----------------------------------发文提醒------------------------------- 1.发文前请先详阅[新闻]分类发文规范，未依规范发文将受处份。 2.连结过长请善用 https://bit.ly/ 缩网址，连结能不能点击者板规1-2-2处份。 3.心得/评论请尽量充实，*[m心得过短或滥竽充数将会以1-2-3&一行文规范水桶处份 4.发文请依照格式文章标明段落，不符合格式者依4-1删文处分。 ---------------------------- 以上注意事项得删除 ------------------------- 原文标题：《金融》涉用人头户办房贷 兆丰银挨罚1千万元 (请勿删减原文标题) 原文连结： https://www.chinatimes.com/amp/realtimenews/20210608004928-260410 (请善用缩网址工具) 发布时间： 17:40 2021/06/08 (请以原文网页/报纸之发布时间为准) 原文内容： 兆丰银新店分行前石姓行员涉嫌配合代书以人头户办理房贷，违法时间长达4年半，事涉 28户人头户、总金额达3.5亿元。金管会认为兆丰银未完善建立内控制度、且未确实执行 ，依违反银行法重罚1千万元，并依法报送追究前石姓行员责任。 银行局副局长黄光熙表示，前石姓行员於2015年7月至2019年12月间，为使代书引介的房 贷案能顺利承作，有未查证授信户资料或放宽审查评估标准签报案件等情形，且有利用人 头户办理并缴交贷款情势，共有28户房贷案疑似为人头户，违法期间长达4年半。 金管会认为，兆丰银未完善建立还款缴息资金来源检核及个人授信案件覆审制度，且未建 立相同进件来源的分派管理机制，未就发生异常交易警示讯息的员工建立有效处理机制， 显见内控制度未完善建立。 同时，兆丰银未落实担保品估价经办不得与同一案件授信经办为同一人机制，亦未落实徵 信作业及客户尽职调查、办理担保品监价、贷後管理、自行查核等作业，对查核缺失改善 追踪流於形式，显示内控制度未确实执行。 黄光熙指出，兆丰银板桥分行2016年时已发现有以人头户办理房贷案件，此次部分缺失与 时间相同，显见兆丰银未落实金管会当时要求确实全面清查，显示内控三道防线均未善尽 责任，依违反银行法规定裁罚1000万元，并依银行公会规定报送追究前石姓行员责任。 心得/评论： ※必需填写满20字 重罚1000万QQ 好惨....明天兆丰跌停收 话说每次看行员办个业务一堆手续，一下请隔壁确认，一下又请後面的长官确认 还能发生这种事... --

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