姓名或昵称：Leo 现职产业／职称：大诚保经（新竹／台北）／事业体经理 联络方式：站内信／LineID：kichuprince （加Line後请传讯告知您来自Ptt） 学经历 中华科技大学航空电子学士 力积电EE／RD工程师 业务经历 台湾人寿（106／05-106／12） 大诚保经（107／01-至今） 2019-2023 IDA国际铜龙奖、MDRT、金天勤奖 2020-2023台湾人寿VIP业务 2019-2023为客户争取最佳核保条件全国巡回讲师 2018-2020首位3年即达成大诚十年退休计画业务员 2019-2022 团队总业绩每年均达500万 2023 团队总业绩1000万 2023 团队人数62人 https://i.imgur.com/iT5unIG.jpg 从FYC9万到连五年新契约件数400件， 这篇文章是我进入保险业六年半一路走来的心路历程， 给即将加入保险业的新人或是考虑转战保经的同业、板友们小小心得参考。 包含三大主轴E世代行销、跨区增员、Oncall辅导、24HR在线快搜机器人， 以及透过科技思维导入保险业来快速提升团队成员的专业技能， 保险业长久下来成功就是那少之又少的顶尖业务， 到底如何达成心中的财富自由、时间自由？ 希望我的分享能给大家一点帮助。 2017年 为了摆脱一日设备终身设备这个紧箍咒毅然决然逃离轮班星人， 投入保险业，家中的妈妈、亲戚长辈们都认为我疯了XD 不起眼的学历、不上不下的年（27岁入行）、爹不支持娘不支援， 在台寿苦撑了7个月才达成9万FYC的菜鸟业务员Orz 每天下班回到家时父母问我做得如何？我便默默低头回房间沉默不语… 当时在夏日38度的高温下穿着西装每天扫街做问卷，反覆的听DS的录音档 希望能够一直精进自己的与客户之间的对谈，但业绩依旧没有起色T.T 我是一个不怕吃苦只怕不成功业务！ 但用尽全力依然无法改变无力感排山倒海而来 看着竹科工程师多年累积的存款渐渐下降，我下定决心势必要做出改变， 开始研究市场的脉络、业务员为何无法生存、商品线齐全对於业务行销上的差异 思考1周後多方接触各家保经主管，选择主管在异地依然能给予我强大支援的团队 最後决定加入保经再给自己一次重生的机会 2018年 我把自己当一块超大块海绵宝宝每日吸收新知，加入不少同业群组， 理赔共学、核保共学、掌握最新的保险业趋势与脉络， 从这一年开始养成的一些习惯如：每天8点看20则保险相关新闻报导， 9点看台北邀请外聘讲师直播连线、10点上PTT保险板爬文、 11点看松鼠大最新保险资讯发布、下午1点开始研究各式条款， 这些基本功不间断持续半年後，发现保户们的问题9成以上几乎问不倒我了！ 犹如金庸里的郭靖一样一脚蹬踏山峰便升上数丈之高， 内功提升後之後开始不断的替亲朋好友免费争取理赔、 车祸调解吸收了大量的实务经验， 先问问自己可以满足客户什麽需求？ 使自己成为客户想到保险就脑中便浮现我的面貌的保险顾问！ 2019年 出於策画会报在全同事面前宣誓年薪没有60万就离开保险业的誓言， （60万是我离开科技业时的最高年薪） 因此这一年便心无旁鹜不再怀疑自己适不适合当业务，开始全力冲刺！ 6月份以单月92件新契约全公司第一名从襄理晋升经理！ 也是这一年开始建立核保资料库、搭配团队上百件理赔实务案例， 行销、增员、教育训练开始如鱼得水并於年底达成金天勤、IDA、MDRT3大奖， 几年来向心中最伟大的偶像Kobe Bryant曼巴精神致敬， 在办公室仰望过无数新竹凌晨3点星光， 最终也在年底顺利达成2倍以上的年薪目标， 年底时我便开始思考可以将这些自身的经验传承下去。 2020年 依靠前2年大量的核保经验、车祸调解、理赔实务开始将这些经验 传承给公司同仁并成为大诚全国巡回讲师，自创的课程有： 为客户争取最佳核保条件、由理赔产生无限转介绍、 劳保失能申请实务教学、E化行销教学、 健保核退＆国际SOS医疗专机大解析等演讲课程、 投资型定期定额专班。 这一年一边讲课、一边行销、一边培养新进夥伴，加上每周固定教学专业课程， 自己和夥伴的业绩不断的以惊人的速度成长，远超我的想像， 也顺利培养不少位从同业转战我们团队後荣获IDA、MDRT、金天勤的好战友， 而我们的IDA和MDRT都是以医疗险辛苦堆积出来的， 我不会说做保险很轻松，但我们都做得既有成就感又开心！ 2021年 这一年是服务业、金融保险业最大挑战的一年，疫情冲击之下百业萧条， 过去旧有的业务都是与客户见面才有办法成交， 因此许多业务直接中断2个月！在疫情期间我将自己步调放慢， 我认为在越混沌不明的时候更应该保持头脑清晰， 每天晚上9点过後戴着口罩听着Podcast销帮这档节目， 在街道上一边运动一边重新思考如何突破困境， 听听看在大疫情时代各行各业的业务如何渡过这一关，面对疫情如何稳定出绩， 获得了许新的想法并成功研发出线上谈件也能的成交绝招， 6月开始学习新的险种精进了： 企业商火、企业雇补险、月配息保单、定期定额投资、分红保单。 架构学会之後我在每周的周会传承给夥伴们，一连三个月的练习演练运作後， 在疫情的尾声我们回归了市场，城墙外的巨人多数已被浪潮消灭， 仅存的是会随时调整自己节奏的菁英们，最後一季我们遍地开花， 跟着市场的趋势，在投资型保单、分红保单上都有不错的绩效呈现， 疫情期间安排夥伴线上学习新的保险技能， 因此在全年只销售10个月的状况下， 本团队全年业绩仅微幅下滑9%，表现仍可圈可点。 2022-2023年 踏入保险业的第五及六个年头，除了业务及团队持续精进努力外， 个人值得一提的成绩还有创立「网路开发团队」体系， 此网路开发团队主要功效是协助新人在没有缘故及转介绍的状况下 仍能持续有绵延不绝的客源，计画成果惊人有效！ 2023年度此团队全年成交500位保户！ 业务心得／期许 花费3年时光成为大诚首位3年即达成十年退休计画业务员， 累积了一点心得可以分享给想要进入这一行或从单一公司转保经的板友， 包含三大主轴E世代行销、跨区增员、Oncall辅导、24HR在线快搜机器人， 以及如何用E化科技工具来提升团队成员的工作效率， 目前持续保持着吸收新知和向其他优秀同业学习， 也不断思考如何再精进效率及提高专业。 E世代行销！ 白纸或1年以下的小菜鸟业务， 可能跟我以前一样都有过炎炎夏日穿梭在各大街小巷满头大汗DS的奋斗史， 我们团队采取不强迫推销，不论是菜鸟时期还是同业刚转保经时， 我都有做到尽量让我身边的人知道我转换跑道并在脸书上写一篇： 「我为什麽转换？」 并运用Google表单做一份置入我的理念的问卷传给朋友和同事， 但不推销，只是让他们知道我在这个行业以及我可以提供哪些服务， 这些填过问卷的朋友，後来陆续有满高的比例都成为我的客户。 给客户我们自己也想买的保单！ 不论是Ptt、my83，还是脸书各个保险社团、Youtube等网路资源， 都有很多所谓罐头保单的组合和各种保单的讨论和教材， 随时让自己给客户的规划组合维持在最新且CP值最高的状态。 用网路做陌生开发！ 很多白纸会怕缘故名单用完就没客户了， 但，现在是网路的时代，和以往在街头做问卷陌开的方法比起来， 网路上的效率相对高很多， 甚至很多人是已经想好要买哪几家的哪些保单了， 只差需要找一位适合的保经业务员帮他送件， 最後搭配由理赔产生无限转介绍开拓源源不绝的客户， 给想转职保经的同业建议： 已经有一些旧客户的情况下， 只要过去表现不要太差，其实客户大部份都可以接受你到保经这件事， 因为你还是会服务他们，反而有更多商品可提供他们参考， 不管是以前因为体况而保不了的可以尝试送其他家， 还是单一家不足的部份，都可用其他家相对优势的保险填补起来。 增员＆辅导 增员和卖保单一样，都是行销你自己， 增员和行销有很多雷同之处， 同样增员对象的来源都是：1.缘故 2.缘故转介绍 3.陌生开发 我们的第一代夥伴这三种来源都有，和行销一样， 为什麽人家要跟你买／做保险？ 增员其实比行销还困难，时间拉得比较长，运气成份也更重些， 但是运气来的时候你有准备好吗？ 你会是别人愿意跟随的主管吗？ 你能教和协助他们多少？ 业务员在Line群上问任何问题都能够很快地有人回答他吗？ 虽然很多人转换跑道都不是基於公司的制度， 但如果被问到制度，你对自己公司的制度够了解吗？ https://i.imgur.com/i8O6rFd.jpg 理赔案例的部份放了最精选的，让大家在跟客户谈时马上就可点出来看， 要说明健康告知涉及保险法的部份也可马上叫出来看，不必自己背： https://i.imgur.com/4T98PEn.jpg 核保和理赔案例的蒐集与整理 理赔案例除了公司本身已有相当多的数量外， 我个人也常在全台巡回讲课的过程中额外收获许多当地的特殊理赔案例， 因此我在和客户相谈时，若客户有疑虑， 我不仅拿得出一般理赔案例，更有许多的特殊案例可供客户参考， 说服力道比一般业务强大很多， 因此目前我的团队成员对於核保案例的库存难有保经超越。 举个小小例子，核保的体况案例比较少人会纪录和蒐集， 但我全国巡回讲课时会蒐集到各通讯处经典案例， 对於四大体况：B肝、痛风、甲状腺相关、糖尿病如何顺利投保， 我有极多实务上送件成功的经验， 有效提高业务员在处理体况件时的效率和成功投保的比例。 蒐集各家保险公司和保经制度 知己知彼百战百胜， 同业的制度是否有变更？ 有哪家新推出了新人财补？ 当你要增员的对象同时也在评估其他家时， 能够先大致知道其他家的特色是什麽， 才能有助於跟增员对象谈更深远的评估 我不会说一定是我的公司最好我的团队最优， 但至少我说得出对方的公司和我方大致上的差异， 可让增员对象自行思考综合各方面後哪边比较适合他。 以上是从业以来简单的心得分享， 希望能为保险业有一点小小贡献。 你能提供的产品或服务内容（不可公布价钱，禁止在板上进行交易）： 产品： 人身保险（医疗险、失能险、寿险、意外险、重大伤病险...等） 产物保险 （产物意外险、车险、火险...等） 储蓄险、投资型、分红保单 寿险：台湾人寿、全球人寿、富邦人寿、远雄人寿、元大人寿、宏泰人寿、 中国人寿、友邦人寿、安达人寿、安联人寿、康健人寿、台银人寿、 保诚人寿、国泰人寿团险 产险：富邦产险、新光产险、泰安产险、台湾产险、兆丰产险、旺旺友联 产险、 安达产险、华南产险、明台产险、台寿保产险、第一产物保险、 新安东京产险、和泰产险、国泰世纪产险 服务： 旧保单整合分析、代送理赔、其他保险相关疑难杂症谘询 服务地区全国范围皆可！ --

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