作者keewee (Irvine surfer :D)
看板Oversea_Job
标题Re: [问题]Roth (2010已存$5000,但发现2010所得超뤠…
时间Thu Mar 17 05:58:52 2011
到了报税季节,所以续问这个问题!
听从C大的意见, 1/24/2011在scottrade(我的brokerage)的帮忙计算下把$5000+gain 领出,
但是scottrade 已在1/31寄出 5498,指出我在2010年contribution为$5000.
并无提到我已经在2011把contribution+gain领出.
再与scottrade通过电话,他们申称我确实於2010 contribute,所以5498并不需要修正???
而我1/24/2011的withdrawl,会反映在我2011年的tax return上???
烦请有经验的人帮忙!
※ 引述《keewee (Irvine surfer :D)》之铭言：
: 请问 今年我存了10K 在Roth帐户 ($5000 for 2009, $5000 for 2010)
: 但是如果今年我的收入超过了Roth的上限, 我是不是该在今年前,
: 或是明年报税四月前, 把这$5000的部份 (2010 $5000 quota) withdraw?
: 如果有gain, 或是lose的话该怎麽处理呢? 烦请赐教!
: ps.之前再某篇文章中有看到类似的问题,但是现在找不到.
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有时, 保持清醒的方法就是...
偶尔发点疯...^^"
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◆ From: 216.31.211.11
1F：→ cchris:i8606第4页有完整说明你的状况;免惊,券商不可能update表格 03/17 07:45
2F：→ cchris:国税局说在这种情形下你不必理会券商表格,但必须撰文说明 03/17 07:46
3F：→ cchris:其实比较聪明的做法是把这笔超过的钱recharacterize成tIRA 03/17 07:50
4F：→ cchris:然後再把tIRA直接rollover到Roth IRA(2010年起的完美漏洞) 03/17 07:50
5F：→ cchris:等於绕一小圈完成原目的;只有在两个动作之间的gain要缴税 03/17 07:51