※ [本文转录自 Fund 看板] 作者: ryanchao (养猫咪的牛) 看板: Fund 标题: Re: [新闻] 央行下猛药！升息半码，又升存准率 时间: Sat Jun 28 06:16:21 2008 ※ [本文转录自 Stock 看板] 作者: ryanchao (养猫咪的牛) 看板: Stock 标题: Re: [新闻] 央行下猛药！升息半码，又升存准率 时间: Sat Jun 28 06:15:50 2008 ※ 引述《SeonJun (Your soul is mine!)》之铭言： 原文恕删～ 其实我很想推荐大家看一部动漫片：Money as Debt（钱就是债务） 可以在Youtube上找到，还有中文字幕，一共有好几集 连结在此：http://tw.youtube.com/watch?v=zbKRM30Zxnc （这是第一集） 不知道大家有没有认真思考「钱」是怎麽来的？ 部分准备金的制度怎麽样影响我们生活与经济活动？ 不谈阴谋论、不谈什麽货币战争之类的东西 光从钱怎麽创造就值得各位好好想想... 我还记得我在基金版发表「美元崩坏」一文时 讲到「信用创造」一词被人嗤之以鼻 对方似乎认为我在胡说八道... 今天我就用一个例子来说明我们日常使用的「钱」是怎麽被创造 而且也附带说明「通膨」为什麽一定会发生 假设今天甲银行有一笔全新的1000000的资金可供贷款 好了，有一个想买车的人想购买新车（买股票也可以啦..这里是股票版..XD） 跟银行签约贷款借出这笔钱购买一部价值1000000的新车 车商收到这到这个从某银行借出的100万後 把钱存入乙银行，这时候乙银行就有100万的新资金 假设目前存款准备率是3% 是央行规定银行在放贷、投资时要保留的部分准备金额度 所以乙银行运用这笔新资金能够放出贷款的额度只有97% （假设没有其他因素，单纯考率存款准备金这个因素） 也就是说乙银行只能够放出97万的贷款，而非100万 好罗，这时候也有位乡民想买间小套房，正缺钱想向乙银行贷款 乙银行愿意贷给他97万（请原谅我用这刚刚好的数字...XD） 就把这97万放贷出去罗... 这位乡民欢天喜地的买下心目中的小套房 而建商（或者卖屋者）收下97万後，再找丙银行把这97万存入 这时候丙银行就有了新的资金97万 一样，按照乙银行的状况来推演，丙银行最多只能放出94.09万的贷款 好罗..假设原先的100万资金，经过不断不断重复又重复的放贷出去 然後不断重复又重复回到银行体系 假设这个回圈「只能」跑60次（纯假设，不为什麽...） 各位知道在这100万在这60次的循环放贷 银行总共「创造」出多少的资金吗？ 答案是26973111（两千六百九十七万三千一百一十一元） （不含原先的100万在其中） 原本的100万在经过不断的放贷然後存入其他银行 变成其他银行的「可信贷资产」後再放贷出去这个循环 就可以在金融体系创造出这麽可怕的数字 这还不包括甲银行若是回收这笔资金後的利息 然後再放贷出去的资金膨胀效果... 若是把存准率调升8码到5%（因为央行心情不爽发飙了...XD） 结果会如何呢？ 这一百万可以创造出的资金大约是18078604（一千八百零七万八千六百零四元) 很显然存准率的调升与调降 会使得金融体系所创造出来的货币数量大幅减少或增加 那什麽是通货膨胀呢？ 按照经济学家的定义就是过多的「流通货币」去追逐稀有的资源 也就是说「钱太多」了.... 那麽如何让钱变少点？不外乎提高基本利率（央行的话就是重贴现利率） 来逼银行放款利率调高来遏阻放款增加 但是从刚刚上面的存准率变动会影响货币创造的数字来看 调动存准率会是央行对货币流通掌控最有力也最狠的手段 所以会有「大斧」（Big AXE）的封号 现在各位透过实际演练知道调升存准率 对实际上金融市场的杀伤力多大了吧？...= =a 我希望透过分享这部影片 让更多人知道在现代金融体系下「钱」其实是跟「债务」划上等号 你借「钱」是在创造让别人使用的「钱」 而你拥有「钱」也就是拥有其他人的「债务」.... 那麽美国目前信贷危机透过这部片 我们更该知道... 信贷危机其实根本上是在撼动现代法币制度的核心：信用创造 因为「没有债务就没有钱」！！ 当流动性紧缩後，银行不愿意借款放贷出去 这部仅仅是经济衰退这麽简单而已 而是「信用创造」整个大衰退所造成的货币紧缩状态 会使的美国经济变成自1930年代以来大萧条後的的严重大通缩 在通缩时代债务是「变大」，不是「变小」 美国人身上的债务可是会被相对「放大」，还款负担更重 美国人（或者该说美国政府与FED）不可能让这种事发生的 所以美国人会「闭着眼睛」假装没看到「通膨」正发生 相反的，它反倒乐见有「通膨」... 因为有「通膨」代表信用创造的机制还是正常的 也就是美国人正利用「通膨」来避免走上通缩之路... 一些看法与分享... -- 我的Blog http://www.wretch.cc/blog/ryanchao 有人告诉我「从20层楼摔下来的屍体抖一下又不代表可以出国参加奥运」 你说呢？ --

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