主旨：NNGG 多次违规 以板规4-0水桶十年+退文。 类型：股板简字号20170211-0 说明：经板主检视板面， 查NNGG多次累犯板规且已有水桶一个月之纪录， 故本次依板规4-0给予水桶十年+退文。 4-0. 4-1至4-10规范之处份为初犯之裁量标准，当板主主观判定为闹板、 恶劣行迳或一年内多次违反板规板主得直接砍文、退文并加重处份。 1-2-8.转录之新闻，未附上心得者以板规4-1处份。 1-2-9.转录之新闻请将原推文移除以尊重各板不同之板风，违者板规4-1处份。 违规纪录： 8/11 Sirius1812 □ [公告] NNGG 违反板规 4-0 水桶一个月+退文 本次事证： 作者 NNGG (小资女孩) 看板 Stock 标题 Fw: [新闻] 兆丰案虎头蛇尾 是因为查下去动摇国本 时间 Sat Feb 11 11:36:29 2017 ─────────────────────────────────────── ※ [本文转录自 Gossiping 看板 #1OdeP6Tt ] 作者: NNGG (小资女孩) 看板: Gossiping 标题: [新闻] 兆丰案虎头蛇尾 是因为查下去动摇国本 时间: Sat Feb 11 11:34:28 2017 兆丰案虎头蛇尾 是因为查下去动摇国本？ 信传媒 张瀞文 喧腾一时的兆丰案，去年底在检方宣布侦结後总算暂时告一段落，不过把几个兆丰案关键 人物求刑起诉之後，就可以真正杜绝洗钱、真相大白了吗？这恐怕没那麽容易。 去年8月爆发的兆丰洗钱案是蔡政府上台後所经历的第一个震撼教育，这颗震撼弹，不仅 震掉刚刚才就任的兆丰金前董事长徐光曦（彭淮南连襟），也让林全内阁折损了重要大将 金管会主委丁克华。 甚至行政院「兆丰银行遭美裁罚案督导小组」在完成查核报告後，还史无前例的把过去几 任的金管会主委陈裕璋、曾铭宗、王俪玲、丁克华，及财政部长张盛和、许虞哲移送监察 院究责。 破天荒将六位首长移送监察院 至於司法的部分，侦办的台北地检署也已经在去年12月2日宣布侦结并依违反金控法等罪 ，起诉在押的兆丰金前董事长蔡友才、兆丰金前主秘王起梆、兆丰银纽约分行经理黄士明 等人，其中蔡友才被求刑12年、王起梆求刑10年，黄士明求刑4年，整个司法的诉讼到现 在仍持续进行中。 现在我们要问的是，这件喧腾一时的兆丰案，在官员下台、送监察院究责、相关人员遭到 起诉求刑之後，就「真相大白」了吗？兆丰巴拿马分行跟美国纽约分行之间到底出什麽问 题？尤其在失去媒体镁光灯追逐，电视名嘴也不再提之後，兆丰案最後看起来是不了了之 ，虎头蛇尾收场了。 「这查不下去了，再查下去就动摇国本了，」一位官股金控退休高层说。他透露，这样的 事情很难从银行端查起，因为银行端是「後段」，但是真正洗钱是在「前段」就进行了。 至於什麽是「前段」？这位前官股金控高层表示，「前段」所指的就是交易的本质，他以 前营建署长叶世文贪污案为例，说明什麽叫「前段」，什麽是「後段」。 他说，叶世文拿了远雄给的一百万元现金，这就是前段，叶世文拿了这一百万元现金到A 银行来，才开始会有纪录出来，但是如果叶世文不讲，银行也不会知道叶的这一百万元是 哪里来的，银行只知道他拿现金来而已。 洗钱在「前段」，银行是「後段」 所以要侦办洗钱案，最关键的点在於，要知道「前段」发生的事情是什麽，前置的事件是 什麽，银行端就只会知道叶世文拿钱来存而已，所以以兆丰案为例，到後来兆丰银也只能 办到「哪些客户没有申报等等而已，」这位前金控高层说。 换句话说，这件事情的主角兆丰银，只会知道有谁来汇款，但是也不能确定这笔钱一定就 是他自己的、或是别人叫他来汇的，所以「前置」的部分是需要检调单位去查，而银行扮 演的角色就是提供名单给检调单位。 不过银行也并非完全处於被动。这位前金控高层表示，因为银行会知道客户的动态，所以 银行是很重要的线索。比如，叶世文常常拿现金来A银行存钱，至於叶为什麽有这麽多现 金？银行员可能会质疑，但是叶为什麽会有这麽多现金？银行是不会知道的。 虽然银行不会知道客户的现金来源，但是这位前金控高层却透露说，相对於把钱拿来买基 金或商品，这些有交易纪录都可以查得清清楚楚，其实大家都不知道，「汇款」是一种比 较高明的洗钱方法。 他举例，比如叶世文拿了200万现金到A银行说要汇到B银行的C帐户，A银行柜台小姐就会 登记，会把这笔汇款报给调查局（50万以上就要报调查局，这是洗钱防治法的规定），叶 世文登记了身分证字号之後，A银行收到200万元就汇到B银行，钱就汇出去了。 「汇款」是高明的洗钱手法 结果B银行接到这一笔汇款一看，这个C已经关掉帐户了，B银行可能会纳闷，关掉的帐户 怎麽还会有钱汇进来？而一般会出现这种情况，原因有几种，可能是写错汇款帐户或是汇 款人根本乱写，因为实际上根本就没有这个帐户。 这时候B银行会通知A银行，C帐户已经结清导致汇款无法完成，A银行就会联络叶世文同时 问他：「早上汇的那一笔款项，可能弄错帐户，是要重新汇一个正确的帐户，或是要改汇 到其他地方，还是要退回来？」 正常的情况下，叶可能会说转汇或是写另一个正确的帐户，不过也可能会出现一种状况， 那就是叶可能会要求，B银行把钱退回A银行。由於叶在A银行并没有存款户头，这时候A并 不会退回给叶200万的现金，而是会开一张200万元的支票给叶，这时候200万元现金就变 成了一张200万的支票。 过一阵子叶就可以把从A银行拿到的这张支票存到他在D银行户头当中，等到如果有一天有 人说叶收贿，去查他的D银行帐户里的钱，叶就可以很大声的说，那是A银行给他的。 把现金换成支票，制造断点 「检调可能会问，那A银怎麽会给你这个钱？这时候叶只要说『忘记了』就可以，『断点 』就在这里出现了。」前金融业高层说。 另外，台湾与美国的「洗钱防治法」并不同，台湾的洗钱防治法，现金汇款要登记一次报 调查局，但是万一退汇，就不用登记再报调查局，但是美国的洗钱防治法有明确规定退汇 的话，银行端也要登记，然後要报FBI。 这位前金控高层表示，兆丰纽约分行就是退汇没有跟美国政府申报，所以才会被罚的，但 是问题的关键就在於，台湾的法令是规定兆丰银纽约分行退汇不用申报，但是美国的法令 却是需要申报。 「当时兆丰银也不知道怎回事，最後还去跟美国人理论说，这个在台湾都是不用申报的， 为什麽在美国就要去申报，不遵守当地的法令不打紧，还跟人家理论，最後才会把事情闹 得不可开交。」这位前金融业高层说出兆丰银被美国重罚的原委。 退汇申报，台湾、美国规定大不同 只是兆丰银纽约分行的历史相当悠久（清朝时候就有），纽约与巴拿马分行间退汇没有申 报的问题，过去几年来兆丰银也已经被美国政府抓过很多次了，甚至远从2012年就曾经被 美国抓到过，为何兆丰银纽约与巴拿马分行间会一而再、再而三，一次又一次的汇又退、 汇又退，一犯再犯而不改，时至今日仍然令人费解。 「按照常理，通常退个几次银行就不会再汇了，怎麽可能汇又退，退又汇这麽多次呢？」 熟悉金融运作的前高层感到不解。 尤其是巴拿马文件爆发之後，每家台湾的银行只要是位於美国的分行都会收到美国政府的 通知，告诉分行哪些是有问题的户头，不能汇款到这些户头，所以金融圈私下都认为兆丰 海外汇款会发生这麽离谱的事情，简直不可思议。 兆丰案爆发至今已经接近半年，其实现在回过头来沈淀想一想，兆丰的前身是ICBC（中国 国际商银），早前是从清朝开始就设立到现在，ICBC就是唯一在纽约、在洛杉矶有分行的 国内银行。 能不能查下去，关键在美国 「我们华人所有在海外的汇款往来金流，其实都是透过ICBC在做的，一直到现在从ICBC改 成兆丰，每笔汇款收20美元，光是这笔钱就赚不完了，而且这些生意是其他家银行根本都 抢不到的，」金融业高层说。 以ICBC这麽久的历史，可能包括对岸中国的重要人士，或是过去民国以来甚至国民政府来 台以後，包括两蒋、李、扁、马等前朝很多重要人士，都在兆丰银纽约分行里曾经有汇款 纪录。金融圈认为，这些重要人士的汇款资料，美国方面应该都是有掌握的。换句话说， 兆丰案到底能不能够继续查下去？关键就在美国要不要帮台湾。 5.备注: 到底兆丰案会怎样阿 先前因此辞职的政大金融帮-丁克华还有桂先农何时会回来呢 听说桂先农已经回来保发中心当肥猫了 到底谁要负责阿? --

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