13
75F：→ dos01 : 智商有点问题 嫌自己死的不够快 哈哈哈哈 10/31 13:13
76F：推 huk40199 : 韭菜各个都是总经大师说要降息了^^ 10/31 13:13
77F：推 softwords : 这新闻意思是？央行好棒棒有在做事？ 10/31 13:15
78F：嘘 solomonABC : 减定存单就是在放水呀 只是这水漏到国外了 10/31 13:15
79F：推 chang505 : 升息不会没意义 利差够大才会转镁 因为还有汇损风险 10/31 13:16
80F：→ chang505 : 利差不够大了就不转镁 看资金往哪里流而已 10/31 13:16
81F：→ waylank1234 : 这样也还好啦，反正烂头寸放在那也不知道怎麽处理不 10/31 13:17
82F：→ waylank1234 : 是？ 10/31 13:17
83F：嘘 poeoe : 镁蛙赚了汇差又赚了利差 笑死 10/31 13:17
84F：嘘 ManiaX : 怎会跟股版网友认真？ 10/31 13:17
85F：→ chang505 : 升息又不足股市投报率的时候 就是流进股市 10/31 13:17
86F：→ poeoe : 就继续不升息啊 10/31 13:17
87F：推 JacqueJones : 钱流出去就让它流阿，市场机制就是这样，不升息就 10/31 13:18
88F：→ JacqueJones : 继续缩水没人想放钱台湾。 10/31 13:18
89F：推 chang505 : 但问题他会拿你钱去操纵汇率 10/31 13:19
90F：→ mcucte : 黄蓝就用指数撑出来的 10/31 13:29
91F：推 deangogi : 金龙可以出来提醒换美元赔汇差了吗? 10/31 13:32
92F：嘘 knives : 不是很会护吗 10/31 13:33
93F：推 utn875 : 钱变少了，股市eps就得跟着降低 10/31 13:36
94F：推 PeikangShin : 老男聚乐部 总经大师吹起奶 WW3打到你叫不敢 10/31 13:37
95F：推 wendellchen : 台湾政府就贪婪 房价也要股市也要 哪有那麽好的事 10/31 13:39
96F：推 ab4daa : 利率好高我好怕 10/31 13:40
97F：推 lingarden : 经济火车头撑住了一切 10/31 13:49
98F：→ zsa123 : 央行不敢动的拉，一旦升息连锁效应捏 10/31 14:11
99F：嘘 shinewind : 上面有人是以为存单只有一年跟两年？ 10/31 14:30
100F：→ shinewind : 存单还有7、28、91跟182天好吗 10/31 14:30
101F：→ shinewind : 只是一年跟两年是用标的，短期是申购，看央行想用多 10/31 14:31
102F：→ shinewind : 少利率收 10/31 14:31
103F：→ knives : 昨天金钱爆世光有说了 10/31 14:40
104F：→ AustinRivers: 好耶 10/31 14:54
105F：推 cospergod : 没事 台湾资产这麽高 房价撑住就好了 10/31 15:47
106F：推 jonaswang01 : 世光少看一点，不然迟早被嘎到外太空 10/31 16:15
107F：→ xylinum : 央行定存单是外资在存的吗？ 10/31 16:50
108F：→ house911 : 鬼岛经济火车头 爱护保护呵护 给它最好的生存环境? 10/31 17:17
109F：推 hsiliang : 看到这种市场环境，还叫人用高倍率债务杠杆投资房地 10/31 19:14
110F：→ hsiliang : 产，我只看到满满的恶意 10/31 19:14
111F：→ richard42 : 台湾热钱都在房市 政府自己也知道 乾外资屁事 10/31 19:14
112F：→ richard42 : 而且台湾靠房市经济也是政府自己允许的 10/31 19:15
113F：→ richard42 : 央行自己之前也说过了 外资对台湾影响有限 10/31 19:17
114F：嘘 cht3000 : 再不升息啊 呵 11/01 03:01