作者z24518261 (阿君)
看板Stock
标题Re: [请益] 持股分析健检
时间Fri Oct 4 21:32:41 2019
小弟普通上班族 去年七月开始玩股票，
本金80
买非金融股都赔钱，
後来只敢买金融股。
先附上对帐单
https://3.share.photo.xuite.net/z24518261/13e6829/20458368/1217478313_x.jpg
https://3.share.photo.xuite.net/z24518261/13e68c3/20458368/1217478723_x.jpg
我都是用EXCEL选股
去年跟今年都是这样买的，
只看EPS 买好就放着
心情比较不会随着股市波动
一张不卖 奇蹟自来
以下选股方式
https://3.share.photo.xuite.net/z24518261/13e68da/20458368/1217479002_o.jpg
1. 挑选EPS每年成长
其实综观来说，除了有寿险的金控以外，其他金融股基本上都是稳定成长。
从1~8月的EPS 去推测今年预估的EPS
有几只今年EPS成长幅度很高
新光金（2888） 141%
开发金（2883） 100%
高雄银（2836） 52%
富邦金（2881） 52%
中信金（2891） 45%
永丰金（2890） 45%
国票金（2889） 42%
国泰金（2882） 35%
元大金（2885） 28%
彰化银（2801） 26%
台新金（2887） 25%
远东银（2845） 24%
第一金（2892） 21%
华南金（2880） 17%
玉山金（2884） 14%
有寿险的起伏太高
去年又特烂所以跟去年比较起来成长幅度才这麽高
所以有寿险的金融股 我自己是会先筛选掉
2. 盈余分配率
从近五年的盈余分配率
去推测可能会配的股息
其实还不错准
几个盈余分配率固定低的
新光金（2888） 36.7%
富邦金（2881） 42.4%
元大金（2885） 45.1%
国泰金（2882） 48.2%
元大 今年预估EPS 说不定可以破2
不过每年都很抠
最多就配到一块 殖利率5%上下
几只盈余分配率高的 80%以上
永丰金（2890） 84.5%
开发金（2883） 84.8%
玉山金（2884） 85.1%
第一金（2892） 86.6%
国票金（2889） 87.1%
合库金（5880） 87.1%
高雄银（2836） 87.2%
日盛金（5820） 87.3%
华南金（2880） 87.7%
台新金（2887） 89.4%
不过
以合库来说
虽然今年也是成长
盈余分配率也高 但今年EPS成长的幅度其实不多
股价却到了20.45 算起来殖利率只有5.53%
所以自己斟酌吧~~
3. 目标价格
先算好预估的EPS
再好拉近五年的盈余分配率
然後我是这样算的
算出来的预估配息/0.063
这样就可以算出 当现在这支殖利率是6.3%的时候(你可以自己拉6~7% 都可以)
应该是要多少钱
(这数字大概会接近除息前那时候的高点)
除出来之後 结果是这样
其实满有趣的啦
大家可以讨论看看
股名 目前股价 合理股价
上海银（5876） 51.6 34.90
富邦金（2881） 44 46.21
国泰金（2882） 40.6 40.89
京城银（2809） 30.85 12.24
兆丰金（2886） 28.85 26.18
玉山金（2884） 26.15 24.31
第一金（2892） 22 23.30
彰化银（2801） 21.6 17.16
华南金（2880） 21.1 20.46
中信金（2891） 20.6 27.28
合库金（5880） 20.45 18.45
元大金（2885） 18.25 14.60
台新金（2887） 13.75 19.37
台企银（2834） 12.55 11.31
永丰金（2890） 12.15 16.29
远东银（2845） 11.9 13.84
台中银（2812） 11.75 11.71
国票金（2889） 10.65 14.10
联邦银（2838） 10.45 7.55
日盛金（5820） 9.64 10.39
高雄银（2836） 9.58 9.68
新光金（2888） 9.34 12.50
开发金（2883） 9.17 14.54
PS.高雄银跟日盛金 盈余分配率近五年破百 所以比较不准
後来因为今年台企银踩雷不如预期
所以获利了解换其他标的了
台中银则还留着
以上供各位参考罗
--
※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 111.248.148.240 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Stock/M.1570195964.A.8D4.html
※ 编辑: z24518261 (111.248.148.240 台湾), 10/04/2019 21:59:15
1F：推 edward198791: 厉害10/04 22:04
2F：推 gama1107 : 推...10/04 22:07
3F：→ zxc78985246 : 低调 最近跌下来还没买完10/04 22:07
4F：→ zxc78985246 : 低调 最近跌下来还没买完10/04 22:08
5F：推 llcjhcom : 台中银推10/04 22:15
6F：→ cscpony : 中信没配股票时这两年都配1.0*...跟合库现价差不多10/04 22:17
7F：→ cscpony : 呢10/04 22:17
8F：推 sinedu : 好厉害 跟原po一样买非金融股都赔10/04 22:18
9F：推 maxboy06 : 永丰最近价钱真的不错 感觉又有支撑10/04 22:23
10F：推 ipath19 : 今年金融是没让我赔到的。除了之前手贱追高上海银。10/04 22:26
11F：→ ipath19 : 其他非金融股赔到不要不要10/04 22:26
12F：→ Leo4891 : 看得我都想买永丰金惹10/04 22:28
13F：推 fdterrific : 金融王是你10/04 22:35
14F：推 e44444 : 厉害10/04 22:35
15F：推 e73103999 : 非常详细 给推10/04 22:36
16F：推 sad90001 : 台新有办法到19元…？10/04 22:37
17F：推 YuChengKe : 台新抗涨啊10/04 22:40
18F：推 madboy : 好 推10/04 22:41
19F：推 fdterrific : 2887这价格能吃多吃 好便宜啊10/04 22:42
20F：推 madboy : 台新金抗跌神股 缺点是附带抗涨属性10/04 22:48
21F：推 madboy : 可能因为卡了一个彰银在那里吧w10/04 22:57
22F：推 asnasui : 推 谢谢原Po分析10/04 23:06
23F：→ cscpony : 台新 中信换算完但不会到那啦10/04 23:09
24F：→ cscpony : 台新希望明年不要配跟18年减少就好了10/04 23:10
25F：推 Dreamer77 : 台新就是涨不起来10/04 23:11
超抗跌抗涨QQ
26F：推 ludsaea : 好猛 推个10/04 23:18
27F：推 obeyxxxx : 好奇原po本业与金融有关吗？10/04 23:25
没耶 普通传产的上班族而已
28F：推 f204137 : 开发金现在很甜啊 外资不赏脸而已10/04 23:38
※ 编辑: z24518261 (111.248.148.240 台湾), 10/04/2019 23:40:33
29F：推 F0r : 京城银合理股价12.24？ 今年跌到15元我进1000张 10/04 23:50
30F：推 watchmeisyou: 国票其实也蛮好的 10/04 23:51
31F：推 nanco5566 : 联邦银这麽废喔XD 10/05 00:09
32F：推 boreas224 : 推国票和开发 但我都没买 10/05 01:13
33F：推 vanjoey : 2809应该是因爲记到6.7月吞绿能时的eps吧 10/05 01:13
34F：推 madboy : 京城跌到20我就欧印 10/05 01:27
35F：推 kyova : 认真分析给推。不过都金融股有点乏味。 10/05 03:45
36F：→ kyova : 持股没GG，投资就GG。 10/05 03:45
37F：推 cubic10341 : 推～～ 10/05 07:17
38F：推 popo2059 : 好棒的分析！ 10/05 08:31
39F：推 bryant780417: 推 这个认真的操作方式 现实工作一定也很好的 10/05 08:36
41F：→ druid80 : 上百亿保险金没人领 金管会下令：穷尽全力也要找到 10/05 08:46
42F：→ druid80 : 人 10/05 08:46
43F：→ druid80 : 寿险接下来应该多少都会有影响吧 10/05 08:47
44F：推 ups : 不错，用心推 10/05 09:39
45F：推 pudge : 优文推个。 10/05 10:00
46F：推 kaitooru : 推 10/05 10:43
47F：推 bin17 : 推 10/05 11:51
48F：→ fredfred690 : 银行股，金融股没需要分析吧 10/05 13:00
49F：推 Simplebest : 推 10/05 14:36
50F：推 cloudychao : 推，很用心 10/06 09:54