作者pmpmpm (批恩批恩批恩)
看板Oversea_Job
标题[经验] 美国薪水缴税及W4踩雷心得
时间Fri May 24 11:39:55 2019
图文完整版
https://lihi.cc/7IldV
在美国工作时缴税真的是切身问题，最近终於有空把我走过的坑写下来
分享给大家知道，当然我不是全部都了解
希望大家鞭的轻一点，有问题也欢迎讨论
刚来美国的第一天来HR就给我个大难题，填写Form W4，这东西真是很难搞懂的东西，尤
其我的英文只能用在科技业，跟科技业没关的一概都不行，一直到领了这麽多次薪水後，
才渐渐搞懂这鬼表格，我一定要找个时间把心得写下来以免忘记，在写W4这麽严肃的主题
之前，我还是想要先靠杯一下山姆大叔，Uncle Sam真的是死要钱，如果中华民国万万税
，山姆大叔应该"亿亿税"，sales tax就是第一个神奇的税，里面包含Federal Tax,
state tax还有county/city tax，全部加起来才是你要付的税，通常少说也要个7%，下图
是个平均Tax的概念图来自Taxfoundation当然也有很多免税州。美国跟其他大部分国家不
同的是，税是要另外加上去的，不像大部分的国家，标价已经是含税的，通常这时候旁边
的美国同事麦可就会说 Welcome America XD....
https://imgur.com/tdnFdsv
当你不是死游客，在美国有领薪水又不是F, J或OPT身分时，这时候山姆大书的"亿亿税"
功力就更是无远弗届了，以加州为例，如果你的双周薪(没错，这里大部分是两周领一次
薪水，其实挺好的，每次领薪水都是T.G.I.F.，领完周末就去happy花光光XD，难怪美国
人都不存钱 ^^"。)是1000USD(呜呜..知道我都是赚辛苦钱了吧)又没有可以扶养的亲属，
下面的Net Pay就是预扣税金後你实际可以领到的薪水 = 827.77。god....马上17.3%就消
失了，这还不含贵松松的健保费喔，这时候耳边又会出现麦可的 Welcome to America.
it's life =.=.
https://imgur.com/WbQY5au
Federal Withholding就是联邦所得税预扣额，如果没人可以扶养通常会预扣个7-20%，依
薪水高低及每个人的扶养情况而有所不同，这要讲清楚应该可以讲个几个月，有兴趣可以
去研究美国税法，下面是精简的中文版。social security tax基本上是12.4%， 由你和
雇主各缴一半(6.2%)，有点像国民年金或劳工保险金（不是劳保年金），等你退休时可以
领回一些钱，但这并非专户，遇到的问题跟现在劳工保险金一样，就是退休领钱的人太
多，等你退休时，可能已经没钱可领。medicare tax不是健保喔，是帮年满65岁及残障人士
设立的基本健康保险计划，如果你不是上述两种人士，这些钱你暂时是缴给别人用的，固定
是1.45%。California是加州州所得税预扣额，这金额会依据每年的规定及每个人的情况
而有所不同，又可以开课讲个2个月，有空再说吧，通常会预扣个6-13%。最後再扣个
1%CA SDI，付钱养不能工作的人用的。如果你每次的paycheck比2000USD高，全部加起来
就差不多可以到30%左右，所以说亿亿税的功力很强大吧XD
既然说有些是预扣了，也就是有机会可以退回来，当然退税这复杂的问题不是一句两句就
可以说清楚的，不然就不用找会计师了。有些办法让山姆大书预扣少一点，这就是跟W4有
关的，填W4时下图的A, B, C 就攸关你会被预扣多少税。我一开始傻傻听说配偶不是美国
籍的需要在B填0，结果每次pay check都被预扣一堆税(withhold)，每个月都超拮据的生
活，後来改成1後就好过多了。基本上不要太扯不会有问题，因为预扣税太少会被罚钱。
https://imgur.com/9JZwp2m
有能力的话或是公司有提供401K match，放点额度到401K或是IRA（个人退休储蓄帐户）
也是不错的选择，可以少缴点税。
这个网站可以提供paycheck的计算及W4的填写协助，基本上算出来满准的，如果跟我一样
刚来美国或是即将来遭受山姆大书荼毒的，可以用这网站看看你每个月到底可以领到多少
薪水。最後还是要请Mike来告诉大家
Welcome to America!
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※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Oversea_Job/M.1558669202.A.0FB.html
1F：→ cchris: 你对ss及Medicare的认知不太正确。irs官网也有交你怎麽填w 05/24 11:47
2F：→ cchris: 4。多退少补，补太多要罚钱 05/24 11:47
感谢cchris大大指正 我都看你文章学习的
错误地方已修正
如果还有错就请继续指正
希望这文章可以帮助跟我一样蒙懂的台湾外劳
3F：→ cchris: 不是，你搞错，SS是国民年金，你符合条件就能领 05/24 12:23
4F：→ cchris: SS和失业无关。失业保险是UI，是不同的税 05/24 12:25
5F：→ koster: 等你老了就会领到SS的 05/24 13:04
6F：推 a000000000: 也有可能领不到多少.........SS 05/24 13:07
7F：推 bluebluelan: 粉正常亚 大家都越活越久 靠自己养老咖实在 05/24 13:17
8F：推 DritteReich: 401k放好放满卡实在 05/24 13:23
9F：推 paselalps: 原来预扣不够多还要罚，IRS真抢钱 05/24 13:24
10F：推 koster: 你不先缴钱 政府哪有钱发给公务员呢？ 既然你想要留着生利 05/24 13:26
11F：→ koster: 息 那政府当然要把利息没收罗 05/24 13:26
12F：→ cchris: 应该交给政府的税,如果故意不交,第二年报税才补,就是在抢 05/24 13:55
13F：→ cchris: 政府的利息;敢抢政府的钱被收罚金+利息也是刚好而已 05/24 13:56
14F：推 mmonkeyboyy: 住加州 缴6拿4 别州缴4拿6 05/24 19:15
15F：推 mmonkeyboyy: 你列这一堆 算是初阶 英文查查就有的XD 05/24 20:43
16F：→ jatj: 标题说要讲W4 结果其他引言说半天 W4只有两三句 05/25 00:27
这里很多专家 我只能说点皮毛 再请专家们补充
17F：推 koster: 话说我看了一下你的部落格 其实你跟川普一样都是种族歧视 05/25 09:16
18F：→ koster: 就算你自己统计下来不同国籍人种的人有这样的倾向 但以这 05/25 09:18
19F：→ koster: 样刻板印象来评价一个未知的人 就是种族歧视了 05/25 09:19
感谢指正 确实不妥 我来一一修正
20F：→ liangjr: 搬离加州啊 德州华盛顿州都没有州所得税 05/25 12:04
那些州可以省钱 但买不到南加州的天气跟朋友阿
21F：→ pornstar: 朋友这种东西在哪都有,这也能当不想relocation的理由?? 05/25 14:09
有年纪後朋友跟亲人很重要阿 尤其在外地 感触会特别深
22F：推 koster: 可以吧 的确很多人都是因为生活圈而不想搬家啊 05/25 14:42
23F：推 oday912: 感谢分享的心！对刚过来的人有个基本的认知再去精进，挺 05/25 14:44
24F：→ oday912: 好的 05/25 14:44
谢谢鼓励^^
25F：→ shawnfu: LA天气真的好，很怀念。不过空气比华州稍差 05/26 03:04
加州油比较贵就是当初空气污染造成的 至少现在还是蓝天白云
除了火烧山以外
26F：推 goldenboss: 感谢分享! 05/26 10:39
谢谢支持^^
27F：→ marathons: 美国人较不善储蓄理财,所以白领也大多双周或半月领薪. 05/26 13:57
28F：→ marathons: 每两周或每半月领薪水,理论上可降低月光族的惨况. 05/26 13:58
29F：→ marathons: sales tax不算神奇,租车税与旅馆税或其他特别税%更高. 05/26 14:01
30F：→ marathons: 弄清楚实缴税额与W4的数据,必要时可向HR更新W4作调整. 05/26 14:04
没错 我也是被预扣了两年 痛苦了两年才发现应该去条W4
希望出来榨到去美国打拼的新外劳不要跟我一样
※ 编辑: pmpmpm (1.160.51.59), 05/27/2019 17:49:48
31F：推 garlos: 大推 pmpmpm大大 06/05 15:34
32F：推 g911246: 如是F1学生又是NRA,不需缴social security跟medicare的税 02/03 10:52