原文标题：【ETF博览会】ETF 2.0时代来临 刘宗圣：零股+定期定额+标的分散+APP 原文连结：https://www.businessyee.com/article/2014-etf-exposition-Aug-2023-ETF-2 .0 发布时间：2023/08/11 记者署名：李柏锋 原文内容： 【ETF博览会】ETF 2.0时代来临 刘宗圣：零股+定期定额+标的分散+APP ETF博览会首日下午的「投资找专家」讲座，请到有「台湾 ETF 教父」称号的元大投信董事 长刘宗圣分析 ETF 的投资策略与布局规划。刘宗圣除了提出「零股+定期定额+标的分散+AP P」的投资四大心法，也对主动型基金与被动型基金的配置提出精辟见解。 台湾证券交易所主办的「荣耀 20 ETF 启动财富博览会」於 11 日及 12 日於世贸一馆举办 ，邀请多位业内专家对 ETF 的投资趋势进行剖析说明。 第一天下午的「投资找专家」讲座请到有「台湾 ETF 教父」称号的元大投信董事长刘宗圣 分析 ETF 的投资策略与布局规划。刘宗圣除了提出「零股+定期定额+标的分散+APP」的投 资四大心法，也对主动型基金与被动型基金的配置提出精辟见解。 活用「零股+定期定额+标的分散+APP」四项心法 台湾第一档 ETF 0050 发行至今已满 20 年，规模突破 3000 亿，尽管 ETF 市场百花齐放 ，目前已有 238 档 ETF，境内及境外的基金规模近 9 兆元，0050 依然是投资人投入 ETF 市场的指标性选择。其中台湾的被动型基金（ETF）规模高达 3 兆，占境内基金规模 54%， 比例为世界第一。 对於想要投入 ETF 市场的投资人，刘宗圣提出「零股+定期定额+标的分散+APP」四大要点 。投资人若觉得单张市值太高，可先从零股开始，降低资金负担，并透过定期定额分散时间 投入市场； ETF 有连结多档市场标的特点，以 0050 为例，买进 0050 即等於投资市值前 50 大企业，标的分散也降低非系统性的投资风险；APP 则是善用劵商提供的下单 APP 内建 的配置组合，透过投资工具及策略，选择适合自己风险属性的 ETF 。 将有更多国际知名 ETF 业者进入台湾 ETF 市场 至 2022 年为止，复委托的国外基金规模已突破 4 兆新台币，投入美国市场的比例高达 70 ％，其中投入 ETF 的比例又占70%。刘宗圣认为未来将有更多 ETF 业者进入台湾的 ETF 市 场。 台湾债劵 ETF 的发展也居亚洲之冠，目前台湾债劵 ETF 的规模突破 1.65 兆，占台湾 ETF 的一半。债劵 ETF 从 2017 年受到国人青睐，尤其美国联准会启动升息循环後，债劵 ETF 的一般投资人数迅速增加，去年约为 15 万人，今年已达到 54 万人之多，占所有 ETF 一 般投资人数（654万人）的十分之一。 国人力挺 境内 ETF 热络程度大於境外 高股息成市场宠儿 台股 ETF 规模占 ETF 规模 40％，其中元大及国泰囊括八成以上的市场，各占 58% 及 24% ，并且许多业者也陆续投入此一市场，刘宗圣对此现况表示乐观其成，但也提醒大众投资顺 序应由近而远，从台股 ETF 入门後，可投资其他产品或境外的 ETF，达到风险分散。 高股息近几年成为市场宠儿，约占 ETF 市场的 46%，由於高股息 ETF 为强迫停利的策略（ 领回配息、市价下降），刘宗圣建议投资人在市况震荡时先获利部分，等待市场稳定後再伺 机进场。 零存整付 V.S 整存零付？年轻人与退休族各有选择 刘宗圣建议，时机分散及入场价格分散的「零存整付」的投资方式，较适合年轻人长期持有 且固定投入，追求稳定成长的策略；但若是退休银发族，宜选择「整存零付」的策略，选择 保护本金优先且波动度小的策略。台股的资本市场逐渐迈向成熟稳健的方向，相对 ETF 产 品也有多样可供选择。 面对升息循环迈入尾声後的 ETF 标的该如何选择？刘宗圣认为市场资金将偏好具备高股息 、高债息、高个别企业风险且具备 ESG 话题的标的，投资人宜厘清自己的投资属性跟风险 承受程度，选择适合的标的进行投资。 心得/评论： 将来会有更多国际业者投入台湾ETF市场 意思是先锋 贝莱德会在台湾推出ETF？ 未来可以买到追踪台湾加权指数 内扣只要0.03%的ETF了吗？ --

※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 42.73.194.251 (台湾) ※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Stock/M.1691829354.A.DBE.html ※ 编辑: pmes9866 (42.73.194.251 台湾), 08/12/2023 16:36:06