姓名或昵称：Kiki 现职产业/职称：大诚保经（新竹/台北）/处经理 联络方式：站内信/LineID:kikimou (加Kiki後请传讯告知您来自ptt) 学经历： 国立中正大学资讯管理硕士 长荣海运IT工程师 台积电IT工程师 业务经历： 南山人寿(105/10~105/12) 台湾人寿(106/01~106/12) 大诚保经(107/01~至今 ) 2019IDA国际铜龙奖 2020IDA国际铜龙奖 2020台湾人寿VIP业务（无体况件可不被抽体检快速核保） 2021IDA国际铜龙奖 2021MDRT百万圆桌 https://i.imgur.com/p65X2PU.jpg 2021年11月成立晴曜通讯处 业务心得/期许： 进入保险业4年了， 有累积了一点心得可以分享给想要进入这一行或从单一公司转保经的板友， 包含行销、增员、辅导， 以及如何用科技工具来提升团队成员的工作效率。 不敢说多厉害，比我厉害的人很多，板上也很多大神在看， 但至少我应该有一直保持着吸收新知和向其他优秀业务员学习的心， 也会各方面不断思考如何更有效率和提高专业， 希望我的分享能给对这行业迷惘或想了解的板友有一点帮助。 打从一开始辞掉台积电工程师的工作，说要去做保险， 旁人看来应该是很大胆甚至可以说是不知脑袋在想什麽的决定 :P 最近以前的同事在跟我买完婴儿罐头保单後， 问我当初有想过如果做不起来要怎麽办吗? 我愣了一下：我从没这样想过耶，我真的相信只要我好好做，一定做得起来~！ 或许大家会觉得是因为我的学经历所致，人脉的质比较好， 但我在菜鸟时期增员到的两位夥伴也活得很好， 其中一位甚至现在业绩超越我了，今年还达成MDRT， 而我们的IDA和MDRT都是以医疗险辛苦堆积出来的， 我不会说做保险很轻松，但我们都做得很开心， 目前团队业绩稳定占单位里业绩二分之一。 在保经年资不到三年的我， 从去年开始就陆续能招募到年资5年以上的同业夥伴， 今年更招募到在同业有十三年年资，业绩好也有发展组织能力的同业夥伴， 陆续持续有年资在5年和10年以上的同业也加入我们。 业务工作和企业经营是很像的， 是个人品牌建立的过程， 台积电的企业核心价值是ICIC， 正直与诚信（Integrity）、承诺（Commitment）、 创新（Innovation）、客户信任关系（Customertrust） 那从事保险业务的我们，核心价值观又是什麽？ 想好稳住自己的舵是什麽， 白纸的你才能撑过前面1~3年这打底的时期; 同业转保经的你才能说服旧客户。 行销 给白纸或年资1年以下的建议 不强迫推销 不论是白纸阶段还是转保经时， 我都有做到尽量让我身边的人知道我转换跑道， 在脸书上写一篇为什麽转换， 我还用google表单做一份置入我的理念的问卷传给朋友和同事， 但不推销，只是让他们知道我在这个行业以及我可以提供哪些服务， 这些填过问卷的朋友，後来陆续有满高的比例都成为我的客户。 给客户我们自己也想买的保单 不论是ptt,my83,还是脸书各个保险社团,youtube等网路资源， 都有很多所谓罐头保单的组合和各种保单的讨论和教材， 随时让自己给客户的规划组合维持在最新且CP值最高的状态。 用网路做陌生开发 很多白纸会怕缘故名单用完就没客户了， 现在是网路的时代，和以往在街头做问卷陌开的方法比起来， 在网路上的效率相对高很多， 甚至很多人是已经想好要买哪几家的哪些保单了， 只差需要找一位适合的保经业务员帮他送件。 给想转职保经的同业建议 已经有一些旧客户的情况下， 只要过去表现不要太差，其实客户大部份都可以接受你到保经这件事， 因为你还是会服务他们，反而有更多商品可提供他们参考， 不管是以前因为体况而保不了的可以尝试送其他家， 还是单一家不足的部份，都可用其他家相对优势的保险填补起来。 增员 增员和卖保单一样，都是行销你自己 增员和行销有很多雷同之处， 同样增员对象的来源都是：1.缘故 2.缘故转介绍 3.陌生开发 我的第一代夥伴这三种来源都有， 和行销一样， 为什麽人家要跟你买/做保险? 增员其实比行销还困难，时间拉得比较长， 运气成份也更重些， 但是运气来的时候你有准备好吗? 你会是别人愿意跟随的主管吗? 你能教和协助他们多少? 业务员在Line群上问任何问题都能够很快地有人回答他吗? 虽然很多人转换跑道都不是基於公司的制度， 但如果被问到制度，你对自己公司的制度够了解吗? 辅导 让业务员轻松且荣耀地卖好的保单 增员进来的人要如何辅导，也是保险业中很重要的一环， 普遍的方式是教话术和盯业绩， 但是这两件事我从来不做， 不是说要下面的人背话术和盯业绩就不对， 只是这两件事会抵触我为自己的保险事业设下的核心价值：以客户利益为优先 如果业务员不懂自己销售出去的保单优缺点， 单纯靠话术去销售，再辅以盯他业绩， 也许很快就会有亮眼业绩，但是能长久吗? 有业绩压力多少会免不了对客户硬要推销， 会变成客户讨厌的业务员，久了业务员也会讨厌自己做这工作， 我主要是减轻业务员行政和商品研究方面的负荷， 让他们知道目前有哪些保单比较优，强化他们对商品的熟悉度， 让他们因为销售好的保单帮助到客户而有对这份工作的荣誉感， 其实他们都比我这个工程师底的人还会销售。 先前我都用Line@来管理我的客户，通知客户保险相关讯息， 最近我开始使用Line机器人，把业务员常问的问题都做进机器人里， 减轻我回答重复问题的机率，业务员也很开心有这麽方便的工具可用， https://i.imgur.com/i8O6rFd.jpg 理赔案例的部份放了最精选的，让大家在跟客户谈时马上就可点出来看， 要说明健康告知涉及保险法的部份也可马上叫出来看，不必自己背 https://i.imgur.com/4T98PEn.jpg 核保和理赔案例的蒐集与整理 理赔案例我的主管就蒐集很多，这部份我们算是已站在巨人的肩膀上， 在跟客户谈时若客户有疑虑，拿得出理赔案例来说，力道就会很强， 核保的体况案例比较少人会纪录和蒐集， 但我们也有在做这件事，目前我们对於核保案例的蒐集应难有团队超越 对於四大体况：B肝、痛风、甲状腺相关、糖尿病 如何顺利投保，我们有很多实务上送件成功的经验 有效提高业务员在处理体况件时的效率和成功投保的比例。 蒐集各家保险公司和保经制度 知己知彼百战百胜， 同业的制度是否有变更？ 有哪家新推出了新人财补？ 当你要增员的对象同时也在评估其他家时， 能够先大致知道其他家的特色是什麽， 才能有助於跟增员对象谈更深远的评估 我不会说一定是我的公司最好我的团队最优， 但至少我说得出对方的公司和我方大致上的差异， 可让增员对象自行思考综合各方面後哪边比较适合他。 以上是从业以来简单的心得分享 希望能为保险业有一点小小贡献 你能提供的产品或服务内容(不可公布价钱,禁止在板上进行交易)： 产品： 人身保险（医疗险、失能险、寿险、意外险、重大伤病险...等） 产物保险 (产物意外险、车险、火险...等） 储蓄险、投资型、分红保单 寿险：台湾人寿、全球人寿、富邦人寿、远雄人寿、元大人寿、宏泰人寿、 中国人寿、友邦人寿、安达人寿、安联人寿、康健人寿、台银人寿、 保诚人寿、国泰人寿团险 产险：富邦产险、新光产险、泰安产险、台湾产险、兆丰产险、旺旺友联产险、 安达产险、华南产险、明台产险、台寿保产险、南山产险、第一产物保险、 新安东京产险、和泰产险、国泰世纪产险 服务：旧保单整合分析、代送理赔、其他保险相关疑难杂症谘询 服务地区北中南都可，本身是屏东人，屏东客户很多 也很多客户在台北 谢谢~ --

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