作者keel90135 (尼可)
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标题[新闻] 中信银行员涉勾结诈骗集团 金管会罚2千万
时间Tue May 30 20:20:38 2023
原文标题：
中信银行员涉勾结诈骗集团 金管会罚2千万要求究责
原文连结：
https://money.udn.com/money/story/5613/7201236
发布时间：
2023/05/30 19:45:21
记者署名：
记者谢方娪
原文内容：
中信银行员涉嫌与诈骗集团勾结，遭检调调查及起诉。金管会调查後认定，中信银在办理
客户调高网银转帐及ATM提领日限额作业确实有缺失，今天宣布开罚中信银新台币2000万
元。
金管会并对中信银提出2大监理要求，第一，要求中信银检讨总行对於未完善建立内控制
度所涉相关人员责任；第二，金管会将依「银行资本适足性及资本等级管理办法」规定，
针对第二支柱监理审查要求中信银增加作业风险资本计提。
金管会调查，中信银成功分行朱姓前行员、东民生分行吴姓行员及芦洲分行萧姓行员共3
名行员，2021年7月至今年5月期间办理客户临柜申请调高网路银行转帐及ATM提领日限额
作业，相关帐户调高限额後，出现短期内遭设定为警示或衍生管制帐户的异常情事。
金管会银行局副局长童政彰今天在例行记者会指出中信银有2大缺失，第一，对於确认客
户调高交易限额的合理性及真实性未完善建立相关控管机制，以致行员有操纵舞弊空间，
不利中信银办理相关作业的内部覆核及稽核作业。
第二，中信银对於行员经手调高网银转帐及ATM提领日限额的帐户，短期内遭通报为警示
帐户或衍生管制帐户达一定数量或比例较高者，未能建立相关监控机制，以致无法有效掌
握员工办理业务异常情事并即时关怀询问，无法达到事前防杜及事中、事後适当处理效能
。
金管会对此宣布开罚中信银2000万元，并要求中信银追究相关人员责任并增加作业风险资
本计提。
在正式开罚以前，金管会今年5月17日已发函向中信银提出3大要求，第一，要求中信银回
溯调查相关异常表徵并启动全面清查，第二，要求中信银检讨後提出改善措施并将案例提
报银行公会讨论，第三，要求中信银加强行员管理。
心得/评论：
太夸张了！
太离谱了！
中信银行员工居然勾结诈骗集团
连银行行员都沦为诈骗助手
金管会重罚2000万
明天中信股价等着看了！
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1F：推 lf2net4589 : 喷喷喷喷 05/30 20:21
2F：推 simplewish : 内鬼被捉出来了 喷爆 05/30 20:25
3F：→ simo520 : 黄赌毒骗是财富自由之路 05/30 20:26
4F：→ bbcer : 先猜楼下有人说这是员工个人行为XD 05/30 20:26
5F：推 BingLing : 反观廖灿昌当合库董座被远银掏空还被苏光头升官 05/30 20:26
6F：推 chang7741 : 辜仲谅还我林威助 05/30 20:26
7F：→ BingLing : 远航 05/30 20:27
8F：嘘 KadourZiani : 大慢牛市场各种利空就是诱空嘎空 05/30 20:27
9F：推 IKnowWhy : 2000万而已 05/30 20:30
10F：推 qqq5890003 : 真的反观 笑死 05/30 20:31
11F：推 Jimmy030489 : 民营分行乱找的柜员不意外 05/30 20:32
12F：推 s844012 : ncc 怎麽不去查民营电信营业厅有没有特给特定申办多 05/30 20:32
13F：→ s844012 : 张sim卡的 05/30 20:32
14F：推 gc1319 : 2000万而已 05/30 20:32
15F：推 s844012 : 网站搜寻办门号换现金，是干嘛的 05/30 20:34
16F：推 rainy0312 : 还我助 05/30 20:36
17F：推 tchialen : 股东买单 05/30 20:38
18F：推 fbtm : 白痴股东就爱买不长进的金融股啊，股价连一百都难 05/30 20:40
19F：→ fbtm : 如登天死也要买 05/30 20:40
20F：→ tayuplay : 如果这样 大树金的优质理专也小事一件了 05/30 20:40
21F：推 kbytchen : 还我林** 05/30 20:41
22F：推 blueseason : 压不住了！喷爆！ 05/30 20:42
23F：推 jenchieh5 : 林威助加油 05/30 20:43
24F：推 castral : 难怪我中信开户马上就有诈骗电话打来 05/30 20:46
25F：→ wateryc : 重罚两千万，诈骗好几亿，登愣~ 05/30 20:49
26F：推 tony15899 : 不知道这种在美国会罚多少 05/30 20:53
27F：推 azxswqa : ** 05/30 20:54
28F：推 seemoon2000 : 赛拎凉 05/30 20:55
29F：→ dakkon : 现代版的窃国者侯,窃钩者诛 05/30 20:57
30F：推 e44444 : 中信好像不是第一次了 05/30 20:58
31F：嘘 lqwe : 威助呢 05/30 21:00
32F：嘘 fishead1116 : 还我林威助 05/30 21:03
33F：→ lahugh : 拜托多跌一点 想捡便宜 05/30 21:06
34F：嘘 dergnj : 厉害了 我的岛! 05/30 21:07
35F：嘘 Cjwinds : 垃圾诈骗集团拜托被关到死好吗 05/30 21:09
36F：推 DFIGHT : 普通人转帐设限 诈骗的就调高 不愧是鬼岛 05/30 21:14
37F：嘘 jasontzymann: 可拨 05/30 21:17
38F：嘘 doritos100 : 轻轻放下，因为政府带头 05/30 21:18
39F：推 sinyoung : 乾笑死 05/30 21:21
40F：→ skristy : 听说打反诈骗专线要冻帐户，中信都很慢 05/30 21:23
41F：推 hunteryoyoyo: 这有点扯 05/30 21:23
42F：→ kausan : 明年配一元 05/30 21:24
43F：推 s942816 : 不是，中信行员长的都蛮可口的 05/30 21:30
44F：嘘 siibouf : 什麽XX国家 05/30 21:41
45F：推 mystage : 惨，诈骗之国 05/30 21:49
46F：推 a70327cow : 崩下来给我买啊QQ 05/30 21:57
47F：→ jonse : 这个应该要记警告吧 05/30 22:27
48F：推 s56565566123: 不意外吧 台湾诈骗多到每天都看得到 05/30 22:31
49F：→ anachronism : 诈骗已经到处生长了啊 05/30 22:33
51F：推 sazabijiang : 金管会赚翻 05/30 22:42
52F：推 bio2133 : 连续涨好久，至少回个23啊 05/30 22:52
53F：推 ALBERTLEO : 废牡蛎加油 05/30 23:14
54F：→ brain9453 : 诈骗岛 可怜 05/30 23:55
55F：推 asd08230116 : 普通人处处受限 诈骗集团没有上限 05/31 00:02
56F：推 guest3year : 二千万...被骗的人钱加起来应该这个的好几倍 05/31 00:25
57F：推 youngerbro : 选材标准奶大就好 05/31 00:29
58F：推 winner0429 : 只有金融业在鸟金管会 根本提款机 呵呵 05/31 02:29
59F：推 sheep922420 : 一定没党证 05/31 02:38
60F：推 ff4547 : 才2000中信笑而不语 05/31 05:10
61F：嘘 carefri : 跟博客来一样，恶名昭彰 05/31 06:41
62F：推 hang520 : 还我助总 05/31 07:04
63F：推 dosiris : 难怪开户後就接到诈骗电话 05/31 07:36
64F：推 TCSSH : 罚金应该直接拉到2亿 05/31 07:37
65F：推 zjnovember : 诈骗岛欸 05/31 08:19
66F：推 hanx0200 : 还我林威助 05/31 10:46
67F：推 DiMammaMia : 应该行员要无期徒刑才有吓阻效果吧 05/31 11:04
68F：推 poet1112 : 牵拖中信干嘛，政院高官都能一起吃饭了，银行个人员 05/31 11:55
69F：→ poet1112 : 工行为就被放大 05/31 11:55
70F：→ imina : 从上骗到下啊 05/31 15:04
71F：→ KURO1214 : 太夸张 07/09 16:47