现在几乎所有金控都在大力徵求理专...可以说是目前很热门的行业 其实说穿了理财专员还是像营业员 只是是比较高级的营业员 至於有没有像营业员一样下班还要开发新客户推销商品其实还是有的 而且同样有业绩压力 一般来说大型金控少说理专都大概10来个.... 至於银行或是小型的则是3 4个吧...之前去大众银行高雄本部参观过.... 他棉的理专就4个... 理专办公的场所都不会在第一线 而且很多都是独自一人一个房间与投资人一对一 都会有装潢布置过 理专给人就是那种工作环境很不错的职务... 要作理财专员 首先强调的是"广" 其次才是"专精" 不只要懂股票 基金 债券 衍生性金融商品 保险 还得知道如何避税 如何投资房地产 怎麽买房子...等等 因为理专就是专门在给投资人资金分配的建议 以求最大化的效用...因此你要懂得市面上的各种投资商品和方法... 接着才是要专精...当然不用跟分析师一样...但至少要比纯粹的营业员懂的多 理专一般来说在办公室内做三件事...研究团队的投资报告和自我充实... 看看最近又发生了什麽事情 会对客户的投资造成什麽影响.... 另外一件事就是打电话给客户 例如现在正要募集某某基金 当然就是要跟客户推销罗 就算没有什麽事情...打个招呼问声好建立良好关系... 也许下次那位客户就把远方亲戚介绍给你理财了 一方面可以开发新客户 第三件就是和客户约会面时间 详谈资产配置 理财专员就可以提供一次购足的服务 要买股票下单 要开指定用途信托买基金 想要买投资型保单... 只要有提供的业务都可以委托理专帮你办妥 但是理专也是银行内充满人情味的地方 当然首先是你帮客户赚到了钱...在来就是因为是在不公开的房间内讨论资产的配置 还有布置等等...给人有家的温馨感 往往理专最後都跟客户成了多年好友.... 至於理专的薪资的话大概都30000~40000左右...至於营业员的话... 我的感觉是工作比较千篇一率比较死板 而且往往都是以"利"为优先考量 另外理专的话往往以女生居多.... ※ 引述《jienan (哈哈)》之铭言： : 想请问一下金控的理财专员是不是也要像营业员一样下班後还要去开发客户推销产品呢??? : 还有就是理财专员一般上班的时候都在做那些事呢??? : 因为基金跟其他像是连动式债券...等商品的成交应该不像股票或是期货的成交一样那麽 : 频繁必须要整天待在券商里接单吧??? : 那麽理专除了处理客户金融商品的买卖以及给予理财上的建议外其他的时间都该干嘛呢??? : 还是说理财专员也要利用上班的时间跑到外面到处去开发客户呢??? : 再请问一下理财专员一般来说底薪大概是多少呢??? : 因为正在考虑不知道要应徵理财专员还是营业员哪一个好??? : 希望能给个建议....感谢 --

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