网志版: http://www.wretch.cc/blog/bushmanwang/16173454 前言: 本文简略介绍，涉及人头帐户的犯罪嫌疑人，於目前相关刑事程序中可能面临的问题， 仅供参考，若有错误的地方也请告知，谢谢。 (图一: ptt撷取画面) 新闻事实经过: 最近庄姓民众因涉及诈欺案件却求助无门，一家四口烧炭自杀，另外警大教授叶毓兰的外 甥女，也因应徵工作碰上诈骗集团，成为洗钱人头户，人头帐户问题成为新闻关注的焦点 。於2009年9月17日，在ptt生活法律版，以关键字「人头帐户」搜寻，可以轻易发现16篇 相关资料，显见生活中相关事件已经频繁发生。 分析: 一、人头帐户的定义 究竟什麽是人头帐户? 我们在此可以下一个简单的定义: 「所谓人头帐户，即是使用或开 立帐户者，基於不正当的目的，透过不同方式，使用或开立他人帐户。」 这个定义系基於使用帐户者 (譬如诈骗集团) 的角度来看，因此可以涵盖较广的范围。因 为人头帐户的产生，可能经过窃取、诈骗、买卖，帐户被使用者可能知情，也可能不知情 ，因此从帐户被使用者的角度，比较不容易完整定义。 二、涉及刑事犯罪 1. 其他犯罪的帮助犯 (譬如诈欺罪) 姑且不论法院的推论过程是否有问题，只要法院有办法「推论」出结论，认为是你故意交付个人帐户给他人or以自己的名义替他人开心户头，不论对方犯了什麽罪，都有可能构成该罪的帮助犯，目前最多数的情况，是成为诈欺罪的帮助犯。 2. 洗钱防治法上的犯罪 这方面实际起诉的很少，因为洗钱防治法2条所谓的洗钱行为，系指下两项: 「一、掩饰或隐匿因自己重大犯罪所得财物或财产上利益者。 二、掩饰、收受、搬运、寄藏、故买或牙保他人因重大犯罪所得财物或财 产上利益者。」 何谓重大犯罪? 规定在洗钱防制法3条，譬如最轻本刑5年以上之罪等，最常见的诈欺罪并不在其中，因此一般案件较少被起诉洗钱相关罪名。 三、相关人头帐户产生类型 究竟我们法律规定，要处罚哪些人头帐户的问题? 简单来说，包括: 1. 出售个人帐户给他人 这类型最典型的案例，譬如看了报纸的小广告，出售自己的帐户供他人使用。只要能证明有这个情况发生，不论知情与否，不论知道对方买帐户的目的为何，很容易成为诈欺罪的帮助犯，因为查不到诈骗集团来源，但是查询汇款帐户的开户者，却很容易。 2. 将个人帐户借给他人用 这种情况比较常出现亲朋好之间，可能因为负债累累、意图脱产等目的，而向亲朋好友借帐户来使用，请人代为新开帐户或是给予旧有不常使用的户头。此种情况看似与上面的情况不同，但就法律的角度，设若该帐户被不当使用，仍然须处罚，顶多因为「无偿借用」的关系，量刑上稍微降低。 上面列出法律须处罚的情况，但有些是「理论上」不应处罚的情况，包括: 3. 遗失个人资料 or 金融卡，於不知情的情况，被申办 or 使用帐户 这种情况，理论上根本没有任何帮助或其他行为 (刑法不处罚因为粗心失去个人资料)，亦没有任何主观犯意，理论上应该是无罪的。问题是，从检警的角度来看，很难确定到底是遗失或是出售帐户。怎麽确认帐户使用者如何取得该帐户? 其实可以想见，除非有办法确定帐户被使用者说的是实话，否则根本就没有办法知道。如果遗失资料时，第一时间到警局报案 or 备案 (如果不确定是被窃or遗失，则只能备案)，则至少有些证据可以支持，但是很多案件可能都没有做这个动作，导致无法提出任何有利证据，而起诉书最後出现的。 4. 被诈骗帐户 or 借用帐户 这种情况在界定上十分模糊，可能因为找工作被拿走帐户，也可能因为其他原因， 四、相关法律争议 1. 全省面谈 (表一: 犯罪嫌疑人、被告与证人的警局约谈比较) 在分析此问题时，须先行简略分析一下约谈的程序，从上表我们可以发现，约谈的程序， 会因为被定位的身分而略有不同。若收到警局的约谈通知书，被通知者被定位的身分是犯 罪嫌疑人or被告，若届时不至该警局约谈，依据刑事诉讼法 71之 1条1项，不需要经过检 察官「传唤」的程序，司法警察得以无正当理由不到场为由者，报请检察官进行「拘提」 。且以犯罪嫌疑人、被告的身分被约谈，由於刑事诉讼法并无相关规定，因此不论是由哪 一个县市的警局发出通知书，理论上皆必须至该县市接受约谈。 若收到警局的约谈通知书，被通知者被定位的身分是证人，设若收到通知书届时不到场， 由於刑事诉讼法196之1条1项并无後续程序的规定，且196之1条2 项仅准用71之1条2项， 并未准用71之1条1项，因此不得「报请检察官核发拘票」。但此种规定，并不表示警察拿 你毫无办法，警察仍可进行法律外的方法，「请求」检察官对你进行一般证人约谈的程序 。另外一个差异点是，刑事诉讼法177条1项规定「证人不能到场或有其他必要情形，得於 听取当事人及辩护人之意见後，就其所在或於其所在地法院讯问之。」虽然有此规定， 但是决定你要在哪里接受询问或讯问，仍是由警方或检方认定，他们未必会准许。关於此 规定的案例，最着名的争议，是2004年1月侦办「头目津贴」案的花莲地检署检察官李子春 ，传唤陈水扁总统出庭作证，法律上的争议之一，便是该检察官似未考量此项规定，就近 於台北进行，反而要求其至花莲出庭。 经由以上的介绍，我们可以发现人民的地位是很不利的，尤其是涉入诈骗集团的情形，可 能收到全省各地警局雪片般飞来的「通知书」，由於各地分别办案，可能有办案绩效的考 量，或是为了方便侦办，未必会委请受约谈者当地的警局进行询问，导致民众全国奔波。 2. 关键部份只有推测，没有证据 (图二: 高等法院96年上易1599号刑事判决) (图三: 嘉义地院98年嘉简560号刑事判决) 以上简略摘录两则刑事判决，细究其内容可以发现，法院判决有罪的立论基础为: a. 因为该帐户的户名为你所有，所以你有罪，请举证证明你无罪。 b. 如果主张遗失、被窃等，若未立即报警，表示只是推托之词。 c. 有没有找到诈骗集团，以及帐户用何种方式，何时，在哪里交付都不重要，只要写「 不详」就好。 观察这类案件，可以发现根本找不到诈骗集团，於是检警就拿人头帐户开刀。这种论证基 础，真的经得起检验吗? 有法律要求东西丢了一定要报警吗? 以未即时报警为由，刑法上 的论证基础为何? 危险前行为? 究竟是故意还是过失? 等等等等的问题都没有解答，法院 的判决大多千篇一律的无俚头，无视罪刑法定主义，以及无罪推定的刑事诉讼原则， 只 证明了後续的诈骗情况，对於诈骗集团取得帐户的推论，多基於被告自白以及法院的「合 理推论」。 (图四: 板桥地院96年度易1608号刑事判决) 虽然还是有法院，依据我们在学校学过的刑法判断方式进行论断，但是在主客观的限制下，恐怕还是少数。这样的论断方式，恐怕要多花不少时间，而且上面列的这个案例，该名被告有聘请辩护律师，绝大多数的其他案件，人帐户被告恐怕都无法聘请律师代为辩护。 3. 欠缺帮助犯要件的完整讨论 (图五: 台北地院98年易332号刑事判决) 刑法上对於帮助犯的认定，要件有: a. 主观上有帮助故意 b. 客观上有帮助行为 c. 该行为人未参与实施犯罪行为 惟目前从相关判决来看，很难看到有完整讨论上述三个要件。 4. 检院双方滥用简易判决程序 (图六: 检察官起诉种类比较图 资料来源: 法务部统计资料) 依据刑事诉讼法449条1项规定，设若检察官认定，被告「在侦查中之自白」或「其他现存 之证据，已足认定其犯罪者」，可以声请简易判决，设若法官许可，得不经通常程序迳行 审判，节省诉讼程序。从上图可以发现，於民国89年以前，多数起诉案件皆采用通常程序 ，於民国90年以後，采取通常程序之案件与采取简易判决程序者相差不大，简易判决程序 者甚至有逐渐超过的趋势。 实务大量使用简易判决程序，於起诉案件中占超过一半的比率，但是其中有很多问题存在 。首先，何谓「足认定犯罪」? 这并无明确标准，只能由检方以及法院双方「自由心证」 决定。此外，检方院方对於采取简易判决程序，具有强烈诱因，采取通常程序最快也要8 个月左右才能判决，采取简易判决程序只需要3个月，可快速结案，又可避免繁复的诉讼 程序拖累，何乐而不为? 最後，在简易判决程序，被告往往处於非常不利的地位，很多人常常以为收到检方寄来的 「声请简易判决处刑书」就是判决书，就以为法院已经判了，殊不知「声请简易判决处刑 书」其实只是「起诉书」，这个title有误导民众的嫌疑。就算知道是起诉书，也未必知 道去递「答辩状」或是「声请通常程序状」，就算知道可以递状，准不准还是要看法院。 有些人可能选择递「声请通常程序状」，而没有提出答辩状 (因为被告想直接跟法官说， 不想用写的)，如果法院不准进行通常程序，後果就是在无法进行答辩的情况下，直接收 到法院寄来的判决书。 分析人头帐户案件中，除了自白的情况以外，究竟如何判定依据「其他现存之证据，已足 认定其犯罪」? 虽然有些案件可能有查到提供帐户的明确证据，但是大多数案件，检方顶 多只能查到後面诈骗的事实，这跟认定其为帮助犯有何关联? 既然认定提供人头帐户者， 只有提供帮助行为，未参与犯罪之实施，则诈骗事实部分的证据，根本与处罚帮助犯部分 毫无关联。这种情况下，根本完全没有足供认定的证据，检院双方却可以透过简易判决程 序蒙混过去，这只能说是上下交相贼吧! 参考新闻: 证件遭盗用　民众全台奔波想不开【9/17 14:03】 http://tinyurl.com/ybvy28a 〔本报讯〕中市日前发生庄姓一家四口烧炭自杀的原因是身分遭盗用，涉及诈欺却求助无门，只好以死换清白﹔另警大教授叶毓兰的外甥女也因应徵工作碰上诈骗集团，成为洗钱人头户，奔波全台应讯，让身兼内政部犯罪防治研究中心委员的叶毓兰感叹检察官太过冷血，警察只为绩效，让无辜涉入犯罪的被害人受尽煎熬，相当 讽刺。 遭诈骗集团盗用帐户，无辜涉入诈欺案而带全家自杀获救的庄合盛表示，去年10月间，在台中市东山路的租屋处遭窃，个人资料和钱及三支手机全被偷，原以为只是遗失没去报案，手机门号也没挂失，没想到地检署、法院的传票都寄到户籍地白河，他们住在台中，也未与父母联络上，没想到六月遭彰化与台南地检署通缉，後 来还有高雄、台中、台北与澎湖地院传票，出庭时检察官问他为什麽把个人证件交给诈骗集团，他表示是因为家中遭窃，但检方并不采信，连确切的犯案时间、地点不明就将他们起诉，他只好自杀证明清白，虽侥幸存活，但因携刚出生的女儿自杀，恐怕涉及杀人罪嫌。 而警大教授叶毓兰的外甥生女因应徵工作遇到诈骗集团，帐户资料等遭到盗用，却在一天内被花莲、高雄警局要求到案说明，到案时间只差半小时，根本到不了，还被警察威胁若4次不到就要拘提，让她相当惊恐，直到求助身在警界的叶毓兰事情才出现转机，她也批评警察做笔录只为绩效，一点都没有考虑被冒用帐户者的心情和不便。 叶毓兰表示，检警没能力、没办法侦办躲在对岸的诈欺集团首脑，反而为交差、为绩效去办其实是被害人的倒楣鬼﹔一家四口自杀悲剧，独男主人获救，事後检察官竟说，自杀不能解决问题，「检察官这麽冷血，不能去同理这些被害人的心，诈骗问题如何解决?」 叶毓兰说，外甥女发现受骗後报案屡屡遭拒，警方说辞是此种案件屡见不鲜，等到警察上门时，外甥女才知涉及9起诈欺案被移送，两个月来南北等地奔波应讯，「各地警方为何不能透过刑事系统，调阅最原始的笔录即可，却让被害人疲於奔命？因为有办案就有绩效、有分数。」 因此叶毓兰吁请法务部、检警单位，对一次性的犯罪行为，设单一窗口；法官、检察官多上一些同理心的课程，不要与人民距离那麽遥远；与对岸建立司法互助机制，共同打击犯罪。 参考资料: 1. 【专题分析】 诈欺罪—人头帐户 http://www.moj.gov.tw/public/Attachment/811510553110.pdf 2. 人头帐户成诈欺 全家烧炭3死〈解说:白宗弘律师〉 http://www.rclaw.com.tw/SwTextDetail.asp?Gid=7608 3. 银行存摺被诈骗集团当作人头帐户，有刑责吗？ http://blog.sina.com.tw/qq1200/article.php?pbgid=8568&entryid=578222 4. 《 刑事 》 证件失窃却成帮助诈欺 全家自尽仅男子获救 http://tinyurl.com/yatnst8 5. 嘉义地院 98年嘉简字560号 刑事判决 6. 台北地院 98年易字332号 刑事判决 7. 板桥地院 96年易字1608号 刑事判决 8. 台湾高院台中分院 96年易字1608号 刑事判决 -- --

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