作者shihyin (Orion)
看板Oversea_Job
标题Re: [北美] traditional IRA-->Roth IRA
时间Wed Apr 27 07:40:07 2011
非常感谢cchris的详细解说
: 所以精确说来，是把non-deductible traditional IRA转成Roth IRA
: 这个动作，本金的部份不需要缴税 (因为本来就不能抵税)，如果一天就转，也没有利得
: 所以整个动作基本上是免税的
: 这就是2010年起，所得超过上限的人存放Roth IRA的完美方法
所以放non-deductible traditional IRA 以及转成Roth IRA 完全没有收入上的限制?
之前有爬闻几年前有转换机会的大放送法案
所以现在变成永久了?
: 当然，对於有Roth 401k的公司来说，是可以放更多，或是各放一半
: 但IRA的额度不用白不用 (对於有足够现金的人来说)
公司没有提供Roth 401k...
另外还有一个执行上的问题想要请教
或许是针对个案
本来预计放Roth IRA是没问题
只是今年有可能会变成married的status
整个税务上吃亏很多 包括能不能放Roth IRA
只是两个人今年都已经各放$5000进去了
如果到时候资格不符合需要走convertion这条路
那该怎麽处理?
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◆ From: 24.60.251.181
1F：→ shihyin:刚刚研究了一下,好像可以直接请放IRA的地方recategorize 04/29 08:38
2F：→ shihyin:Roth IRA成non-traditional IRA 04/29 08:41
3F：→ shihyin:不知道可不可以一recategorize之後马上convert $5000成 04/29 08:43
4F：→ shihyin:Roth IRA, 那剩下今年已经有获利的部分呢? 可以继续放在 04/29 08:44
5F：→ shihyin:tIRA里面等明年再转吗?这样好像也是要收税 04/29 08:45
6F：→ shihyin:还是整个砍掉重练,Roth IRA本金获利领出来,获利报税 04/29 08:45
7F：→ shihyin:然後再重新开tIRA来转呢? 04/29 08:46