作者JimmyWr ( jimmywr)
看板Stock
标题[请益] 几个ETF和美股特性的问题
时间Thu Oct 19 06:42:09 2023
我是ETF(0050,VT,VTI) 投资一年的新手
(使用软体为永丰大户投)
今年在七月的时候以(+12~14%) 的绩效卖出
一年来定期定额三十万本金总共获利三万多，
核算下来等於每个月帮自己加薪2900
因为过去一年曾看到最好的绩效 VT VTI也顶多才6-8% 但不多
(反倒是0050都接近10%上下)
从今年开始对ETF、美股定期定额投资有很大的信心
但这边有几个问题想请教：
-------------------------------------------
1.ETF投资是否会有市场饱和的问题
(是否资金存越多 投报率越高 赚越多 没有边际报酬递减的问题)
我们知道一间银行给定存，例如三年定存1.7%，通常会有上限，例如300万
请问ETF是否会有买越多或者是投入的人太多 投报率逐渐饱和的问题?
举例来说
定期定额一年投入30万本金在VT可能有机会以投报率10%的绩效卖出 然後赚到三万
假设定期定额 或者是单笔投入 300万本金 一样以投报率10%的绩效卖出
是否就是乘数放大 然後赚到三十万? 3000万本金 可赚到300万?
SPY VTI十年累积报酬率大概 258%
所以如果我放300万 十年後可成长超过600万
假如我放3000万 十年後可预期成长到6000万吗
如此一来 只要存对标的 财富自由的难度感觉比以前来得低？
2.美股存股投资的停损点
预计投资美股，寻找的标的都是Google搜寻波段长期上涨稳定的标的
(例如 宝侨、麦当劳、高露洁、可口可乐 只要中间有很大的波动
例如特斯拉就不建议存）
有在做理专的朋友跟我说这类美股可以定期定额放心存
单纯看波段长期上涨斜率向上，的确是感觉风险不太大
但是否还是有股价短时间内腰斩 甚至下市的风险呢？
我个人倾向 (-10%~-15%)就卖掉，止血而不加码，如果确定股价会回升才重新进场加码
如果是
ETF 每个礼拜看盘一次，美股需要每天看盘，观察它是否股价腰斩或下市的可能
ETF 如果本金放300万，美股则放50-100万左右，期望得个10%以上绩效就不错
然後一律 (-10%~-15%) 停损 止血
不知道这样有没有甚麽概念上奇怪的地方
因为我的个性觉得逢低加码要有根据，但如果我(-10~-15%)止血的话
资金了不起最多打八五折
3.美股和ETF是否长期上涨
目前看了几个波段蛮漂亮的美股 (MCD, BRKB, CL, DEO, NSRGY,UL,PG)
有十四支 美股ETF大概9支
大概都是20-30年时间长期上涨的标的
我有点好奇
为甚麽美股、美股ETF有长时间长期上涨的特性?
美股 美股ETF一直往上涨 那越後面买的人会不会越来越少? 越来越难卖
因为会越来越贵
如此一来是否它比房地产更值得投资?
(房地产房价成长要看地段市场内需 而且通常建物会折旧 房价涨幅会有瓶颈
取决於後手的成交价)
----------------------------
以上三个问题想跟大家交流一下
因为在房产增值空间有限 房租报酬率也不高(大概2-3%的情况下)
美股和美股ETF 如果有长期偏上涨的特性 年化报酬率也跑得比房产快
而且也不被台湾的国内市场景气影响(少子化，商圈外移）
个人觉得是蛮值得研究的领域。当然房产的好处是有机会做低利率抵押贷款
利息低於股票质借
美股、ETF、房市、台币美金定存、美公债、台股基金
(台股我不放心存是因为资深的理专跟我说台股比较适合价差买卖)
这几个项目算是我会比较放心投资的领域 投资重心会在 前面四个交错
尤其过往长辈认为投资房产就是好，但对我而言房市投入门槛很高、流动性低
如果收租的话
又会面临房客素质和修缮的问题 （可能国内房市比较适合涨幅周期内短期持有？）
这样的观念似乎在大家认识美股、ETF之後开始
可以慢慢改变？
希望能跟各位前辈高手交流 谢谢～
--
※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 115.43.248.106 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Stock/M.1697668931.A.C79.html
※ 编辑: JimmyWr (115.43.248.106 台湾), 10/19/2023 06:55:08
1F：推 herculus6502: 1你还不用担心 2看看绿角的书 3对，看看绿角的书 10/19 06:58
2F：→ JimmyWr : 绿角财经笔记 吗 谢谢 10/19 07:09
3F：→ Kewseq : 1.没有2.企业营运出问题再出3.理论上是 10/19 07:16
4F：→ Kewseq : 然後呢 房产对应标的是大盘 10/19 07:18
5F：→ Kewseq : 你举的那些权值热门股 会有非系统性风险 10/19 07:18
6F：→ Kewseq : 就是没保证不会倒 10/19 07:18
7F：→ Kewseq : 然後第二点 10/19 07:19
8F：→ Kewseq : 我是自己缺钱就直接卖 10/19 07:19
9F：→ Kewseq : 不缺钱就存着不放 10/19 07:19
10F：→ Kewseq : 不考虑时机 10/19 07:19
11F：→ JimmyWr : 企业财报我看不太懂 但卷商软体投报率很一目了然.. 10/19 07:20
12F：→ JimmyWr : 我觉得美股个股我还是设停损好了 大概负几趴就止血 10/19 07:21
13F：→ JimmyWr : 想问一下楼上前辈 如果15%卖出 然後-10%买入 这样 10/19 07:21
14F：→ JimmyWr : 不是资金会比放着不管更加膨胀吗 10/19 07:21
15F：嘘 deepdish : ATM有市场饱和问题吗？(X)ATM有诈骗车手提款问题(O) 10/19 07:22
16F：→ Kewseq : 财报还是得研究 （良心建议 10/19 07:22
17F：→ Kewseq : 不然哪天出问题 脚麻 跑不动 10/19 07:22
18F：→ JimmyWr : 好 楼上谢谢 10/19 07:22
19F：→ Kewseq : 就是因为不可预测啊 10/19 07:24
20F：→ Kewseq : 你要玩短线就不适用我这存股方式 10/19 07:24
21F：→ Kewseq : 你乾脆选那种每日正负20%波动的股票 10/19 07:24
22F：→ Kewseq : 当冲到爽 10/19 07:24
23F：→ JimmyWr : 短线我也有考虑 但想存股先打底 10/19 07:26
24F：→ Kewseq : 台湾的房产优势是超低税负 10/19 07:26
25F：→ Kewseq : 企业会先课20%营所税 10/19 07:26
26F：→ Kewseq : 再来是30%股利税 10/19 07:26
27F：→ Kewseq : 房产偏防御 报酬不如大盘 但风险低很多 10/19 07:27
28F：→ JimmyWr : 对啊 所以我说 房产 定存 ETF 美股 四个交错 10/19 07:27
29F：推 sanwan : 随便买相信自己就好，你的个性注定不会在股票市场 10/19 07:28
30F：→ sanwan : 重伤并且会走的长远 10/19 07:28
31F：→ JimmyWr : 谢谢 我上来问问题就是想综合一下前辈的意见啊 10/19 07:32
32F：→ JimmyWr : 我想搞懂逻辑 10/19 07:32
33F：→ JimmyWr : 回k大当冲不适合我 但几个礼拜或几个月卖掉 可能会 10/19 07:33
※ 编辑: JimmyWr (115.43.248.106 台湾), 10/19/2023 07:40:31
34F：→ JimmyWr : 改谢s大 这几个月我才开始明确找到自己的理财目标 10/19 07:41
35F：推 youngsam : 问题一表示你根本没搞懂ETF是什麽 10/19 08:03
36F：→ JimmyWr : 好 我重新了解ETF 10/19 08:05
37F：推 shipinRD : 眼睛闭着逢低买进就对了，这波多头过了下次要再等20 10/19 08:12
38F：→ shipinRD : 年，把握机会时间不等人，拉回就分段补仓越跌越买， 10/19 08:12
39F：→ shipinRD : 我这样买2年还没赔过，特别是跌500 1000点更要大买 10/19 08:12
40F：→ JimmyWr : 楼上是买甚麽 10/19 08:13
41F：推 jerryjayg : 1前年就讨论过不用管，另外没人想慢慢变有钱 10/19 08:24
42F：→ jerryjayg : 2.你买进他们的原因跟出场不同 10/19 08:25
43F：→ jerryjayg : 3.目前世界趋势，最好的人或企业就是想去美国 10/19 08:26
44F：推 abc0922001 : VT这麽稳不买，买个股干嘛 10/19 08:42
45F：→ JimmyWr : 因为美股各股长期上涨 就算本金不想放多(顶多50万) 10/19 08:43
46F：→ JimmyWr : 也想试试看 10/19 08:43
47F：推 toko6290 : 如果你能带出未来是涨或跌，那就做价差，当你确定 10/19 08:50
48F：→ toko6290 : 股灾後股价会回升，他可能已经涨很久了而你空手 10/19 08:50
49F：嘘 guowei616 : 你根本不懂指数投资 也没打算长期持有 只想做价差猜 10/19 08:51
50F：→ guowei616 : 高低点试图长期打败大盘 要不然不会才存到30万只赚 10/19 08:51
51F：→ guowei616 : 了3万零钱就卖出 10/19 08:51
52F：→ guowei616 : 你如果有能力每年赚10% 连续数十年复利 那你就去15% 10/19 08:55
53F：→ guowei616 : 停利10%停损 不要10年後发现抱着不动的人绩效海放你 10/19 08:55
54F：→ guowei616 : 才後悔 10/19 08:55
55F：→ sgxm3 : 楼上冷静点，楼主根本不知道什麽是指数化投资。你 10/19 08:56
56F：→ sgxm3 : 念这些他只会一头雾水。 10/19 08:56
57F：推 yangmin1028 : ETF没办法让你财富自由赚很慢，个股没啥不好説不定 10/19 08:59
58F：→ yangmin1028 : 你跟板上高手一样骨骼精奇 10/19 08:59
59F：→ JimmyWr : 好奇问施昇辉不是也鼓励0050 0056可以作价差吗 10/19 09:03
60F：→ JimmyWr : 当然如果放着不动报酬率更高当然很好 10/19 09:03
61F：推 yangmin1028 : 你可以去做价差验证啊，别人说放着不动那是理论， 10/19 09:08
62F：→ yangmin1028 : 説不定你天选之人 10/19 09:08
63F：→ yangmin1028 : 你来这边问只会看到被动主动相轻，得到一堆矛盾的 10/19 09:09
64F：→ yangmin1028 : 答案= = 10/19 09:09
65F：→ JimmyWr : 好我参考一下 感恩 10/19 09:09
67F：推 cheng1989 : 个人经验, 定期定额一定赚, 多跟少的问题而已. 10/19 10:16
68F：→ cheng1989 : 我唯一赔钱的定期定额是: 不想再继续扣款买入了. 10/19 10:16
69F：→ cheng1989 : 理由是不看好未来它的发展, 当下宁愿砍掉也不愿摊平 10/19 10:17
70F：→ cheng1989 : 否则, 再烂的ETF或基金, 愿意持续扣款去摊, 除非它 10/19 10:17
71F：→ cheng1989 : 下市, 否则持续扣款没有回不去的.不过你才扣这点时 10/19 10:19
72F：→ cheng1989 : 间就急着卖掉回收资金, 大跌时应该坚持不了. 10/19 10:19
73F：→ JimmyWr : 抱歉我还是有个问题 以卷商软体为例 10/19 14:03
74F：→ JimmyWr : 如果定期定额第一年某个月出现+20~40% 还是建议不要 10/19 14:04
75F：→ JimmyWr : 当下看了投报率高/市值高 而卖掉吗? 万一第二年 10/19 14:04
76F：→ JimmyWr : 连+5%都没有 不会很可惜吗 10/19 14:04
78F：推 sgxm3 : 不要相信券商软体显示的报酬率。为了迎合顾客那错 10/19 16:36
79F：→ sgxm3 : 误的知识所以可能是错的。去搜寻XIRR怎麽算，自己 10/19 16:36
80F：→ sgxm3 : 用Excel或google试算表自己记帐，很简单的。 10/19 16:36
81F：→ JimmyWr : 谢谢我参考一下 10/19 23:09
82F：推 Petrovsky : 台湾房地惨 60年的大型多头 已经结束了 10/21 13:02
83F：→ Petrovsky : 请不要投资房地惨 10/21 13:03
84F：→ Petrovsky : 想陷害一个人 可以推荐他投资台北市房地惨 10/21 13:04
85F：→ Petrovsky : 日本1980年代 韩国1990年代 10/21 13:05
86F：→ Petrovsky : 都曾经出现 散户疯买 大盘型基金(古时候ETFs少) 10/21 13:06
87F：→ Petrovsky : 然後 就出现大型崩盘 或 长期萧条 10/21 13:06
88F：→ Petrovsky : 所以 存指数型ETFs 也是要急流勇退 10/21 13:07
89F：→ Petrovsky : 在最璀璨的时刻 感恩谢幕出场 10/21 13:07