原文标题：突发！ 央媒发文质疑资讯安全风险，800亿券商盘前大跌16%！ 原文连结：https://xueqiu.com/7211750636/200158353 发布时间：2021/10/14 原文内容： (阅读警告:本文经过转换繁体和置换用字 如果想看原文请点连结.作者是中国人) 北京时间10月14日晚间，中概券商股走低，富途控股、老虎证券盘前一度跌超16%。 此前，人民网发文称富途、老虎等跨境互联网券商在用户资讯安全以及合法化、合规化方 面存在风险。 今日，人民网刊文《个人信息保护法施行在即，跨境互联网券商何去何从》 ，文章直指 ： 在《个人信息保护法》明确了个人资讯跨境提供规则的背景下，内地公民的个人资讯出境 问题或将成为提供美股、港股等全球主要市场股票交易服务的互联网券商将要面临的新考 验。 公开资料显示，富途控股注册用户超过1550万，有资产客户数超过100万，老虎证券的用 户数量也超过了100万。 截至最新收盘，富途控股市值为785亿人民币;老虎证券市值为108亿人民币。 人民网指出，5年之前，中国证监会曾发布境外投资风险提示，点名「老虎证券」、"积木 股票「等境内网站和行动用户端提供美股、港股等境外证券买卖服务。彼时证监会表示， 目前除合格境内机构投资者（QDII） 、"沪港通"机制外，未批准任何境内外机构开展为 境内投资者参与境外证券交易提供服务的业务。 富途证券回应 或受此影响，中概券商股盘前走低，截至发稿，富途控股盘前一度大跌超16%。 针对人民网发文质疑富途、老虎等跨境互联网券商存在资讯安全风险。富途证券回应称， 就2019年7月App专项治理工作组提出的整改意见，富途於第一时间和整改小组取得联系， 并已经於2019年8月2日按照监管要求完成所有整改工作。富途表示，公司一直保持定期自 审自查工作，主动与监管部门保持沟通，就《个人信息保护法》 ，已在第一时间已经组 织了相关专业人员进行法律精神学习理解，并安排相关团队进行了自查。 老虎证券盘前跌一度超16%。截至发稿，老虎证券尚未回应。 两家券商被点名 得益於中国居民境外投资规模爆发式增长，以及中概股回港上市等刺激，富途控股、老虎 证券成为了炙手可热的中概股，富途控股一度从8美元左右飙升204美元，市值接近300亿 美金，超过国内众多头部券商。 老虎证券也曾暴涨10余倍，市值达60亿美金。 不过近期随着中概股的回调，两家公司市值也出现了明显的缩水。 据悉，《个人信息保护法》将於2021年11月1日起施行，条例明确指出，个人信息处理者 因业务等需要，确需向中华人民共和国境外提供个人资讯的，应当具备下列条件之一： 依照本法第四十条的规定通过国家网信部门组织的安全评估;按照国家网信部门的规定经 专业机构进行个人资讯保护认证;按照国家网信部门制定的标准合同与境外接收方订立合 同，约定双方的权利和义务;法律、行政法规或者国家网信部门规定的其他条件。 人民网指出，这将考验赴国外上市的跨境互联网券商，富途、老虎等在用户资讯安全以及 合法化、合规化方面存在风险。 人民网：个人信息保护法施行在即,跨境互联网券商何去何从？ 10月14日，人民网刊发关於《个人信息保护法》对中资互联网券商的影响，该报导如下： 8月20日，十三届全国人大常委会第三十次会议表决通过了《中华人民共和国个人信息保 护法》（以下简称《个人信息保护法》 )，并将於2021年11月1日起施行。 《个人信息保护法》施行在即，立足於美港股市场的跨境互联网券商再度走上风口浪尖。 早在2019年7月，受中央网信办、工信部、公安部、市场监管总局四部门委托，由全国资 讯安全标准化技术委员会、中国消费者协会、中国互联网协会、中国网路空间安全协会成 立的APP违法违规收集使用个人信息专项治理工作组就发布通知，评估发现包括老虎证券 、富途牛牛等APP在个人资讯收集使用方面存在问题且未公开有效联系方式，并被要求整 改。 如今，富途控股及老虎证券均已经完成赴美上市，在《个人信息保护法》明确了个人资讯 跨境提供规则的背景下，内地公民的个人资讯出境问题或将成为提供美股、港股等全球主 要市场股票交易服务的互联网券商将要面临的新考验。 实测开户流程，个人资讯收集是否安全？ 近年来，伴随着不少国内企业赴美股、港股上市，国内投资者目光也开始关注美股、港股 市场，希望能够分享企业发展带来的红利。 同时，中国居民个人持有的可投资资产规模持续增长，也带来了境外投资规模的快速增长 。 根据招商银行《2021中国私人财富报告》 ，中国居民境外投资规模增长迅速，2008到 2020年年均复合增速达32%，在所有可投资品类中增速处於前列。 在此形势下，提供美股、港股等全球主要市场股票交易服务的跨境互联网券商，也迎来发 展红利期。以富途为例，其最新公布的财报显示，富途的注册用户数超过1550万，有资产 客户数超过100万。 近日，人民网记者通过富途牛牛APP实测开通交易帐户流程。开户过程中，按照步骤指引 ，需要提供中国内地身份证及中国内地银行卡，在同意签署开户文件之後，要求进行资料 填写，内容涉及邮箱、最高学历、职业状态、公司名称、职业职位、业务性质、全年收入 、总资产净值、资金来源、投资知识、投资目标、每月交易频率、风险承受能力、投资经 验及税务资讯等相关信息。 在风险披露完成後，则要求进行人脸识别，签字完成後提交开户申请，大约15分钟後，富 途牛牛APP上显示帐户已开通。 而帐户开通之後，可以选择存入资金，存入的币种包括港元、美元和离岸人民币，存入资 金后可通过货币兑换其他币种资金，或通过统一购买力直接投资港股美股及A股市场股票 及基金，支付的银行帐户地区可选择「香港银行帐户」中国澳门、台湾银行帐户"其他地 区银行帐户"。但上述其他地区帐户中并不包含中国大陆。 人民网记者完成开户的第二天，富途证券的客户经理与记者取得联系，在确认了记者的富 途牛牛账号之後，该客户经理表示，如有境外银行卡可直接转帐到富途。在记者表示没有 境外银行卡之後，该客户经理询问了记者的内地银行卡所在城市和银行，并表示在北京地 区，中国银行比较方便，有最新的汇入方式，确认上述银行卡能够正常使用、购汇和跨境 转账之後，可以联系该客户经理协助操作，并给出了指引换汇的指南。 近年来，从事跨境业务的互联网券商在展业问题上一直备受质疑。 2016年7月，中国证监会就曾发布境外投资风险提示，点名「老虎证券」、"积木股票「等 境内网站和行动用户端提供美股、港股等境外证券买卖服务。 证监会表示，目前除合格境内机构投资者（QDII）、"沪港通"机制外，未批准任何境内外 机构开展为境内投资者参与境外证券交易提供服务的业务。 个人资讯跨境提供，互联网券商将面临新考验 在完成用户个人资讯收集之後，这些个人资讯去了哪里？ 以雪球旗下的纽西兰金融注册服务商雪盈证券为例，公开信息显示，雪盈证券通过美国最 大的网路经纪商盈透证券进行订单执行、风控管理、资产清算。 行业知情人士对人民网记者表示，在使用者完成开户之後，雪盈证券这样的服务商会将使 用者资讯同步至盈透证券，但二者不使用同一账户体系，在雪盈证券开户后，将收到雪盈 证券和盈透证券两个不同的帐号，但操作的是同一个帐户。近日，雪盈证券宣布获得由 FINRA颁发的美国证券经纪商牌照，获得该牌照意味着雪盈证券能够在美提供股票和共同 基金的经纪业务。 由於港美股牌照申请耗时长、申请门槛较高，部分跨境互联网券商在开拓内地市场之初， 往往采取借用通道的模式，委托其他券商代理交易以便更快获取市场份额。 据了解，老虎证券於2017年获得了盈透证券的战略投资，在老虎证券创立初期，便使用了 盈透证券的全披露帐户，在香港和美国市场通过与美国盈透证券合作，作为盈透证券的通 道商为投资者提供经纪交易服务，而交易清算、资金和资产托管、出入金等底层服务是由 盈透提供。 目前，老虎证券官网显示，其持牌主体US TIGER SECURITIES，INC。为美国证监会（SEC ）注册的持牌主体（SEC编号：8-65324）;美国金融业监管局（FINRA）的认证会员（中央 注册登记编号CRD：120583）;美国证券投资者保护公司（SIPC）认证会员 ;全美期货协会 （NFA）会员（编号：0328552），受美国金融业监管局（FINRA），美国证监会（SEC）， 美国商品期货交易委员会（CFTC）和全美期货协会（NFA）监管。2019年3月，老虎证券在 纳斯达克挂牌上市。 同样完成了赴美上市的还有富途控股，2021年8月，富途证券的母公司富途控股在纳斯达 克上市。根据富途控股的年报显示，其旗下的全资子公司Futu INC。已在美国证券交易委 员会（SEC）登记注册为证券经纪商，并且是美国金融业监管局 （FINRA）成员，有权根 据 SEC 和 FINRA 规则作为介绍经纪人开展业务。另一家全资子公司Futu Clearing Inc 。也是美国证券交易委员会（SEC）登记注册证券经纪商，美国金融业监管局 （FINRA） 成员，同时也是美国存托信托和清算公司 （DTCC） 的成员，有能力在美国提供清算服务 。 人民网记者查询FINRA关於客户帐户信息的规则发现，在账户监管方面，FINRA要求，关於 会员监督帐户的义务，会员有责任设计适当的机制来确定帐户的相关责任人，确保这些人 具有适当的资格和注册资格，并有能力应要求将此类资讯提供给FINRA 或 SEC 工作人员 ，关於该要求富途控股在其公布的年报中也作出了风险提示和说明。 同时，在FINRA的客户帐户资讯保留期规则中提出，会员应保留任何随後更新的客户帐户 信息的记录，自此类资讯更新之日起至少六年。会员应保留任何客户帐户信息的最後更新 记录，如果帐户信息没有更新，则保留原始账户资讯，自帐户关闭之日起至少六年。 《个人信息保护法》中提出，个人信息处理者因业务等需要，确需向中华人民共和国境外 提供个人资讯的，应当具备下列条件之一：依照本法第四十条的规定通过国家网信部门组 织的安全评估;按照国家网信部门的规定经专业机构进行个人资讯保护认证;按照国家网信 部门制定的标准合同与境外接收方订立合同，约定双方的权利和义务;法律、行政法规或 者国家网信部门规定的其他条件。 在个人资讯跨境提供逐步明确的规则背景下，跨境互联网券商是否会受到相应影响？ 对此，北京德恒律师事务所律师刘安邦对人民网记者表示，个人信息保护法的出台，对境 内投资者数据跨境传输及使用提出了更高的合规性要求。首先是明确了个人资讯可跨境提 供的法定要求，包括通过国家网信部门组织的安全评估、经专业机构认证、订立标准合同 、按照中国缔结或参加的国际条约和协定等条件满足其一;其次是明确了向投资者本人告 知及取得其同意的规则;最後在监管层面，新法明确了监管部门对於境外的组织、个人存 在个人信息处理的违法行为的，可以采取将其列入负面名单，限制或者禁止向其提供个人 资讯的监管措施。因此，富途、老虎等跨境互联网券商在用户资讯安全以及合法化、合规 化方面存在风险。 今年7月10日，国家互联网资讯办公室发布关於《网路安全审查办法（修订草案徵求意见 稿）》 公开徵求意见的通知。徵求意见稿包括了"掌握超过100万用户个人信息的运营者 赴国外上市，必须向网路安全审查办公室申报网路安全审查「等内容」。。通知的出台， 对赴国外上市的跨境互联网券商也将是新的考验 心得/评论： ※必需填写满20字 对岸网友说,自家农场养了许多只黑色天鹅,时不时就会放几只出来杀给大家吃. 可惜我永远无法预测到何时有得吃QQ --

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