作者bort (就这麽办吧)
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标题[理财] 私人银行独立财务顾问
时间Sat Apr 7 16:00:24 2007
※ [本文转录自 CFP 看板]
作者: bort (就这麽办吧) 看板: CFP
标题: [理财] 私人银行独立财务顾问
时间: Sat Apr 7 15:19:47 2007
本人是私人银行的独立财务顾问，想跟各位分享一下独立财务顾问与一般理专不同
Private Banker通常会跟一家大型且全球性的银行合作，将客户的投资
与财务顾问的薪水完全分开，因此财务顾问不是以抽客户佣金或是进出基金、外汇
的手续费做为薪水，而完全是看独立财务顾问帮客户设计的财务规划的风险性以及绩效
做为薪水的评监。
也就是客户报酬越高、风险越低，财务顾问的薪水也就越高。
Private Banker通常也会有不同的取向，有些以帮客户节税为目的、有些以投资为目的
也有些以退休规划为目的。
通常Private Banker的权力与服务内容比一般理专大的多，比方说即使总公司要求推
销某产品，Private Banker可在维护客户权益的前提下，以客户报酬率跟风险值为标准
，不接受总公司的推销。Private Banker也可帮客户办理境外帐户，方便客户做全
球投资。
Private Banker通常会有一个平台做操作，目前在亚洲比较红的有四大平台，其中有
三个是在香港开户操作，台湾区可进行的财务平台以AIIT为主，同时这也是全球前三
大的财务管理平台，各大平台内容大同小异。
Private Banker通常是服务的最後一线，後面有台湾区研究团对、全球研究团对做即
使的投资建议，private banker可与客户讨论後，挑选最适合客户的财务规划方式。
在过去通常这是有钱人的专利，不过台湾的私人银行市场刚刚打开，故目前仅需年投资
2000美金即可进行规划。
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