作者chole316 (chole316)
看板Public-Bank
标题[新闻] 银行「静止户」防诈 金管会三招控管
时间Mon Nov 20 08:53:08 2023
银行「静止户」防诈 金管会三招控管
金管会要求业者强化系统监控、临柜关怀、检核机制 强调不得暂停交易
2023/11/20 01:50:58
经济日报 记者杨筱筠/台北报导
久未往来帐户不得暂停交易,金管会要求银行另执行三大强化管控措施。诈骗集团积极高
价收购所谓「静止户」作为人头户,引发银行业者注意,但金管会近期通知银行,要求银
行不得针对久未往来帐户暂停交易,应该以三大强化管控措施代替监理。
金融机构过往曾研议是否将久未往来帐户管控,近期收到金管会指示,给出三大强化管控
措施办法,包括强化系统监控、临柜关怀、检核机制,认为不应该对久未往来帐户采取暂
停交易措施,否则容易导致民怨。
近期诈骗集团积极收购所谓静止户,再向银行申请存摺印监挂失补发等,以办理诈骗款项
汇出入,已经引起金融业者注意。
国内银行业者为了预防自家静止户,一旦重新启动成为人头户可能性,自行成立反诈骗专
案小组,运用AI数据蒐集各类人头户态样,抢先阻断,包括加强审查,降低重新开户後短
期变成警示帐户的数户。只是针对这些久未往来帐户,被诈骗集团高价收购成为人头户,
金管会提出,不可以片面暂停这些帐户交易功能,改以三大强化管控措施。
第一,可以强化系统监控机制。针对久未往来帐户突然向银行申请变更网路银行密码、变
更印监、存摺或金融卡挂失,或者是突然向银行申请变更个人通讯资料、出现多笔借贷方
交易,或是突然达特定金额以上资金出入又迅速移转等指标,将以上异常态样指标,每日
监控,加强审查相关金流来源去向,以避免其中有交易不合理性出现。
第二,强化临柜关怀提问,了解这些客户的动机、交易目的合理性、客户资料正确性。
第三,强化检核机制。考量诈骗集团收购久未往来帐户,常出现申请存摺印监挂失补发、
或申请网银或金融卡等,金管会建议金融机构,针对长久没有往来的帐户,突然申请相关
业务,必须增加客户申请作业检核机制,进一步查核身分证明文件、辨识证件真伪,落实
客户关怀及查证。
https://reurl.cc/r6G4AZ
--
※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 49.216.52.76 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Public-Bank/M.1700441590.A.DEF.html
1F:推 daisukiryo: 证件跟人都是真的 他跑去卖存摺印章 然後呢? 11/20 12:28