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标题[新闻] 瑞信AT1债券变废纸 14家金控曝险出炉 仅
时间Mon Mar 20 19:27:03 2023
原文标题：
瑞信AT1债券变废纸 14家金控曝险出炉 仅这家公司踩雷260万元
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发布时间：2023/03/20 18:53
记者署名：
钜亨网记者陈蕙绫 台北
原文内容：
瑞银集团 (UBS) 同意收购瑞信 (Credit Swisse) 之後，将使得大约 160 亿瑞郎 (约新
台币 5275.44 亿元) 的瑞信额外一级资本 (AT1) 债券「变壁纸」，经统计各金控最新曝
险状况，仅台新金 (2887-TW) 一子公司持有基金部分含 AT1 曝险，约新台币 260 万元
，台新金强调「影响有限」。
瑞士信贷债务危机，由於其为瑞士第二大金融机构，就怕风暴延烧全球，瑞士第一大银行
瑞银 (UBS) 宣布以 30 亿瑞士法郎 (约新台币 979.2 亿元) 的价格买下出手相救。不过
虽然解了燃眉之急，但瑞士监管机构 FINMA 却命令，瑞信发行的「AT1 债券」将减记为
零，等同总额 160 亿瑞士法郎 (约新台币 5275 亿元) 的债券形同壁纸。
金融业高层表示，瑞信风暴演变至今，在瑞银出手相救之後，整体瑞信曝险已不是最大重
点，但因为瑞信的「AT1 债券」将成废纸，所以要关注的是「AT1 债券」曝险状况，经与
瑞士信贷确认，台湾及香港团队的台湾境外结构型商品以及海外债 PP 券并非新闻报导所
述遭减记的 AT1，由於瑞信 AT1 债本身信评就低，原本就不属投资级债券，因此预期台
湾踩到 ATI 地雷的应该极少数。
依据各金控统计最新曝险状况，14 家上市柜金控中，仅台新金一子公司持有基金部分含
AT1 暴险，其余 13 家金控皆无 ATI 部位。
若以各金控对瑞信曝险金额来看，以国寿目前持有瑞信债券约 340 亿元最高，但国泰金
(2882-TW) 表示，其中完全没有瑞信的 AT1 债券，都是主顺位债券及国际板债券，目前
债权「完全确保」。
新光金 (2888-TW) 持有瑞信债券 157 亿元次之，占整体总资产仅 0.3%，主要都是主顺
债，且无 AT1 部位，新光金强调，目前债信无虞。
开发金控 (2883-TW) 对瑞士信贷曝险金额约 150 亿元，但都是主顺位债，没有 AT1 债
券曝险。
中信金 (2891-TW) 则表示，经盘点金控集团对瑞信相关曝险，旗下保险台湾人寿所持有
之瑞信债券 (库存成本台币?120.58 亿)，非属 AT1 债券。
富邦金 (2881-TW) 没有持有瑞士信贷 AT1 债券。富邦金控合计对瑞士信贷的曝险金额约
新台币?110 亿元，全部都是主债，目前也没有债信疑虑。
第一金 (2892-TW) 表示，一银对瑞信只有投资部位约 1 亿美元 (约新台币?30.55 亿元)
，主要是金融债，占整体投资部位 0.7%，亦无持有 AT1。
兆丰金 (2886-TW) 也表示，兆丰银瑞信曝险部位 (同业存拆、债券、衍生性金融商品)
合计约 1 亿美元 (约新台币?30.55 亿元)，主要以主顺位债为主，也没踩到 AT1 债券。
永丰金 (2890-TW) 整体对瑞士信贷暴险约 10 多亿元，约占金控合并资产不到?0.07 %?
，以主顺位金融债为主，皆无 AT1 暴险，因此影响有限。
合库金 (5880-TW) 表示，该行持有瑞信债券部位约 3000 万美元 (约新台币?9.16 亿元)
，主要是公司债，无担保、有担保的都有，且含同业拆存，但也没有踩到 AT1 债券。
台新金控整体瑞士信贷暴险金额约新台币?8.3 亿元，约占金控合并资产 0.03%，其中，
台新银行债券新台币?8.25 亿，皆为主顺位金融债，非 AT1 债券暴险。但仅一子公司持
有基金部分含 AT1 暴险，约新台币?260 万元，影响有限。
华南金 (2880-TW) 表示，该集团截至 2 月底，对瑞士信贷暴险为华银持有其优先无担保
(Senior Unsecured) 债券折合新台币 4.15 亿元，约占金控合并资产 0.01%，另未有其
AT1 债券暴险。
元大金 (2885-TW) 则表示，依照金控法 46 条，该金控持有瑞信债券的曝险部位远低於
须向金管会申报的金额上限，且也没有 AT1 部位。
玉山金 (2884-TW) 也未踩到 AT1 地雷。国票金 (2889-TW) 表示，该金控对瑞信全无曝
险。
心得/评论：
西瓜？又是你
啊！抱歉这次看错
是西瓜他大哥台新金
这次小买瑞信AT1债卷-共260W
--
※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 114.43.183.245 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Stock/M.1679311625.A.EEA.html
1F：嘘 ck326 : 260W 吧 03/20 19:28
2F：嘘 yahc : 造谣喔 260亿元？03/20 19:29
看错，已修正
※ 编辑: sospeter (114.43.183.245 台湾), 03/20/2023 19:29:49
3F：推 NLNG : 去查一下投资型保单、连动债吧...... 03/20 19:29
4F：→ qaz12453 : 只有狗狗 明天 庄家开给他.... 03/20 19:30
5F：嘘 matroshka : 真的是眼残 03/20 19:30
6F：推 freeawei : 260万万 可以跌停 03/20 19:30
7F：嘘 suntw : 260万啦，瞎死人 03/20 19:30
8F：→ suntw : 看来大家可以回家了 03/20 19:31
9F：推 nfsong : 推 所以看起来银行不会买高风险债 03/20 19:31
10F：推 as80110680 : 没事儿，散会 03/20 19:31
11F：→ nfsong : 明天银行股复仇日吗 03/20 19:31
12F：推 rayisgreat : 台新中了一箭 03/20 19:32
13F：嘘 antiUSA : 仔细看有几家金控对瑞信债曝险一百亿以上 真的没问 03/20 19:32
14F：→ antiUSA : 题？ 03/20 19:32
15F：推 piliwu : 一般债券哪有问题啦又不是倒了 03/20 19:34
16F：→ nfsong : 没被减计 应该就没差 03/20 19:34
17F：推 a0921387223 : 所以今天金融死的莫名其妙？ 哈 03/20 19:35
18F：嘘 jjjjjjs : 没事儿 03/20 19:35
19F：→ gary800 : 坐等喊投资型保单的，赶快拿出保单条款看看标的如 03/20 19:36
20F：→ gary800 : 何！！ 03/20 19:36
21F：推 powersnsn : 没事儿～ 03/20 19:36
23F：推 yahc : 有改补推 03/20 19:37
24F：→ GrafRaphael : 明天欧洲会有大银行去救他啦，上礼拜也是同一套剧 03/20 19:39
25F：→ GrafRaphael : 本 03/20 19:39
26F：推 IhateOGC : 捡便宜！ 03/20 19:39
27F：推 ricky525 : 现在流行共同承担？ 03/20 19:40
28F：嘘 fbtm : 不是大银行吗？怎麽没什麽银行踩到雷，根本是小农 03/20 19:40
29F：→ fbtm : 会罢了 03/20 19:40
30F：推 jonaswang01 : 竟然没西瓜？ 03/20 19:41
31F：推 thbygn98 : 稳了 03/20 19:43
32F：推 pipi2 : 大家都没有，都是乖宝宝? 03/20 19:44
33F：→ Feting : 金融股没意外还是会继续杀 03/20 19:46
34F：推 f204137 : 大树金多杀一点啊 等着捡 03/20 19:51
35F：推 piece1 : 大家都曝险，结果只一家踩260w,台湾金融难波万! 03/20 19:53
36F：→ jerrylin : 每次都有台新金 也是厉害 03/20 19:53
37F：→ jerrylin : 其他家曝险的应该早就卖光光了当然就不在名单上 03/20 19:54
38F：推 oldmove : 台新明天-0.1%吧 没事了 大家下课 03/20 19:54
39F：→ jerrylin : 只是帐面上会显示投资减损 03/20 19:54
40F：→ jaricho : 260w 怎麽一堆新闻 写得很恐怖 搞得人心惶惶？？ 03/20 19:59
41F：推 acerhp : 人踩人踩死人 03/20 20:07
42F：推 tio2catalyst: 看来这次台湾金控算平安下庄吧,怕是投资其他国银行 03/20 20:08
43F：→ tio2catalyst: 结果他国银行去踩的 03/20 20:08
44F：推 spirit119 : 因为金检有确实吧 他这个就比垃圾债还糟糕的东西 03/20 20:11
45F：→ spirit119 : 股东没事 借他钱的有事 呵呵 03/20 20:11
46F：推 Petrovsky : 都是瓜类 03/20 20:15
47F：推 KANGTA23 : 这点政府一直都做得很好，只有空蛙跟栅O仔才会炒这 03/20 20:17
48F：→ KANGTA23 : 消息 03/20 20:17
49F：推 gest7240 : 替金控表示 在那跌什麽XD 03/20 20:22
50F：推 qilar : 崩 03/20 20:22
51F：推 dickey2 : 台湾真爱瑞信 03/20 20:23
52F：推 AndyMAX : 今天抄底金金的人有福了 03/20 20:23
53F：→ dickey2 : 就怕骨牌效应 03/20 20:24
54F：推 mainsa : 就跟你平常不会买垃圾债会买美国公债一样 这些银行 03/20 20:24
55F：→ mainsa : 本来就不会去买这种比垃圾债还惨的东西了 03/20 20:24
56F：推 takeda3234 : 捡便宜 03/20 20:29
57F：→ boringuy : AT1债卷才会归零,一般债卷接手的瑞银要扛 03/20 20:31
58F：→ vvnews : 这你信XD 03/20 20:33
59F：→ boringuy : 问题在有没有持有其他银行的AT1债卷或相关商品 03/20 20:37
60F：推 liao0607 : 还想说是那颗西瓜 欸 居然不是 03/20 20:39
61F：推 swanc : 真的有可能这麽少？ 03/20 20:45
62F：推 babyMclaren : 银行只有买260万？有需要买这点？ 03/20 20:49
63F：推 ipath19 : 希望2887被错杀啊 03/20 20:49
64F：→ ipath19 : 想加码 03/20 20:49
65F：→ tctv2002 : 竟然西瓜没事？ 03/20 21:11
66F：→ bojan0701 : 会不会有其他类似债券未爆弹？高利率还会持续一段 03/20 21:11
67F：→ bojan0701 : 时间... 03/20 21:11
68F：推 akway : 明天金融要喷了 03/20 21:26
69F：推 amiahhh : 苦主至今仍是个谜 03/20 21:27
72F：推 xxxg00w0 : 260...万= =" 03/20 21:51
73F：推 Delisaac : 这评等很低，资本计提高，金融机构通常是不会买的 03/20 22:02
74F：→ Delisaac : ，但他们都很喜欢叫客户买，没踩雷很正常，但之後 03/20 22:02
75F：→ Delisaac : 应该会有一堆客诉和自救会 03/20 22:02
76F：推 Assyla : 同感，银行不买，但业务喜欢叫客户买 03/20 22:07
77F：推 NLNG : 楼上说的是事实，身边有人中招了 03/20 23:22
78F：推 fmp1234 : 没西瓜 03/21 08:30
79F：推 ganbee : 被抓到才说影响有限，又一个不敢扛责任的垃圾高层。 03/21 08:49